JAARVERSLAG - Onafhankelijke Ziekenfondsen

More documents

Recommendations

Info

62 Verklaring interne controle Verklaring 2011 v/h Directiecomité aan de RvB over de werking van de interne controle van de Landsbond Onze organisatie ontwikkelt een intern controlesysteem gericht op de naleving van de verschillende bepalingen genomen in uitvoering van artikel 31 van de wet van 6 augustus 1990 inzake interne audit en interne controle. Dit interne controlesysteem is samengesteld uit een geheel van maatregelen, geïntegreerd in de beslissingsprocessen, in de operationele en in de functionele processen. Het heeft als doelstelling het verschaffen van een redelijke zekerheid met betrekking tot het juiste verloop van de activiteiten van de Landsbond en zijn ziekenfondsen, het identificeren en beheersen van de risico’s, de integriteit en de betrouwbaarheid van de financiële en beheersinformatie, de naleving van de wetten, reglementen en hun uitvoeringsbesluiten, de bescherming van de activa, evenals de naleving van de rechten van de leden. Het systeem bevat monitoringmechanismen voor de bewaking van zijn goede werking, die waarborgen dat maatregelen worden getroffen om eventuele afwijkingen te verbeteren, om het aan te passen in de loop der tijden alsook in functie van de evoluties van de interne en externe omgeving. Ondanks alle getroffen voorzorgsmaatregelen, heeft ons systeem van interne controle zijn inherente beperkingen. Het kan slechts een redelijke zekerheid verschaffen met betrekking tot het bereiken van zijn doelstellingen. De evaluatie van het controlesysteem gebeurt doorlopend door het management in het kader van zijn dagelijkse activiteiten, door middel van specifieke evaluaties door het departement interne audit en de revisoren, onder toezicht van het Auditcomité. Het Auditcomité heeft het zich bij de effectieve Directie, bij de interne audit en bij de bedrijfsrevisor vergewist van de efficiëntie van het interne controlesysteem en van het risicobeheer, en van de goede werking van de financiële rapporteringsystemen alsook van de interne en externe auditprocessen. Bovendien is het controlesysteem jaarlijks het onderwerp van een systematisch onderzoek dat door de Directie onder de vorm van een Control Self Assessment wordt uitgevoerd, onder de supervisie van de interne audit. Deze oefening heeft het mogelijk gemaakt van de kwaliteit van de interne controle te meten volgens het COSO-ERM model. De domeinen waar volgens de interne controle verbeteringen nodig zijn, zijn opgenomen in projecten: het beheer van de continuïteit van de operaties (BCP), de invoering van de ERM in alle entiteiten en de constante verbetering van de informaticatools voor het beheer van de businessprocessen behoren tot de prioriteiten van het jaar 2012. Het departement interne audit heeft erover gewaakt om zijn jaarlijkse Auditplan te dekken op basis van een globale risicoanalyse welke door het Auditcomité werd gevalideerd. Elke opdracht is het onderwerp geweest van een verslag waarvan de besluiten, de vaststellingen en de aanbevelingen werden voorgesteld aan het Directiecomité. Het Directiecomité heeft erover gewaakt dat het nodige gevolg verleend werd aan de opmerkingen en aanbevelingen van de interne audit en van de bedrijfsrevisor. Er werd geen enkel geval van interne fraude aan het licht gebracht in 2011 door de 8 entiteiten. Het Directiecomité is van mening dat op 31 december 2011 zijn systeem van interne controle globaal adequaat is. 12 maart 2012. Voor het Directiecomité, Xavier Brenez, Directeur-generaal Landsbond van de Onafhankelijke Ziekenfondsen Sint-Huibrechtsstraat 19 • B-1150 Brussel • Tel.: +32 (0)2 778 92 11 • Fax: +32 (0)2 778 94 00 • www.mloz.be • info@mloz.be • ondernemingsnr: 411 766 483
