Global Trade Finance - VDI

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22 Kapitel 3: Finanzierungsformen Beteiligungsähnliche Darlehen Deutsche Unternehmen gründen häufig Tochtergesellschaften im Ausland oder beteiligen sich an bereits bestehenden ausländischen Firmen (so genannte Anlageunternehmen). Für solche Investitionen deutscher Unternehmen übernimmt die Bundesrepublik Deutschland Garantien zur Absicherung politischer Risiken, sofern > die Kapitalanlage förderungswürdig ist und > im Land des Anlageunternehmens ausreichender Rechtsschutz besteht (für den Großteil der Anlageländer ist dies bereits durch bilaterale Investitions-Schutzabkommen gewährleistet). Der Bund deckt auch Darlehen deutscher Kreditinstitute, wenn der Zweck und die Ausgestaltung der Konditionen mit einer Beteiligung vergleichbar sind (beteiligungsähnliche Darlehen). Voraussetzungen hierfür sind eine langfristige Kapitalhingabe (in der Regel mehr als acht Jahre) sowie Kredit- und Vertragsbestimmungen, die diesen investiven Charakter des Darlehens in bestimmtem Umfang widerspiegeln. Grundsätzlich sind der Bank gewisse Mitwirkungs- und Zustimmungsrechte bzw. Kontroll- und Informationsrechte bei dem ausländischen Unternehmen einzuräumen. Trägt die deutsche Muttergesellschaft des Anlageunternehmens das Projektrisiko, kann hierauf verzichtet werden, wenn diese gegenüber der Bank eine Rückhaftung für die nicht gedeckten wirtschaftlichen Risiken des Darlehens übernimmt. Dies kann in Form einer Garantie-, Bürgschafts- oder Patronatserklärung geschehen. Wie bei Bestellerkrediten sieht der Bund auch bei beteiligungsähnlichen Darlehen eine Selbstbeteiligung des Garantienehmers vor. Die Höhe dieser Selbstbeteiligung wird im Einzelfall bestimmt, liegt aber üblicherweise bei 5% und darf vom Garantienehmer nicht anderweitig abgewälzt werden. Beteiligungsähnliche Darlehen werden häufig auch im Rahmen von Projektfinanzierungen eingesetzt.
Umweltaspekte: Eine wichtige Betrachtung in der Exportfinanzierung Bei der Finanzierung Ihrer Exportaufträge oder grenzüberschreitenden Investitionen misst die Deutsche Bank Umweltaspekten eine wichtige Rolle bei. Eine Überprüfung der Umweltrelevanz gemeinsam mit Ihnen dient auch dem Risikomanagement, der Erfüllung der Anforderungen von staatlichen Exportkreditversicherern sowie der Umweltstandards im Importland. So ist eine Vorprüfung seitens Hermes bei Geschäften mit einem Auftragswert ab 15 Mio. Euro sowie auch bei kleineren Transaktionen mit offensichtlicher Umweltrelevanz vor einer Entscheidung über die Vergabe von Ausfuhrdeckungen erforderlich. Im Mittelpunkt unserer ökologischen Beurteilung eines Projekts steht die pragmatische Verbesserung der Umweltsituation am jeweiligen Standort. Wo westeuropäische oder nordamerikanische Standards aus ökonomischen Gründen zumindest derzeit nicht durchsetzbar sind, können Investitionen in weniger anspruchsvolle Techniken gleichwohl ökologischen Nutzen stiften, wenn damit veraltete und umweltschädliche Technologie ersetzt werden kann. Kapitel 3: Finanzierungsformen 23
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Seite 19 und 20: In Betracht kommen: > Bestellerkred
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Seite 27 und 28: Bestellerkredit an die Bank des Imp
Seite 29 und 30: Kapitel 4: Musterbeispiel für eine
Seite 31 und 32: Checkliste Importland Ausländische

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