Checkliste für den Sepa-Umstieg (pdf) - Raiffeisen

SEPA Lastschrift/Firmenlastschrift Fortsetzung Notizen Erledigt
Stellen Sie Ihre bestehenden österreichischen Abbuchungsaufträge/
Einzugsermächtigungen auf SEPA Lastschrift-Mandate um:
n bestehende Abbuchungsaufträge/Einzugsermächtigungen behalten Ihre
Gültigkeit, sofern sie im Original mit Unterschrift des Zahlungspflichtigen
vorliegen
n schriftliche Information an Zahlungspflichtigen über die Umstellung auf
SEPA Lastschrift notwendig (Inhalt: Creditor-ID, Mandatsreferenz und
Datum der Information)
n Informationsschreiben (z.B. als pdf-Dokument) beim Originalmandat
aufbewahren
n Im Zuge dieser Information sollte den Zahlungspflichtigen auch deren IBAN
und BIC mitgeteilt werden, um zu überprüfen, ob diese auch
aktuell/korrekt sind.
Stellen Sie Ihre bestehenden deutschen Einzugsermächtigungen auf SEPA
Lastschrift-Mandate um:
n bestehende Einzugsermächtigungen behalten Ihre Gültigkeit, sofern sie im
Original mit Unterschrift des Zahlungspflichtigen vorliegen
n schriftliche Information an Zahlungspflichtigen über die Umstellung auf
SEPA Lastschrift notwendig (Inhalt: Creditor-ID, Mandatsreferenz und Datum
der Information, wobei das Datum der Information nicht vor dem 9. Juli
2012 liegen darf.)
n Informationsschreiben (z.B. als pdf-Dokument) beim Originalmandat aufbewahren
n Im Zuge dieser Information sollte den Zahlungspflichtigen auch deren IBAN und
BIC mitgeteilt werden, um zu überprüfen, ob diese auch aktuell/korrekt sind.
Für neue Zahlungspflichtige gilt:
n neues Mandat bei SEPA Firmenlastschrift erforderlich
n neues Mandat in Deutschland auch bei bestehendem Abbuchungsauftrag
erforderlich
n Bei SEPA Firmenlastschrift Info an Zahlungspflichtigen geben, dass dieser
das Mandat an seine Hausbank übermittelt (in Deutschland ist eine Originalunterschrift
erforderlich)
Beachten Sie die Anlieferfristen für
n SEPA Lastschrift
- 5 Tage vor Fälligkeitsdatum bei Erst- und Einmallastschriften
- 2 Tage vor Fälligkeitsdatum bei wiederkehrenden Lastschriften
Ausblick: ab April 2013 ist eine Einreichung von österreichischen SEPA Lastschriften
mit einer verkürzten Vorlauffrist von einem Tag vor dem Fälligkeitsdatum
möglich (SEPA Lastschrift COR1)
n SEPA Firmenlastschrift
- 1 Tag vor Fälligkeitsdatum
Bei Nichteinhaltung der Anlieferfristen erfolgt eine Weiterrollung des Fälligkeitsdatums
auf den nächstmöglichen Geschäftstag.
Beachten Sie dazu auch die entsprechenden „Cut-Off“-Zeiten für die Anlieferung
von SEPA Lastschrift/Firmenlastschrift Ihrer Raiffeisenbank.
Als Vorinformation des Zahlungsempfängers an den Zahlungspflichtigen ist
die sogenannte Prenotification erforderlich, damit der Zahlungspflichtige für
entsprechende Deckung am Konto sorgen kann:
n Information des Zahlungsempfängers an den Zahlungspflichtigen über den
Einzug inkl. Fälligkeitsdatum und Betrag
n mind. 14 Tage vor Fälligkeit
n Bei Einzug mit gleichbleibenden Terminen, Intervallen und gleichbleibendem
Betrag reicht eine einmalige Prenotification aus (zB im Rahmen eines Vertrages).
n Bei einmaliger Prenotification mit Zeitangabe zB. 1. des Monats muss ein Zusatz
enthalten sein, dass wenn dieser Tag auf einen Samstag, Sonntag oder
Feiertag fällt, der nächstmögliche Geschäftstag als Fälligkeitstag gilt
n Erfolgt der Einzug nach dem avisierten Datum laut Prenotification ist eine
neuerliche Information an den Zahlungspflichtigen erforderlich
Checkliste SEPA 5