Framtidens Sparande (pdf) - ETFSverige.se

Recommendations

Info

26 Annons © NextMedia Danske Bank Private Banking: Entreprenörer måste säkra rätt kompetens För Danske Bank innebär Private Banking att man tar ett helhetsgrepp om kundens livssituation, både nu och i framtiden. Entreprenörer är exempel på en viktig grupp som har allt att vinna på att ha tillgång till en kompetent och långsiktig private banker. Det är framför allt två faktorer som har lett till att Danske Banks Private Bankingverksamhet har fått mycket positiv uppmärksamhet. För det första tar banken ett helhetsgrepp om kunden och hans eller hennes familj. För det andra har banken en tydlig nisch mot entreprenörer och företagsledare, två kundsegment som ställer höga krav på sin bankkontakt. Jennie Sandén är konceptansvarig för Danske Banks Private Banking-verksamhet: – Många aktörer fokuserar alltför mycket på enbart placeringar. För oss är placeringar en av fl era viktiga delar i Private Banking. Därför lägger vi ner mycket arbete på att ta fram en helhetslösning åt våra kunder, en lösning som bland annat inkluderar skatter, internationell bankservice, pensionsfrågor och juridik. Våra kunder ska få en helhetsbild över sin situation så att de kan styra utvecklingen mot de mål de satt upp, säger hon. Spjutspetskompetens inom skog och lantbruk Skog och lantbruk är exempel på ett område där Danske Bank har spjutspetskompetens, en kompetens som alltfl er efterfrågar. – Människor har i alla tider fascinerats av att äga skog och mark. Ibland har våra kunder en historisk koppling till ett område, exempelvis en släktgård att ta hand om. Andra gånger kan de se en fastighet som en bra långsiktig placering, säger Per Skargren, regionansvarig lantbruksspecialist på Danske Bank. Per Skargren är utbildad ekonomagronom det vill säga ekonomi med inriktning mot jordbruk och livsmedelsproduktion. i Danske Bank Private Banking Danske Bank Private Banking har 50 000 kunder i Norden. Det förvaltade kapitalet i Norden uppgår till 240 miljarder kronor. Webb www.danskebank.se/privatebanking Är du nyfiken på att veta mer om Danske Bank Private Banking? Ring Private Banking kundservice på 0752-48 48 48 eller besök närmaste bankkontor. Han hjälper Private Banking-kunder med att bland annat utvärdera om de ska köpa en fastighet, vad det kostar att äga och driva en fastighet och med skogsinvesteringar, ett omväxlande jobb som innebär både Helly Hansen och kostym. – Jag är ofta ute i skog och mark med våra kunder. Skog och fastigheter är inte bara ett jobb för mig utan även ett stort fritidsintresse. Utöver min egen kunskap har jag ett brett nätverk inom jord och skog som jag kan nyttja för att hjälpa våra kunder, säger Per Skargren. Tillköp och avyttring av mark Andra frågor som Per Skargren hjälper bankens Private Banking-kunder med är exempelvis produktionsrådgivning, investeringskalkylering eller markförvärv. En av de viktigaste frågor som Per Skargren jobbar med är generationsväxlingar. – Allt handlar långtifrån bara om ekonomi. I många frågor är det mycket känslor med i bilden. Med min erfarenhet kan jag bidra till att öppna upp låsta fråge- Konceptansvarig för Private Banking Jennie Sandén, Danske Bank. i Förmögenhetsplanen ger färdriktningen: En bil i miljonklassen sköts av experter. Men bilens ägare avgör färdriktningen. Lite förenklat påstår vi att samma förutsättningar gäller för förmögenheter. Sakkunniga behövs, men det är du som sätter upp målen. En förmögenhetsplan upprättar vi bara för våra Private Banking-kunder. Den utformas efter din ekonomiska situation, familjens behov och din ägarstrategi för företaget. Och ställningar genom att ge exempel på hur andra har gjort för att komma vidare i liknande frågor, säger han. Arbetande entreprenörer Ibland sägs det att Danske Bank erbjuder Private Banking för dem som har höga ambitioner men ont om tid. Den beskrivningen stämmer väl in på entreprenörer. – Om jag bara fi ck ge ett enda råd till entreprenörer så är det att boka tid med en private banker. Vissa entreprenörer missar att planera för framtiden eftersom de arbetar så mycket, säger Lilian Söderqvist som under sina år som private banker inom Danske Bank har hjälpt många entreprenörer att få struktur på sin situation. Förmögenhetsplan Lilian Söderqvist arbetar utifrån ett holistiskt angreppssätt. Hon börjar en ny kundrelation med ett inledande möte, därefter görs en förmögenhetsplan som leder till att kunden får en tydlig överblick över sin fi nansiella situation i dag men Regionansvarig skog- och lantbruksspecialist Per Skargren, Danske Bank. sist men inte minst, med utgångspunkt från de livsdrömmar du vill förverkliga. Förmögenhetsplanen skapar en överblick och vägleder vårt samarbete mot de mål du har satt upp. Vi följer upp allt vi kommit överens om och kan tillsammans lättare identifiera nya förutsättningar och behov. Förmögenhetsplanen är förstås inget statiskt dokument utan snarare en dynamisk arbetsmodell som förändras och utvecklas över tid. även 25-30 år in i framtiden, baserat på olika scenarier. – Sedan kopplar jag in de kompetenser som behövs för att kunden ska få en optimal lösning. Det kan handla om skattekompetens, experter på internationella frågor eller skog och lantbruk. Lilian Söderqvist betonar att det är viktigt att se över de juridiska frågorna. Det är inte ovanligt att i synnerhet entreprenörer har en stor del av planeringen i sitt eget huvud, vilket kan ställa till problem för de anhöriga om han eller hon plötsligt går bort. – Det är lika viktigt att ta tag i de familjejuridiska frågorna som att skriva ned vad som gäller vid en exit. Jag har varit med om att en person plötsligt gick bort och sedan undrade de anhöriga hur den avlidne hade tänkt och planerat. Allt detta är känsligt att prata om, speciellt för entreprenörer som har fullt upp hela dagarna. Och det är bland annat därför som vi på Danske Bank arbetar holistiskt, avslutar Lilian Söderqvist. Private banker Lilian Söderqvist, Danske Bank. Detta ingår i erbjudandet Private Banking Förmögenhetsplan Kapitalförvaltning Internationell bankservice Entreprenörsservice Private placement Skatteeffektivitet Familjejuridik
