Wel of geen vergunning aanvragen? - DGA Software

van de adviezen en de dossiers waardoor meer mogelijkheden aanwezig zijn voor een
betere inrichting van het adviesproces, een betere dienstverlening aan cliënten en
borging van kwaliteit in de organisatie.
Welke kosten zijn er verbonden aan een vergunningaanvraag?
De kosten voor een vergunningaanvraag in 2012 zijn:
Vergunningaanvraag € 2.000
Betrouwbaarheidstoetsing per beleidsbepaler € 1.200
Deskundigheidstoetsing per dagelijkse beleidsbepaler € 1.400
Jaarlijkse heffing afhankelijk van het aantal fte’s (vast € 975 en per fte € 170) 3 .
Deze hoogte van deze variabele kosten kunnen een belangrijke rol spelen in de keuze
voor het al dan niet onderbrengen van pensioenadviesactiviteiten in een aparte
rechtspersoon.
Hierboven op komen nog de kosten van PE-verplichtingen van de pensioenadviseurs.
Welke mogelijkheden zijn er onder de vrijstellingsregeling?
De Wft kent een vrijstellingsregeling voor de vergunningplicht voor adviseren. Een
pensioenadviseur hoeft namelijk geen vergunning te hebben voor het adviseren over
financiële producten, als hij voldoet aan elk van de volgende voorwaarden:
• De pensioenadviseur moet een andere hoofdberoepswerkzaamheid hebben dan
het verlenen van financiële diensten.
• Uit hoofde van die hoofdberoepswerkzaamheid heeft de pensioenadviseur inzicht
in de financiële situatie van zijn cliënt.
• De adviezen over financiële producten moeten in het verlengde liggen van de
hoofdberoepswerkzaamheid van de pensioenadviseur.
• De pensioenadviseur mag voor de verleende adviezen geen provisie ontvangen
van de verzekeraar.
• De adviezen mogen slechts marginaal onderdeel uitmaken van de totale werkzaamheden
van de pensioenadviseur.
• De pensioenadviseur mag niet tevens bemiddelen in het product waarover hij
adviseert.
De AFM heeft begin november 2011 een toelichting gegeven op de betekenis van deze
voorwaarden.
3 Dit zijn de tarieven over 2011. De tarieven 2012 worden later dit jaar bekend gemaakt door de Minister.
Vakbekwaamheidheidseisen pensioenadvisering
15