Wel of geen vergunning aanvragen? - DGA Software

More documents

Recommendations

Info

Inhoud Voorwoord 3 1. Inleiding 5 2. Regelgeving in het kort 6 3. Overgangsregeling specifiek voor accountantskantoren en actuariële bureaus 11 4. Wat moet een kantoor in de besluitvorming afwegen? 14 5. Welke opleidingsen permanente educatie eisen zijn er? 15 Vakbekwaamheidheidseisen pensioenadvisering 2
Voorwoord Uit recente onderzoeken van de AFM is gebleken dat de kwaliteit van de pensioenadviezen van de verschillende marktpartijen zeer matig is. Dit heeft er toe geleid dat de wetgever de eisen voor wat betreft de vakbekwaamheid heeft aangescherpt. Pensioenadviseurs die hier niet in mee willen gaan worden genoodzaakt om te stoppen. Voor accountantskantoren is dit een mooie kans om de dienstverlening op dit gebied in haar pakket op te nemen (of uit te breiden). Een accountantskantoor die pensioenadvisering op een weloverwogen wijze in haar (strategisch) beleid opneemt en op een betrouwbare, deskundige en met zorg omgeven wijze uitvoert, kan een belangrijke meerwaarde leveren aan haar klanten 1 . Deze brochure legt uit wat te doen als u wilt gaan bemiddelen of adviseren over pensioenen. Gezien het toenemende belang van (pensioen)advisering in de mkbdienstverlening van accountantskantoren is het belangrijk dat u een gefundeerde keuze maakt op basis van onder andere de wettelijke eisen en het te voeren beleid. In deze brochure wordt nader ingegaan op de wettelijke eisen rond bemiddelen en pensioenadvisering in het algemeen en de aangescherpte eisen ten aanzien van vakbekwaamheid in het bijzonder. 1 Naast de in het Besluit Gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft geregelde nieuwe vakbekwaamheidseisen voor pensioenadvisering zijn deze eisen al in de wet opgenomen ten aanzien van advisering op gebieden als hypothecair krediet, consumptief krediet, schade- en levensverzekeringen en volmacht. Vakbekwaamheidheidseisen pensioenadvisering 3
Page 1: Wel of geen vergunning aanvragen? A
Page 5 and 6: 01 | Inleiding Uit onderzoek van de
Page 7 and 8: Definitie van bemiddelen volgens ar
Page 9 and 10: Onderscheid in concrete en algemene
Page 11 and 12: 03 | Overgangsregeling specifiek vo
Page 13 and 14: Integriteit Een financiële dienstv
Page 15 and 16: van de adviezen en de dossiers waar
Page 17 and 18: 05 | Welke opleidingsen permanente
Page 19 and 20: Bijlage: Beslisboom advisering pens

Wel of geen vergunning aanvragen? - DGA Software

Create successful ePaper yourself

Delete template?

Save as template?