Qualifizierung zum Certified Rating Advisor (ISM) - Certified Rating ...

INSTITUT FÜR RATING UND CORPORATE FINANCE
IM MITTELSTAND
Qualifizierung zum
Certified Rating Advisor (ISM) - Certified Rating Expert (ISM)
5 tägiges praxisbezogenes Intensivseminar
Basel II • Rating • Finanzierung
Seminar-Termine 2006 • Dortmund
20/.21. Januar • 27./28. Januar • 17. Februar 2006
28./29. April • 12./13. Mai • 20. Mai 2006
25./26. August • 1./2. September • 22. September 2006
27./28. Oktober • 17./18. November • 24. November 2006
Prüfungstermine 2006 • Dortmund
10. Juni 2006
9. Dezember 2006
Aufgaben
Rating Expert – Rating Advisor
Der Rating Expert ist interner Berater, der Rating Advisor externer Berater. Sie
bereiten das Unternehmen auf das Rating vor,
begleiten den Ratingprozess und
unterbreiten Vorschläge für Optimierungsmaßnahmen

INSTITUT FÜR RATING UND CORPORATE FINANCE
IM MITTELSTAND
Teilnehmerkreis
Unternehmer aus dem Mittelstand und Führungskräfte mittelständischer
Unternehmen mit Verantwortung für Rating, Ratingvorbereitung, Finanzierung,
Risikomanagement bzw. Führungsnachwuchskräfte und qualifizierte Mitarbeiter,
welche diese Funktion in Zukunft übernehmen sollen.
Absolventen von Fachhochschulen, Berufsakademien und Universitäten, die eine
Spezialisierung anstreben.
Mittelstandserfahrene Unternehmensberater und Wirtschaftsprüfer/Steuerberater,
die mittelständische Unternehmen in der Vorbereitung bankinterner und externer
Ratings unterstützen und sie in der Entwicklung optimaler Finanzierungskonzepte
beraten möchten.
Führungskräfte aus der Kredit- und Versicherungswirtschaft sowie weiteren
kapitalmarktnahen Unternehmen.
Teilnahmevoraussetzungen
Qualifizierte akademische Ausbildung oder mehrjährige Praxiserfahrung in
Rechnungswesen/Controlling bzw. Finanzierung;
Unternehmensberater mit mehrjähriger einschlägiger Berufspraxis; Steuerberater
und Wirtschaftsprüfer mit Zusatzerfahrungen in Consulting, Dokumentation,
Prozessbegleitung, Umsetzungsunterstützung.
Einreichung eines Kurzlebenslaufes.
Abschluss
Nach Abschluß des Seminars besteht Sie die Möglichkeit, durch erfolgreiches
Ablegen einer schriftlichen Prüfung das Zertifikat „Certified Rating Expert (ISM)“
bzw. „Certified Rating Advisor (ISM)“ der International School of Management
(ISM), Dortmund (www.ism-dortmund.de), zu erwerben.
Presse-Information und Registrierung
Erfolgreiche Prüfungsteilnehmer können sich auf der Homepage des Instituts für
Rating und Corporate Finance im Mittelstand (www.ircf.de) registrieren lassen.
Ebenso besteht die Möglichkeit der Darstellung in der Presseinformation des IRCF.

INSTITUT FÜR RATING UND CORPORATE FINANCE
IM MITTELSTAND
Basel II und Rating
Basel II und Rating stellen neue Anforderungen an Unternehmen, deren Berater
und auch an die Kreditwirtschaft. Für den mittelständischen Unternehmer wird
die Sicherung der Unternehmensfinanzierung und damit der unternehmerischen
Zukunft zum zentralen Thema. Damit einher gehen Fragen wie
• Was genau hat sich mit Basel II geändert und wie wirken sich diese
Veränderungen auf mein Unternehmen aus? Nach welchen Kriterien
•
beurteilt mich meine Bank?
Wie kann ich mein Rating beeinflussen und verbessern? Wie kann ich mein
Unternehmen optimal ausrichten und darstellen?
