meineBank - Hannoversche Volksbank eG
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Wir kommen stärker ins Gespräch<br />
Neue Regelungen bei der Wertpapierberatung<br />
Vom kommenden Jahr an werden Kunden<br />
bei der Anlageberatung in Wertpapieren<br />
ein wenig mehr Zeit in ihre Bank<br />
mitbringen müssen:<br />
Ab dem 1. Januar 2010 gilt eine<br />
erweiterte Protokollierungspflicht bei<br />
Wertpapiergeschäften. Dieses sogenannte<br />
Beratungsprotokoll umfasst eine<br />
Vielzahl von Punkten, die mit Kunden<br />
künftig zu besprechen sind und deren<br />
Ergebnis auch festzuhalten ist.<br />
Auch die <strong>Hannoversche</strong> <strong>Volksbank</strong> unterliegt<br />
diesen gesetzlichen Vorgaben.<br />
„In vielen Punkten fällt die Umsetzung<br />
sehr leicht, denn schon bisher haben wir<br />
unsere Kunden beispielsweise nach ihren<br />
Anlagezielen, finanziellen Verhältnissen,<br />
nach ihrer Risikobereitschaft und ihren<br />
Kenntnissen und Erfahrungen gefragt.<br />
Ebenso gehört es zum Beratungsstandard<br />
unseres Hauses, dass gemeinsam<br />
abgewägt wird, welche Anlage zum<br />
Kunden und seinem persönlichen Umfeld<br />
am besten passt. Dass wir hierbei<br />
Informationen zum jeweiligen Produkt,<br />
seinen Chancen und Risiken und seinen<br />
Besonderheiten weitergeben, ist logische<br />
Konsequenz“, erläutert Andreas<br />
Hertrampf, Leiter der Wertpapier-<br />
beratung.<br />
Fortsetzung: Altersvorsorge mit der ...<br />
• die UniProfiRente der Union Invest-<br />
ment, die bei den fondsgebundenen<br />
Anlage-Produkten Testsieger der<br />
Zeitschrift „Finanztest“ ist<br />
• die Fuchs WohnRente der Bauspar -<br />
kasse Schwäbisch Hall, Testsieger der<br />
„Finanztest“ bei den Kombikrediten<br />
der Wohn-Riester-Produkte<br />
Geändert hat sich, dass die Kundenbetreuer<br />
ihre Kunden in jeder Beratung<br />
stets neu anhand dieser Standards befragen<br />
müssen. Die Ergebnisse werden<br />
detailliert dokumentiert und ein gemeinsames<br />
Protokoll mit Kopie für den<br />
Kunden erstellt. Diese Gedächtnis-<br />
stütze gibt auch Antwort auf die<br />
Fragen:<br />
• Aus welchen Gründen war die<br />
getroffene Anlageentscheidung<br />
sinnvoll?<br />
• Wie ist das Produkt konkret ausge-<br />
staltet und welche Zielsetzung war<br />
damit verbunden?<br />
Für die Berater der <strong>Hannoversche</strong>n<br />
<strong>Volksbank</strong> ist diese Dokumentation auch<br />
die Grundlage für folgende Gespräche.<br />
Ist es vielleicht notwendig, einzelne<br />
Wertpapierpositionen an veränderte<br />
persönliche Rahmenbedingungen anzupassen?<br />
Zum Beispiel weil sich die<br />
familiäre Situation oder die Markteinschätzung<br />
geändert hat? Der Aufwand<br />
für das Beratungsprotokoll wird so zu<br />
gut investierter Zeit für Kunden und<br />
Berater gemeinsam.<br />
„Für jeden, der diese Zeit nicht hat, gilt:<br />
Wir bieten unsere Beratung an – der<br />
Kunde muss sie nicht annehmen.<br />
• die R+V-RiesterRente, im „Morgen<br />
& Morgen Unternehmensrating“ mit<br />
der Bestnote „5 Sterne“ ausge-<br />
zeichneter Anbieter<br />
Die etwa 600 Kundenberaterinnen und<br />
Kundenberater der <strong>Volksbank</strong> informieren<br />
gern über die individuellen Fördermöglichkeiten<br />
und die optimale Form<br />
der Altersvorsorge.<br />
Service und Beratung<br />
In diesem Fall wird nur der Verzicht<br />
festgehalten. Selbstverständlich sind<br />
wir bei jedem weiteren Beratungsanlass<br />
wieder für den Kunden da“, verspricht<br />
Hertrampf, „außerdem verstehen wir die<br />
neuen Regelungen nicht als Formalismus,<br />
sondern wollen sie positiv für den<br />
Geldanleger erlebbar werden lassen.“<br />
IMPRESSUM „<strong>meineBank</strong>“<br />
Herausgeber:<br />
<strong>Hannoversche</strong> <strong>Volksbank</strong><br />
Kurt-Schumacher-Straße 19<br />
30159 Hannover<br />
Redaktionsleitung: Marko Volck<br />
E-Mail: vorstandsstab@hanvb.de<br />
Telefon: 0511 1221-8748<br />
Layout: Karin Obertreis<br />
Redaktionsmitarbeiter:<br />
• Corina Fuhlrott<br />
• Andreas Hertrampf<br />
• Matthias Mollenhauer<br />
© <strong>Hannoversche</strong> <strong>Volksbank</strong> <strong>eG</strong><br />
Irrtum und Änderungen vorbehalten.<br />
Foto: iStockphoto<br />
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