Wel of geen vergunning aanvragen? - DGA Software
Wel of geen vergunning aanvragen? - DGA Software
Wel of geen vergunning aanvragen? - DGA Software
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
• Zeggenschapsstructuur en inrichting bedrijfsvoering<br />
• Beroepsaansprakelijkheidsverzekering<br />
Deskundigheid dagelijks beleidsbepaler<br />
Het dagelijks beleid van een financiële dienstverlener moet worden bepaald door personen<br />
die deskundig zijn in verband met uitoefening van het bedrijf van de financiële<br />
onderneming. In ieder geval één dagelijkse beleidsbepaler van de financieel dienstverlener<br />
dient twee jaar bestuurlijke en leidinggevende ervaring te hebben opgedaan<br />
(waarvan in ieder geval één jaar aaneengesloten). De overige dagelijkse beleidsbepalers<br />
dienen in ieder geval twee jaar bestuurlijke ervaring opgedaan te hebben (waarvan<br />
in ieder geval één jaar aaneengesloten). Voor kleine financieel dienstverleners<br />
(tot 6 personen) geldt dat de dagelijkse beleidsbepaler minimaal één jaar aaneengesloten<br />
bestuurlijke ervaring heeft <strong>of</strong> beschikt over een HBO(+)-diploma.<br />
De AFM toetst dit aan de hand van het curriculum vitae, eventuele diploma’s en de opgegeven<br />
referenten van de dagelijkse beleidsbepaler. Deze eis is gebaseerd op artikel<br />
4:9, eerste lid, Wft en door de AFM verder uitgewerkt in de beleidsregel van de AFM.<br />
Vakbekwaamheid<br />
Een financieel dienstverlener moet er zorg voor dragen dat zijn klantmedewerkers<br />
vakbekwaam zijn. De AFM toetst dit aan de hand van de diploma’s en certificaten die<br />
de financieel dienstverlener bij de <strong>vergunning</strong>aanvraag overlegt. Daarnaast dient de<br />
financieel dienstverlener een beschrijving te overleggen waaruit blijkt hoe de vakbekwaamheid<br />
in de onderneming wordt geborgd (artikel 4:9, tweede lid, Wft).<br />
<strong>Wel</strong>ke diploma’s moet u hebben?<br />
Als financieel dienstverlener met een <strong>vergunning</strong> moet u een diploma hebben<br />
voor het vakgebied waarin u adviseert <strong>of</strong> bemiddelt. Op de AFM-site zijn mogelijke<br />
diploma’s genoemd. De diploma’s moeten gehaald zijn bij een exameninstituut dat<br />
erkend is door de minister van Financiën. Een overzicht van deze instituten vindt u op<br />
de website van het College Deskundigheid Financiële Dienstverlening: www.cdfd.nl.<br />
Betrouwbaarheid<br />
Het beleid van een financiële dienstverlener wordt (mede)bepaald door personen van<br />
wie de betrouwbaarheid buiten twijfel staat. De betrouwbaarheid van deze personen<br />
wordt getoetst door de AFM. De dagelijkse beleidsbepalers en medebeleidsbepalers<br />
moeten een betrouwbaarheidsformulier invullen waarin o.a. vragen worden gesteld<br />
over het strafrechtelijk verleden van de persoon (artikel 4:10 Wft).<br />
Vakbekwaamheidheidseisen pensioenadvisering<br />
12
Change language