• Welche Rolle spielt der Firmenkundenbetreuer beim Bankenrating?
• Gibt es Alternativen zum Bankkredit und sind diese auch für mein
Unternehmen geeignet? Welche Finanzierungsstruktur ist für mein
•
Unternehmen sinnvoll?
Was bedeuten die Forderungen nach mehr Transparenz und Kommunikation
ganz konkret für mein Unternehmen? Was bedeuten die Forderungen nach
mehr Transparenz und Kommunikation für die Kreditwirtschaft?
• Worin liegen die Unterschiede bei den Ratingsystemen ?
• Und viele Fragen mehr …
Unser Qualifzierungsangebot
Unsere mittelstands- wie ratingerfahrenen Experten qualifizieren Sie dafür und
erarbeiten mit Ihnen konkrete Lösungsvorschläge für Ihre Aufgabenstellungen.
Unsere Philosophie
• Praxisbezogene Schulungen durch Fallstudien und mittelstandserfahrene
Experten
• Erarbeitung konkreter Lösungsvorschläge für die Problemstellungen der
einzelnen Unternehmen
• Ausführliche Seminardokumentation: Die Teilnehmer erhalten ein
•
Nachschlagewerk zu allen Seminarteilen sowie ergänzende Unterlagen auf
CD
Modularer Aufbau, d.h. die einzelnen Seminare bauen aufeinander auf
und werden beim Erwerb weiterer Qualifikationen entsprechend
•
angerechnet
Ein Erweiterungsstudium zum MBA befindet sich in Planung
• Regelmäßige Expertengespräche

INSTITUT FÜR RATING UND CORPORATE FINANCE
IM MITTELSTAND
Themenschwerpunkte
In allen relevanten Seminarteilen wird anhand von Fallstudien die jeweilige
Thematik erarbeitet und vertieft.
Teil 1: Grundlagen des Ratings (6 UStd.):
Die rechtlichen Rahmenbedingungen und der Ratingmarkt mit seinen Teilnehmern und Adressaten werden im
Grundlagenteil dargelegt. Dabei wird neben der historischen Entwicklung auch auf die konkrete Situation in
Deutschland eingegangen. Neben den Aspekten von Basel II werden auch die Mindestanforderungen der
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) vorgestellt und ihre Auswirkungen erläutert.
Teil 2: Ratingprozess und Ratingkriterien (6 UStd.):
Mit der ausführlichen Analyse von Ratingprozessen und einer Darstellung der Auswahlverfahren von
Ratingkriterien wird das Seminar fortgesetzt. Dabei wird dem Aufbau von Ratingsystemen besondere
Aufmerksamkeit gewidmet. Quantitative und qualitative Elemente werden auf ihre Eignung im Rating untersucht.
Teil 3: Internes Rating (6 UStd.):
Die Struktur bankinterner Ratingsysteme wird dargestellt. Dabei liegt der Schwerpunkt auf den Verfahren des
DSGV (Deutscher Sparkassen- und Giroverband) und des BVR (Bundesverband Deutscher Volks- und
Raiffeisenbanken). Dabei werden die qualitativen und quantitativen Ratingaspekte dieser Verfahren dargestellt
und erläutert. Anhand von Fallbeispielen werden die Auswirkungen unterschiedlicher Unternehmensdarstellungen
auf das Ratingergebnis untersucht.
Teil 4: Externes Rating (4 UStd.):
Struktur und Umfang externer Ratings unterscheiden sich deutlich von denen bankinterner Ratings. Die
Teilnehmer lernen die Unterschiede kennen und gewinnen einen Einblick in die Verfahren externer Agenturen. Die
umfangreicheren Fragenkataloge werden an Beispielen erläutert, ebenso die Verfahrenswege. Die Diskussion der
Nutzungsvarianten externer Ratings rundet diesen Seminarteil ab.
Teil 5: Rating Advisory bzw. Die Unternehmensdarstellung (10 UStd.)
