Bestimmungen im Geschäftsverkehr mit der Liechtensteinischen ...

07
Grundsätze für den Umgang
mit möglichen Interessenkonflikten
22
-
23
Das Handeln unserer Bank ist darauf ausgerichtet, dass die
Interessen unserer Kunden, unserer Aktionäre und unserer
Mitarbeiter im Einklang stehen. Allerdings lassen sich bei
einer Bank, die für sehr viele Kunden eine breit gefächerte
Palette qualitativ hochstehender Finanzdienstleistungen
erbringt, einzelne Interessenkonflikte nicht immer gänzlich
ausschliessen.
Interessenkonflikte können zwischen der Bank und den
Kunden, unter den Kunden oder zwischen Bank, Kunden und
Mitarbeitern entstehen. Ausserdem sind solche Interessenkonflikte
zwischen der Bank und anderen Finanzdienstleistungsunternehmen
möglich. Darunter fallen auch andere
Gruppenunternehmen der Bank. Interessenkonflikte können
insbesondere auftreten:
◆ bei Handels- und Finanzierungsdienstleistungen durch das
Zusammentreffen mehrerer Kundenaufträge oder von
Kundenaufträgen mit eigenen Geschäften oder sonstigen
eigenen Interessen der Bank;
◆ bei der Erstellung von Finanzanalysen.
Um mögliche Interessenkonflikte von vornherein zu vermeiden,
haben wir eine Reihe von Massnahmen getroffen.
Massnahmen zur Vermeidung von
möglichen Interessenkonflikten
Organisatorische Massnahmen
Um zu vermeiden, dass die Dienstleistungen für unsere
Kunden, wie beispielsweise die Auftragsausführung, die
Be ratung, die Vermögensverwaltung oder Finanzanalyse,
durch sachfremde Interessen beeinflusst werden, haben wir
sowohl unsere Aufbau- als auch unsere Ablauforganisation
mehrstufig mit entsprechender Verteilung der einzelnen Aufgaben
strukturiert. Die Bank als solche wie auch unsere Mitarbeiter
unterliegen hohen ethischen Branchen- bzw. Berufsstandards.
Als Bank sind wir verpflichtet, alle Wertpapierdienstleistungen
und Wertpapiernebendienstleistungen redlich,
professionell sowie im besten Interesse unserer Kunden
zu erbringen und Interessenkonflikte möglichst zu vermeiden.
Zu diesem Zweck verfügen wir über ein wirksames bankinternes
Kontrollsystem. Ihm obliegt es unter anderem, die
für die Erbringung von Wertpapierdienstleistungen und
Wertpapiernebendienstleistungen zuständigen Personen
hinsichtlich der Einhaltung der anwendbaren gesetzlichen
und reglementarischen Vorschriften zu überwachen; dies
insbesondere mit dem Ziel, mögliche Interessenkonflikte zu
identifizieren, durch zweckdienliche organisatorische Massnahmen
zu vermeiden oder – sofern dies nicht möglich ist –
offenzulegen.
Spezifische Massnahmen
Unter anderem wurden die folgenden Massnahmen ergriffen,
deren ständige Einhaltung durch das bank interne Kontrollsystem
sichergestellt wird:
1. Schaffung organisatorischer Verfahren zur Wahrung des
Kundeninteresses in der Anlageberatung und Vermögensverwaltung;
2. Abgrenzung von Geschäftsbereichen voneinander und gleichzeitige
Steuerung des Informationsflusses unter einander
(sog. «Vertraulichkeitsbereiche»);
3. Identifizierung aller Mitarbeiter, die im Rahmen ihrer Tätigkeit
Interessenkonflikten ausgesetzt sein können, und
– sofern notwendig – Verpflichtung dieser Mitarbeiter zur
Offenlegung all ihrer Geschäfte mit Finanzinstru menten;
4. Laufende Kontrolle aller Geschäfte unserer Mitarbeiter;
5. Ausführung von Kundenaufträgen nach Massgabe unserer
«Grundsätze für die Ausführung von Aufträgen in Finanzinstrumenten
(Best Execution)»;
6. Keine automatisierte Koppelung der Entlöhnung der Mitarbeiter
an die Höhe der Gebühreneinnahmen;
7. Regelungen betreffend Annahme von Geschenken und
sonstige Vorteile unserer Mitarbeiter;
8. Laufende Schulung unserer Mitarbeiter.