Volksbank Herrenberg-Rottenburg Geschäftsbericht 2012.pdf

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INFORMATION DES AUFSICHTSRATSVon rechts:Michael J. Schulz, Vorsitzender des AufsichtsratsSiegfried Dierberger, stv. Vorsitzender des Aufsichtsrats24
INFORMATION DES AUFSICHTSRATSDer Aufsichtsrat und seine Ausschüsse erfüllten die Aufgaben,die ihnen nach Gesetz, Satzung und Geschäftsordnungübertragen sind, im Geschäftsjahr 2012 invollem Umfang.In den regelmäßig stattfindenden Sitzungen des Aufsichtsratsund seiner Ausschüsse hat der Vorstand denAufsichtsrat über alle anstehenden Vorhaben undüber wichtige Einzelvorgänge umfassend informiert.Grundsätzliche Fragen der Geschäftspolitik wurdenebenso erörtert wie die Entwicklung der Ertragslageunter besonderer Berücksichtigung des Zins- undProvisionsüberschusses sowie die Risikoentwicklung.Der Vorstand kam den Anforderungen an die Berichterstattungin vollem Umfang nach. Grundsätzliche Fragenzur Ausrichtung der Geschäftspolitik und die strategischeWeiterentwicklung der Bank stimmte der Vorstandmit dem Aufsichtsrat in einer zweitägigen Klausurim November 2012 ab. Im Rahmen dieser Klausur wurdeder Aufsichtsrat über die Umsetzung der MaRisk undüber die von der Bankenaufsicht geforderten Stresstestsinformiert. Weiter wurde die Risikostrategie der Bank,insbesondere vor dem Hintergrund der anhaltendenSchulden- und Finanzkrise im Euroraum sowie derenAuswirkungen auf die Ertragslage der Bank, eingehenderörtert. Durch die ausführlichen Informationen desVorstands bei grundsätzlichen Fragen zur Geschäftspolitikkonnte der Aufsichtsrat seiner Beratungsfunktionstets gerecht werden.Wie bereits in den Vorjahren haben wir bei unserer Arbeitdie Regelungen aus dem Deutschen CorporateGovernance Kodex berücksichtigt, soweit sie für eineGenossenschaftsbank unserer Größe sinnvoll anwendbarsind. Die sich daraus ergebenden Aufgaben für den Aufsichtsratsvorsitzendenund seinen Stellvertreter nehmenwir umfassend wahr. Wir stehen mit dem Vorstand, insbesonderemit seinem Sprecher, in regelmäßigem Kontaktund beraten zeitnah über Strategie, Geschäftsentwicklungund Risikomanagement der Bank.Die gesetzlich vorgeschriebene Prüfung des Jahresabschlusses2012 sowie des Wertpapier-DienstleistungsundDepotgeschäfts, der wirtschaftlichen Verhältnisseund der Ordnungsmäßigkeit der Geschäftsführung desVorstands wurde vom Genossenschaftsverband Bayerne. V. durchgeführt. Nachdem der Vorstandssprecherunserer Volksbank Herrenberg–Rottenburg, Herr Bank -direktor Helmut Gottschalk, Vorsitzender des Verbandsratsdes Baden-Württembergischen Genossenschaftsverbandesist, hatte dieser den GenossenschaftsverbandBayern e. V. mit der Prüfung beauftragt.Alle Beschlüsse, die der Zustimmung des Aufsichtsratsbedurften, wurden ordnungsgemäß gefasst. Dem vomVorstand erstellten Jahresabschluss 2012, dem Gewinnverwendungsvorschlagsowie dem Anhang unddem Lagebericht stimmte der Aufsichtsrat in seinerSitzung am 14. März 2013 zu. Er empfiehlt der Vertreterversammlung,den Jahresabschluss und die Gewinnverwendungin der vorgesehenen Form zu beschließen.Mit der Vertreterversammlung im April 2012 endetedie Amtszeit von 5 Mitgliedern des Aufsichtsrats. DieHerren Burkhardt, Dierberger, Gauß, Schulz und Stumppwurden in einer satzungsgemäß zulässigen Wiederwahlvon der Vertreterversammlung einmütig in ihrem Amtbestätigt.Die Zusammenarbeit mit dem Vorstand war erneutsehr konstruktiv und von Transparenz und Vertrauengeprägt. Wir danken dem Vorstand für die mit Kompetenz,Engagement und Weitsicht geleistete Arbeit unddie ausführliche Informationspolitik.Besonders bedanken wir uns bei unserem Vorstandssprecher,Herrn Helmut Gottschalk, der im Jahr 2012sein 30-jähriges Vorstandsjubiläum begehen konnte. Mitseinem strategischen Denken und seiner zielbewusstenGestaltungs- und Veränderungsenergie hat er entscheidenddazu beigetragen, die Volksbank Herrenberg–25
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