„Die Unternehmensdarstellung“ (Qualifizierung zum Certified Rating Expert)
Wie erfüllt man sinnvollerweise die Anforderungen von Kreditwirtschaft bzw. Ratingagenturen? Wann ist ein
externes Rating sinnvoll oder erforderlich? Mit welchen Softwareprodukten ist eine Unternehmensanalyse
sinnvoll? Diese und weitere Fragestellungen zur Ratingvorbereitung mittelständischer Unternehmen werden im
Rahmen dieser Lehrveranstaltung untersucht und diskutiert.
„Rating Advisory“ (Qualifizierung zum Certified Rating Advisor)
Was gehört zu einer umfassenden Unternehmensdarstellung? Welche Optimierungsansätze können sich ergeben
und wie werden diese umgesetzt? Welche Tools lassen sich sinnvoll einsetzen? Welche Möglichkeiten der
Vermarktung im Rahmen des eigenen Dienstleistungsangebots ergeben sich in der Praxis? Damit befasst sich
dieser Seminarteil anhand praktischer Beispiele.
Teil 6: Corporate Finance (8 UStd.):
Schwerpunkte dieses Seminarteils bilden die Eigenfinanzierung und die verschiedensten Formen und Instrumente
der Fremdfinanzierung. Dabei wird insbesondere die Mezzanine-Finanzierung in ihren unterschiedlichen
Ausprägungen und Auswirkungen dargestellt. Moderne Finanzierungsinstrumente stehen auch mittelständischen
Unternehmen offen. Eine genaue Kenntnis der unterschiedlichen Produkte und ihrer Varianten ist sowohl für
Unternehmer als auch für Berater unabdingbare Voraussetzung für eine umfassende Ratingvorbereitung.
Hausarbeit
Im Rahmen der Qualifizierung fertigen die Teilnehmer eine Hausarbeit zu einem Rating- oder Corporate-Finance-
Thema an. Diese wird von den Experten des Instituts korrigiert und ausführlich kommentiert.
Abschlussprüfung (4 Std.)
Der Lehrgang kann mit einer kostenpflichtigen, schriftlichen Prüfung zu allen Themenbereichen einige Wochen
nach Abschluss des Seminars beendet werden. Erfolgreiche Absolventen der Prüfung erhalten ein Zertifikat der
International School of Management über die Prüfungsleistungen.

INSTITUT FÜR RATING UND CORPORATE FINANCE
Barbara Schwab
IM MITTELSTAND
Experten
Barbara Schwab betreute von 1984 bis 1993 bei mehreren Banken mittelständische Unternehmen im
Auslandsgeschäft. Anschließend wechselte sie als Assistentin in die Unternehmensberatung. 1999 bis Ende 2003
wirkte Sie beim Aufbau einer führenden deutschen Ratingagentur mit und trug bis zur Gründung des
CompetenceCenter Rating (CCR) die Verantwortung für die Presse- und Öffentlichkeitsarbeit.
Die BS Advisory & PR Services gründete Schwab Anfang 2001. Schwerpunkt ist die Beratung zur inneren und
äußeren Kommunikation eines Unternehmens. Dabei übernimmt sie Aufgaben im Bereich PR/Marketing
Kommunikation sowie die Funktion der ausgelagerten Pressestelle.
Schwab bereitet darüber hinaus mittelständische Unternehmen auf das Rating vor, begleitet den Ratingprozess
und unterstützt bei der Kommunikation des Ratings. Im Bereich Ratingberatung und -qualifizierung spezialisierte
sie sich auf die Themenbereiche, die im Zusammenhang mit der Unternehmenskommunikation stehen.
Prof. Dr. Ernst J. Fahling
Studium der Volkswirtschaftslehre an den Universitäten Stuttgart und Tübingen. Anschließend folgten
Forschungsjahre an den Universitäten Kiel, Bremen und der University of Berkeley, USA. Von 1979 bis 1989 nahm
er verschiedene Finanzfunktionen innerhalb der Ford Werke AG in Köln sowie bei Ford of Europe in Brentwood,
UK, wahr. Ende 1989 wechselte er in den DaimlerChrysler Konzern und verantwortete bis Mitte 2000 das
konzernweite Cash-, Devisen- und Asset Management im Rahmen der Konzern-Treasury. Danach war er
Mitgründer und Generalbevollmächtigter einer Privatbank.
