GOB_Polisens rapport om organiserad brottslighet 2015

FOKUSOMRÅDE: PENNINGTVÄTT – ETT OMRÅDE UNDER
FÖRÄNDRING
ARBETSMATERIAL
bedöms öka. Kriminella försöker undvika att hantera
kontanter alltmer, vilket leder till att elektroniska
lösningar blir mer eftertraktade.
Virtuella valutor används vid betalning på internet
och finns i många olika former. När marknadsplatsen
för en kriminell vara är internet är virtuell valuta i
princip allenarådande betalningssätt. Den mest kända
virtuella valutan är Bitcoin. Bitcoin är en valuta och
ett elektroniskt betalningssystem i ett. Det är populärt
bland kriminella av samma skäl som kontanter är det
- transaktioner som gjorts kan inte ångras och är
svåra att knyta till specifika individer.
Factoring – och konsultföretag
Factoringbolag är en annan möjliggörare för
penningtvätt. Factoring är en tjänst som erbjuds av
finansbolag eller banker. I Sverige finns idag ett
flertal välkända factoringbolag. Tjänsten innebär att
ett företag säljer eller belånar sina fakturor hos
factoringsföretaget.
Fakturor från konsultföretag används för att tvätta
pengar. Det är svårt att bevisa att konsulttjänsten inte
utförts.
Köp av hus, båtar och bilar
Det finns tydliga indikationer på att svarta inkomster
finansierar byggen av hus. Det förekommer också att
kriminella individer köper fastigheter och renoverar
dem med svarta pengar. Omfattande renovering sker
med svart arbetskraft och när huset sedan säljs har
det blivit en god förtjänst som är vita pengar. Detta
fenomen har noterats både i storstäder och i områden
som kan betraktas som landsbygd.
Att köpa bilar kontant via mindre nogräknade
bilfirmor förekommer i syfte att tvätta pengar. Köp
av båtar och bostadsrätter används också för att tvätta
pengar.
Pengar förs utomlands
Pengar förs utomlands, till vilket eller vilka länder
detta sker beror på den individ som tvättar pengarna.
Pengarna tas med när personer reser till länderna och
ofta har pengarna växlats till eurosedlar innan avresa,
för att minska storleken på sedelbuntarna. Pengarna
används sedan till att köpa mark och fastigheter.
Det finns få konkreta uppgifter om att brottsvinster
förs till skatteparadis även om det talas om det i
kriminella kretsar.
Spelsajter och illegala spelklubbar
Spelsajter är fortsatt ett sätt att tvätta och flytta
pengar. På spelsajter är det möjligt att sätta in pengar,
detta är något som utnyttjas av kriminella för att
tvätta och fördela pengar. Än så länge är endast
landbaserade kasinon skyldiga att rapportera
penningtvätt, även om det kommande fjärde
penningtvättsdirektivet kommer att utvidga
rapporteringplikten till de flesta spelanordnare. De
som äger ett spelföretag idag beslutar själva när
något ska rapporteras till Finanspolisen. Casinon
omfattas av rapporteringsplikt till Finanspolisen.
Den som spelar på en spelsajt kan ha likvida medel i
en virtuell plånbok. Pengarna som personen kan
komma åt, vartsomhelst i världen. Detta är ett sätt att
gömma brottspengar virtuellt, det finns inga
kontrolluppgifter och de syns inte. Att gömma
brottspengar virtuellt på spelsajter är något som
kriminella utnyttjar i och med att det är säkert och de
har tillgång till pengarna oavsett var de befinner sig.
Det är också svårt att säkra dessa pengar vid en
betalningssäkring.
”Detta är ett sätt att gömma
brottspengar virtuellt, det finns inga
kontrolluppgifter och de syns inte.”
I flera städer anses det vara allmänt känt att det finns
illegala spelklubbar som genererar stora summor
pengar. Det pågår bl.a. kortspel med höga
kontantinsatser. Lotteriinspektionen har
uppmärksammat illegala spelautomater.
Utlandstransaktioner
Utlandstransaktionerna försvårar arbetet med att följa
kriminella penningflöden. Det är svårare att följa
transaktioner utomlands. Många olika länder
används och tillit är en viktig faktor vid
transaktionerna. För att föra pengar till utländska
mottagare måste avsändaren vara övertygad om att
pengarna kommer rätt och att denna i ett senare
skede åter kan ta del av dem. Med hjälp av internet är
hela världen enbart ett par knapptryck bort, vilket
märks väl i samband med ekonomiska transaktioner.
Finanspolisen har kännedom om att pengar går till
utländska konton. Flera polisregioner har också
börjat se att pengar går till utländska konton.
Informationen i en del fall stannar dock vid
kännedom om att pengarna gått till utlandet.
Finanspolisen kan inte inhämta information i andra
länder men har internationella nätverk där deras
motsvarighet utomlands kan begära in information
och delge svensk polis. Det är också möjligt att
använda rättshjälp i förundersökningar.
POLISENS RAPPORT OM ORGANISERAD BROTTSLIGHET 2015 43