Rapport d'activitÃ©s 2006 - paperJam

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La surveillance des banques Dans un climat conjoncturel favorable, les corrections de valeur sur créances à la clientèle baissent de 21,9% en comparaison annuelle. Avec une progression de 8,8% de l’encours des créances sur la clientèle, les corrections de valeur unitaires diminuent ainsi à 0,39% du montant brut. L’évolution est similaire pour les participations et parts dans des entreprises liées. Néanmoins, pour ces derniers, à la fois l’encours (+10,2%) et les corrections de valeur y afférentes (+8,3%) s’inscrivent à la hausse. Evolution de quelques indicateurs du compte de profits et pertes par personne employée (en millions d’EUR) 2004 2005 2006 Produit bancaire / personne employée 0,330 0,333 0,369 Frais de personnel / personne employée 0,080 0,084 0,087 La forte progression du produit bancaire se traduit en une augmentation sensible du ratio du produit bancaire par personne employée. Le même constat s’applique, dans une moindre mesure, au rapport des frais de personnel par personne employée. 1.7. Eléments du hors-bilan et instruments financiers dérivés Les banques de la place ont eu recours aux instruments financiers dérivés pour un montant nominal total de EUR 1.020,6 milliards en 2006 contre EUR 947,7 milliards en 2005. L’utilisation d’instruments financiers dérivés augmente ainsi de 7,7% par rapport à l’exercice 2005. Le recours renforcé à des produits dérivés concerne principalement les opérations de change à terme (+33,8%) alors que les instruments dérivés de taux d’intérêt s’inscrivent en légère baisse (-2,1%). Parmi ces instruments, les swaps d’intérêts, utilisés principalement dans le cadre de la gestion actif/passif, restent l’instrument financier dérivé prédominant. Ils totalisent un volume de EUR 589 milliards, soit 57,7% du volume total. Les instruments financiers dérivés portent largement sur des sous-jacents de taux d’intérêt (64,2% du volume total) et de taux de change (33,5% du volume total). Les expositions dérivées sur titres de propriété restent marginales (2,2% du volume total). Le ratio du volume des instruments dérivés par rapport à la somme des bilans s’élève désormais à 121,6% contre 119,8% en 2005. Les instruments traités sur les marchés de gré à gré (over the counter) restent les produits les plus utilisés (92,6% du total du nominal en 2006 contre 94,7% en 2005). Ils atteignent un volume de EUR 945,5 milliards contre EUR 897,4 milliards en 2005. Utilisation de divers instruments financiers dérivés par les établissements de crédit 2005 2006 9 en milliards d’EUR en % de la somme des bilans en milliards d’EUR en % de la somme des bilans Swaps d’intérêts 609,4 77,0% 589,0 70,2% Futures (intérêts) et 60,0 7,6% 64,1 7,6% forward rate agreements dont gré à gré 27,1 3,4% 23,4 2,8% dont marché organisé 32,9 4,2% 40,7 4,8% Change à terme 236,8 29,9% 317,0 37,8% dont gré à gré 236,7 29,9% 316,8 37,7% Futures (autres cours) 7,0 0,9% 13,7 1,6% Options (devises, intérêts, 34,4 4,3% 36,9 4,4% autres cours) dont gré à gré 24,2 3,1% 16,4 2,0% dont marché organisé 10,2 1,3% 20,5 2,4% 22 9 Chiffres provisoires pour fin 2006.
CHAPitre I Evolution à long terme du compte de profits et pertes – en millions d’EUR 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 * 2005/2006 Variation Intérêts et dividendes perçus 35.943 47.996 51.942 41.257 34.071 29.218 35.228 48.681 38,2% Intérêts bonifiés 32.664 44.467 47.560 37.116 29.991 25.306 31.323 43.864 40,0% Marge sur intérêts 3.279 3.529 4.382 4.141 4.080 3.913 3.905 4.818 23,4% Revenus de commissions 2.338 3.035 2.792 2.615 2.533 2.771 3.209 3.685 14,8% Résultat provenant d’opérations financières 563 488 355 261 481 582 628 632 0,6% Produit bancaire 6.180 7.052 7.529 7.017 7.094 7.266 7.742 9.134 18,0% Frais généraux administratifs 2.627 3.016 3.227 3.182 3.095 3.174 3.419 3.752 9,7% dont frais de personnel 1.444 1.588 1.758 1.809 1.752 1.798 1.945 2.155 10,8% dont autres frais administratifs 1.183 1.393 1.470 1.373 1.342 1.375 1.474 1.597 8,4% Amortissements 283 306 396 308 290 288 274 227 -17,1% Résultat avant provisions 3.270 3.730 3.906 3.528 3.709 3.805 4.049 5.155 27,3% Revenus divers 255 465 410 1.044 496 184 548 1.718 213,5% Constitution de provisions 1.095 1.520 1.261 1.824 1.389 1.098 1.142 1.078 -5,7% Extourne de provisions 577 767 725 658 751 754 846 773 -8,6% Impôts 977 1.013 920 685 694 778 803 884 10,0% Résultat de l’exercice 2.030 2.429 2.861 2.720 2.874 2.866 3.498 5.685 62,5% Constitution nette de provisions 518 753 536 1.166 638 345 296 304 2,8% Dividendes reçus de participations et parts dans entreprises liées 226 433 652 499 628 643 578 986 70,7% * Chiffres provisoires 23
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