vznews, Deutschland, Januar 2022, Ausgabe 65

Seite 4 vz news 65/Januar 2022
ETFs sind auch bei hohen
Anlagesummen überlegen
Die Indexfonds werden vor allem Kleinanlegern empfohlen. Dabei sind ETFs auch
bestens geeignet, um das Kapital von vermögenden Kunden zu vermehren.
MORITZ FLEISCHMANN
Finanz- und Anlageexperte
moritz.fleischmann@vzde.com
Tel. 0211 54 00 56 00
ETFs (Exchange traded
funds) sind beliebt. Doch
Banken raten vermögenden
Anlegern davon oftmals ab,
mit dem Argument, bei
höheren Summen seien aktive
Fonds sinnvoller. Solche
Empfehlungen werden
meist nicht im Interesse
der Kunden ausgesprochen,
sondern aus Eigennutz.
Denn an aktiven Fonds
verdienen Banken deutlich
mehr als an ETFs.
ETFs sind zwar wie
aktive Fonds Verlustrisiken
ausgesetzt. Mit ihnen können
Anleger aber günstig die
durchschnittliche Marktrendite
einkaufen. Vor allem
in Sektoren, Branchen
und Regionen, in denen
fundierte Informationen
KURZ ERKLÄRT
Cost-Average-Effekt
Überlegene ETFs
Vergleich einer Fondsanlage ohne ETFs mit einer Anlage mit zwei
Dritteln ETF-Anteil und gleichen Renditeerwartungen
ohne ETFs
mit ETFs
Anlagesumme: 500.000 € 500.000 €
Erwartete Rendite 1 6 % 6 %
Laufende Fondskosten/Jahr 1,5 % 0,67 %
Ausgabeaufschläge/Jahr 0,75 % 0,25 %
Nettorendite 3,75 % 5,08 %
Endkapital nach 10 Jahren 723.000 € 820.000 €
Vorteil 97.000 €
Annahme: Anlagedauer von zehn Jahren, durchschnittliche Haltedauer
von 3 Jahren pro Position und durchschnittlicher Ausgabeaufschlag von
2,5 Prozent
1 abhängig vom Anlegerprofil
Quelle: VZ VermögensZentrum
ETFs eignen sich auch
hervorragend zur Kapitalbildung.
Wer monatlich zum
Beispiel 1.000 Euro in einen
ETF-Sparplan einzahlt, erhält
in Phasen, in denen die
Kurse niedrig sind, automatisch
mehr ETF-Anteile und
in Phasen mit hohen Kursen
entsprechend weniger Anteile.
Dadurch ergibt sich ein
günstiger Durchschnittskurseffekt
beim Kauf (englisch:
cost average effect), der
sich positiv auf die Rendite
auswirkt. Beim VZ können
Sie bereis ab 100 Euro monatlich
einen ETF-Sparplan
besparen, der breit gestreut
in ETFs investiert.
leicht zugänglich sind, sind
ETFs klar im Vorteil – egal
um welche Anlagesumme
es geht. Denn dort fällt es
aktiven Fonds schwer, Anlegern
einen Mehrwert zu
bieten, der die höheren
Kosten rechtfertigen würde.
Zudem sind ETFs
deutlich kostengünstiger
als aktive Fonds. Das Rechenbeispiel
in der Tabelle
oben verdeutlicht diesen
Kostenvorteil. Ausgehend
von 500.000 Euro Anlagesumme
und einer erwarteten
Rendite von 6 Prozent
können Anleger, die ihr
Kapital zu zwei Dritteln in
ETFs und zu einem Drittel
in aktive Fonds investieren,
nach zehn Jahren mit fast
100.000 Euro mehr rechnen
als Anleger, die auf ETFs
verzichten. Hauptgrund
sind die höheren Kosten
und Ausgabeaufschläge, die
bei aktiven Fonds anfallen
und die Rendite drücken.
Tipp: Lesen Sie den
ETF-Leitfaden des VZ und
setzen Sie in gut analysierten
Märkten auch ETFs
ein – egal, ob es um wenige
Tausend Euro oder um eine
siebenstellige Summe geht.
Ein VZ-Berater erläutert
Ihnen gerne
im Gespräch, wie sich ETFs
und aktive Fonds in Ihrem
Depot optimal ergänzen
können (siehe Seite 8).
Ihr Ratgeber
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Börsengehandelte Indexfonds
(ETFs) spielen bei
der Geldanlage eine zunehmend
wichtige Rolle.
Worum es sich dabei genau
handelt, welche Vor- und
Nachteile ETFs im Vergleich
zu klassischen aktiven
Fonds und anderen
Anlageinstrumenten haben,
wie Sie die Qualität eines
ETF prüfen können und
viele weitere Fragen beantwortet
der neue kostenlose
Leitfaden „Erfolgreich Geld
anlegen mit ETFs“ des
VZ VermögensZentrums.
Nicht nur Einsteiger, sondern
auch erfahrene Anleger
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