In 2002 gründete er seine eigene Finanz Consulting GmbH mit den Schwerpunkten Asset- und
Risikomanagement, Refinanzierungen, Treasury-IT-Software, Altersvorsorgeprogramme, Finanzorganisation. Er
ist zudem seit 2002 an der International School of Management, Dortmund, tätig und leitet dort als Prodekan den
Studiengang Finanz- und Anlagemanagement. Darüber hinaus ist er im Verwaltungsrat einer Schweizer Asset
Management Gesellschaft, die mit einem quantitativen Investmentansatz internationale Kundengelder verwaltet.
Rudolf Schüller
Rudolf Schüller qualifizierte sich nach einer Ausbildung zum Bankkaufmann in der Sparkassenorganisation durch
die Weiterbildung zum Sparkassenbetriebswirt und Verbandsrevisor. Die Schwerpunkte seiner praktischen
Tätigkeiten als Firmenkundenleiter und Vorstandsmitglied lagen im Kreditgeschäft und in der Risikosteuerung bei
regionalen Kreditinstituten.
1999 gründete er die Advisory Services & Consulting Unternehmensberatung mit den Schwerpunkten Rating
Advisory und Sanierungsberatung. Diese begleitet Unternehmen bei der Vorbereitung auf bankinterne und
externe Ratings. Darüber hinaus konzipiert sie Finanzierungsmodelle für mittelständische Unternehmen. Er ist
auch als Ratinganalyst tätig. Rudolf Schüller ist Gründungspartner des CompetenceCenter Rating, Dortmund.
Er war Herausgeber des Rating-Leitfadens für den Mittelstand (Kognos-Verlag, Augsburg), darüber hinaus ist er
Autor zahlreicher Fachbeiträge zu Rating- und Finanzierungsthemen. Bei Gabler erschien im Frühjahr 2004 sein
Werk zum Lieferantenrating; für die KfW-Bankengruppe verfasste er Rating-Beiträge im Rahmen der Ratgeber-
Reihe.
Prof. Dr. Diethard B. Simmert
Nach Studium und wissenschaftlicher Tätigkeit (Geld, Kredit, Banken) war er von 1978 bis 1986 beim Deutschen
Sparkassen- und Giroverband, Bonn, Berater des Präsidenten. Anschließend übernahm er die Funktion eines
Chefvolkswirtes einer Frankfurter Großbank. Von 1989 bis 2003 war er Bereichsleiter (Direktor) bei der Provinzial
Rheinland AG in Düsseldorf. In dieser Zeit war er u.a. verantwortlich für die Kapitalanlage, den Vertrieb Verbund
(Sparkassen) und die Kommunikation.
Gegenwärtig ist er in der Beratung mittelständischer Unternehmen tätig. Nach langjähriger Lehrbeauftragung
(Geld und Kredit) an der Universität Bonn wurde ihm 1997 eine Professur an der International School of
Management (ISM) in Dortmund verliehen. Er vertritt dort die Fachgebiete Finanzmanagement sowie Asset und
Finance Management. 2001 wurde er zum Mitglied des Kuratoriums der Wissenschaftsförderung der Sparkassen-
Finanzgruppe e.V. (DSGV), Bonn, gewählt. Seit 2003 ist er Berater für Fachpublikationen. 2005 wurde er zum
Mitglied des Programmbeirats des Deutschen Sparkassenverlags, Stuttgart, berufen. Außerdem ist er
Aufsichtsratsvorsitzender der GNP-GIA-Network-Partners, Duisburg, sowie Mitglied des Aufsichtsrats der median
ag, Düsseldorf.
Seine jüngsten Veröffentlichungen im Deutschen Sparkassen Verlag (Mitherausgeber) sind
Finanzdienstleistungsmärkte – Perspektiven der öffentlich-rechtlichen Institute und S-Finanzgruppe - quo vadis?