U zoekt contact met de Onafhankelijke Ziekenfondsen? Landsbond van de Onafhankelijke Ziekenfondsen Sint-Huibrechtsstraat 19 - 1150 BRUSSEL Tel.: 02 778 92 11 501 OZ Boomsesteenweg 5 - 2610 ANTWERPEN (WILRIJK) Tel.: 078 15 30 90 Ø www.oz.be - info@oz.be Ondernemingsnummer: 0411.760.941 506 Omnimut Mutualité Libre de Wallonie Rue Natalis 47 B - 4020 LIEGE Tel.: 04 344 86 11 Ø www.omnimut.be - correspondance@omnimut.be Ondernemingsnummer: 0411.731.049 509 Euromut Onafhankelijk Ziekenfonds Louis Mettewielaan 74-76 - 1080 BRUSSEL Tel.: 02 44 44 111 Ø www.euromut.be - info@euromut.be Ondernemingsnummer: 0411.815.280 515 Freie Krankenkasse Hauptstrasse 2 - 4760 BÜLLINGEN Tel.: 080 640 515 Ø www.freie.be - info@freie.be Ondernemingsnummer: 0420.209.938 Ø www.mloz.be - info@mloz.be Ondernemingsnummer: 0411.766.483 516 Onafhankelijk Ziekenfonds Securex Tervurenlaan 43 Verenigde-Natieslaan 1 1040 BRUSSEL 9000 GENT Tel. : 078 15 93 00 (FR) Tel. : 078 15 93 01 (NL) Tel. : 078 15 93 01 Ø www.securex-mutualite.be - ziekenfonds@securex.be Ondernemingsnummer: 0411.793.011 526 Partena OZV Coupure Links 103 - 9000 GENT Tel. : 09 269 85 00 Ø www.partena-ziekenfonds.be - info@partena-ziekenfonds.be Ondernemingsnummer: 0411.696.011 527 Partenamut Mutualité Libre Anspachlaan 1 -1000 BRUSSEL Tel. : 02 549 76 00 Ø www.partenamut.be Ondernemingsnummer: 0411.776.579 63
Page 1 and 2:
Jaarverslag 0 2011 2012 20 Verplich
Page 3 and 4:
Editoriaal Het jaar 2011 zal in de
Page 5 and 6:
Onze basisfilosofie bestaat uit twe
Page 7 and 8:
Directiecomité Toezicht Voorzitter
Page 9 and 10:
De communautaire structuren De Onaf
Page 11 and 12: Verplichte verzekering1 2
Page 13 and 14: De Onafhankelijke Ziekenfondsen in
Page 15 and 16: Evolutie 2010-2011 van de voornaams
Page 17 and 18: Na 541 dagen van onderhandelingen w
Page 19 and 20: In 2011 werd bijzondere aandacht be
Page 21 and 22: In 2011 werd een reeks maatregelen
Page 23 and 24: Besteding 2011 De bruto-uitgaven
Page 25 and 26: 1 2 3 Aanvullende verzekering
Page 27 and 28: Gezondheidseducatie In het kader va
Page 29 and 30: Dringende zorgen in het buitenland
Page 31 and 32: Kwaliteitsvolle communicatie Profie
Page 33 and 34: Verdeling in % van de terugbetaling
Page 35 and 36: In 2011 gaven 5.510 dossiers aanlei
Page 37 and 38: 1 2 3 4 Publicaties & Events
Page 39 and 40: 8 POLITIEK VAN ONZE REDACTEUR GUY T
Page 41 and 42: Het leefmilieu en je gezondheid Het
Page 43 and 44: In 2011 verschenen 3 nummers Health
Page 45 and 46: Week van de verpleegkundigen en vro
Page 47 and 48: 1 2 3 4 Financieel verslag
Page 49 and 50: Subsidiair mogen de geldmiddelen wo
Page 51 and 52: Dienst Dringende Zorgen in het Buit
Page 53 and 54: TECHNISCH RESULTAAT Dienst Platform
Page 55 and 56: TECHNISCH RESULTAAT Dienst Gezondhe
Page 57 and 58: TECHNISCH RESULTAAT Dienst Informat
Page 59 and 60: Geconsolideerde resultatenrekening
Page 61: WERKINGSRESULTAAT Bijdragen (+) 201
show all

JAARVERSLAG - Onafhankelijke Ziekenfondsen

You also want an ePaper? Increase the reach of your titles

Delete template?

Save as template?