genossenschaft - Wohnungsgenossenschaft Trachau-Nord eG

Kostensteigerungen leider
auch an unserer Genossenschaft
nicht spurlos vorüber.
Wir gehen jedoch davon
aus, dass wir die Nebenkosten,
abgesehen von der
Energiepreisentwicklung
und den Mindestlohnanpassungen,
in den kommenden
Jahren im Wesentlichen auf
konstantem Niveau halten
können. Abhängig ist dies
aber nicht nur von unserer
eigenen Hausbewirtschaftung,
sondern auch von der
Witterung und den damit
verbundenen Begleitumständen
(z.B. Niederschläge)
und den Folgen
daraus (z.B. Winterdienstaufkommen
und Grünflächenwachstum).
Entwicklung der Darlehensverbindlichkeiten
ab 2015
Wie in den letzten Ausgaben
unserer Genossenschaftszeitung
schon mehrfach
angedeutet, haben wir
uns in diesem Jahr intensiv
mit den ab 2015 anstehenden
Umfinanzierungen und
Neuprolongationen unserer
Darlehensverbindlichkeiten
befasst. Dazu haben wir die
Entwicklungen des Zinsmarktes
intensiv beobachtet
und haben zahlreiche
Gespräche mit unseren bisherigen
und potentiell
neuen Gläubigerbanken
geführt.
Insgesamt belasten uns
rund 62,5 Mio. Euro an
Darlehensverbindlichkeiten
(Stand 31.12.2012). Diese
wurden im laufenden
Kalenderjahr 2013 mit rund
2,1 Mio. Euro getilgt. Dabei
wurde ein Darlehen mit
rund 721 TEuro planmäßig
nach Ablauf der Zinsbindungsfrist
vollständig
zurückgezahlt. Im kommenden
Jahr beläuft sich die Tilgungssumme
auf rund 1,4
Mio. Euro. Hinzu kommen
entsprechende Zinsaufwendungen
im Jahr 2013 in
Höhe von rund 3 Mio. Euro
und im Jahr 2014 von rund
2,9 Mio. Euro. Dies macht
einen jährlichen Zins- und
Tilgungsaufwand von
zusammen rund 4,3 Mio.
Euro aus.
Anfang 2015 enden dann
die 10-jährigen Zinsbindungsfristen
bei insgesamt
rund 37,6 Mio. Euro an
Restschuldbeträgen bei der
Sächsischen Aufbaubank
(SAB) und Ende 2015 bei
weiteren rund 14,3 Mio.
Euro bei der Landesbank
Baden-Württemberg (L-
Bank). Dieses Darlehenspaket
von rund 51,9 Mio.
Euro war Gegenstand unserer
Verhandlungen. Die
restlichen Verbindlichkeiten
sind noch bis 2017 bzw.
2018 konditionell gebunden.
Es ist uns gelungen, das
aktuell niedrige Zinsniveau
zu unseren Gunsten zu nutzen
und im Zuge der Vertragsabschlüsse
eine deutliche
Senkung der Zinssätze
zu erzielen. Gleichzeitig
nutzen wir diese Zinseinsparungen
ab 2015 für eine
teilweise höhere Tilgung der
Darlehen, um die Restverbindlichkeiten
schneller als
ursprünglich geplant zurück
zu zahlen. Insbesondere im
Jahr 2015 werden von uns
rund 565 TEuro Sonder-
tilgungen geleistet. Weitere
Sondertilgungen folgen in
den Jahren 2016 und möglicherweise
dann auch in
2017. Die neuen Zins- und
Tilgungskonditionen wurden
in Summe von rund
27,5 Mio. Euro für weitere
10 Jahre bis Anfang 2025
fest vereinbart. Rund 9,6
Mio. Euro sind bis Mitte
2029 prolongiert und zu
diesem Zeitpunkt dann fast
vollständig getilgt. Die restlichen
14,2 Mio. Euro sind
bis Ende 2030 konditionell
fest vereinbart.
Insgesamt beläuft sich die
reguläre Zins- und Tilgungsbelastung
ohne
Sonderzahlungen jährlich
auf rund 3,9 Mio. Euro, so
dass unsere Genossenschaft
künftig jährlich rund
400 TEuro mehr Liquiditätsspielraum
zur Verfügung
hat, um beispielsweise den
in den kommenden Jahren
anstehenden Instandsetzungsaufwendungen
aus
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