Er ist Koordinator für den (Berater-) Newsletter, den S-Anlagebrief und S-Firmenberatung aktuell sowie Autor
diverser Fachbeiträge in „Sparkasse“ und den „Betriebswirtschaftlichen Blättern“.

INSTITUT FÜR RATING UND CORPORATE FINANCE
IM MITTELSTAND
○ Ja, ich/wir nehmen wie folgt teil:
○ Qualifizierung Certified Rating Advisor/Expert
20/.21. Januar • 27./28. Januar • 17. Februar 2006
○ Qualifizierung Certified Rating Advisor/Expert
28./29. April • 12./13. Mai • 20. Mai 2006
○ Qualifizierung Certified Rating Advisor/Expert
25./26. August • 1./2. Sept. • 22. Sept. 2006
○ Qualifizierung Certified Rating Advisor/Expert
27./28. Oktober • 17./18. Nov. • 24. Nov. 2006
Die Teilnahmekosten betragen 2.050,00 € zzgl. MwSt
pro Teilnehmer. Bei Anmeldung bis 4 Wochen vor
Seminarstart reduzieren sich die Teilnehmerkosten
um 100,00 € auf 1.950,00 €.
○ Leider kann ich an der Veranstaltung zu obigen
Terminen nicht teilnehmen. Bitte schicken Sie mir
Informationen zu weiteren Seminaren.
Veranstaltungsort und Anmeldung
Institut für Rating und Corporate Finance im Mittelstand
IRCF an der International School of Management ISM
Beatrice Rafelt
Otto-Hahn-Str. 19
44227 Dortmund
Telefon: +49 (0) 231. 97 51 39 - 19
Telefax: +49 (0) 231. 97 51 39 - 39
Internet: www. ircf.de
Email: info@ircf.de
Leistungen:
In der Teilnahmegebühr sind enthalten: ausführliche
Seminardokumentation, Mittagessen und Pausengetränke
bzw. Getränke während des Seminars sowie eine
Teilnahmebescheinigung. Am ersten Seminartag findet eine
Abendveranstaltung mit Experten statt.
Zertifikat und Abschlussklausur
Mit den dargestellten Seminaren qualifizieren wir Sie für die
Prüfung zum „Certified Rating Advisor“ und „Certified Rating
Expert“ der International School of Management ISM,
Dortmund (www.ism-dortmund.de).
Die schriftliche Prüfung findet mit zeitlichem Abstand zu den
Qualifizierungsseminaren statt. Erfolgreiche Teilnehmer
erhalten das Zertifikat „Certified Rating Advisor“ bzw.
„Certified Rating Expert“ der International School of
Management (ISM), Dortmund.
Die Prüfungskosten betragen € 490,00 zzgl. USt.
Anmeldung
per Fax: 0231 / 97 51 39 - 39
_______________________________________________
Name, Vorname
_______________________________________________
Abteilung / Position
_______________________________________________
Firma
_______________________________________________
Straße
_______________________________________________
PLZ, Ort
_______________________________________________
Telefon Telefax
_______________________________________________
E-Mail
Mitarbeiterzahl:_______________________________
Rechnungsanschrift:
_______________________________________________
Firma
_______________________________________________
Straße
_______________________________________________
PLZ, Ort
Stempel / Unterschrift
Zimmerreservierung
Bitte nehmen Sie die Zimmerreservierung selbst vor. Bei
Rückfragen zu Hotels in Dortmund stehen wir Ihnen gerne zur
Verfügung.
Rücktritt
Bitte nehmen Sie Stornierungen schriftlich vor. Ein Rücktritt bis 30
Tage vor der Veranstaltung ist kostenfrei. Danach wird die Hälfte
der Teilnahmegebühr fällig. Bei Nichterscheinen ohne Rücktritt wird
die gesamte Gebühr in Rechnung gestellt. Ggf. kann ein
Ersatzteilnehmer nach Absprache gemeldet werden.
Programmänderungen
aus wichtigem Anlass sind möglich.