© NextMedia Lokal förankring med global kompetens Med rötter både i Skottland och Sverige och med ett världsomspännande nätverk av internationell kompetens har The Royal Bank of Scotland en unik position. Banken erbjuder ett av de bredaste sortimenten av fi nansiella tjänster i Norden, anpassade till kundernas individuella behov och önskemål. The Royal Bank of Scotland, RBS, är i dag en av de största utländska aktörerna på den nordiska marknaden för fi nansiella tjänster och det sker en fortsatt stark utveckling. I Sverige har RBS sina rötter i Nordisk Renting, genom ett uppköp från Nordea, samt även Alfred Bergs Fondkommission, genom uppköpet av ABN Amro för två år sedan. RBS jobbar också med lokala samarbetspartner, såsom SIP Nordic Fondkommission, och kan därigenom erbjuda tjänster med stark lokal förankring i hela landet. Samtidigt kan RBS sannolikt erbjuda ett av de bredaste produktutbuden på marknaden, både vad gäller marknadsaccess och tillgångsslag. – Vi är unika i det avseendet att vi har en väldigt omfattande produktpalett. I Norden har vi förmodligen det största utbudet av alla aktörer. En stor fördel är att vi kan den lokala kulturen och marknaden och kan kombinera det med vår internationella räckvidd och därigenom skräddarsy våra tjänster och produkter för alla riskaptiter, intressen och behov, säger Mathias Westling, Nordenchef för avdelningen för aktiederivat på RBS. Flera trender En trend i dag är en ökad efterfrågan på så kallade Autocalls. Dessa har en bestämd löptid, men till skillnad mot traditionella strukturerade produkter fi nns möjligheten att lösa in dem i förväg om vissa kriterier uppfylls. Det låga ränteläget har också skapat en efterfrågan på produkter med så kallat betingat kapitalskydd, eller ”riskreducering”, vilket ger ett fullt skydd av investerat kapital förutsatt att den underliggande tillgången inte har gått ned mer än en förbestämd nivå, exempelvis 50 procent. Ytterligare en nyhet är UCIT 3-fonder, ett resultat av ett uppdaterat EU-regelverk för att passportera fonder i hela Europa, vilket ökar konkurrensen samt investeringsmöjligheterna för slutkunderna. – Vi har ett samarbete med lokala aktörer och arbetar med kända externa förvaltare för att erbjuda UCIT 3-fonder till såväl privatpersoner som institutioner och här ser vi ett snabbt växande intresse, berättar Mathias Westling. En annan trend gäller börshandlade ”gör-det-självprodukter” vilket är ett segment som röner allt större intresse. Detta är ett attraktivt alternativ för kunder som själva vill vara aktiva och hantera sina egna placeringar. Många vill ha alternativ till svenska aktier och söker exponeringar mot valutor, råvaror eller i The Royal Bank of Scotland (RBS) grundades 1727 och är i dag en av världens största banker med närvaro i cirka 40 länder. RBS Global Banking & Markets erbjuder ett brett produktutbud inom finansiering och riskhantering, företagsrådgivning (M&A), equities och internationella betalningstjänster till sina kunder som utgörs av stora företag, finansiella institutioner och offentliga parter. RBS har en stark lokal närvaro i Norden med cirka 140 Svenskar har länge handlat aktier själva och ser sig nu om efter nya marknader och tillgångsslag, säger Conny Myhrberg, Nordenansvarig för börshandlade produkter på RBS. – Vi kan den lokala kulturen och marknaden och kan kombinera det med vår internationella räckvidd och därigenom skräddarsy våra tjänster och produkter för alla riskaptiter, intressen och behov, menar Mathias Westling, Nordenchef för avdelningen för aktiederivat på RBS. utländska statsobligationer. Bara under 2010 har den här delen av RBS verksamhet i Sverige fördubblats. – Det handlar ofta om pålästa och engagerade kunder som tycker om att ta ett aktivt ansvar för sina investeringar. Detta är en naturlig utveckling då svenskar länge har handlat aktier själva och nu ser sig om efter nya marknader och tillgångsslag, säger Conny Myhrberg, Nordenansvarig för medarbetare och kontor i Helsingfors, Köpenhamn, Oslo och Stockholm. RBS är i dag också en av de största leverantörerna av strukturerade produkter till privatkunder i Norden och Baltikum. Banken har över 40.000 strukturerade produkter utestående, täckande ett brett spektrum av marknader, tillgångsklasser och handelsstrategier. www.rbs.se/markets Annons 27 börshandlade produkter på RBS. – Men man behöver inte vara expert för att köpa de här produkterna. De är enkla att sätta sig in i och det fi nns bra webbaserade utbildningar för dem som är intresserade, tillägger han. Hävstångsprodukter Inom detta segment erbjuder RBS produkterna Mini Futures, som är hävstångsprodukter som ger en hög exponering med begränsad kapitalinsats. De riktar sig mot kunder som förväntar sig en viss utveckling på ett givet tillgångsslag och vill satsa på antingen en uppgång eller en nedgång. Med Mini Short tjänar man pengar på en nedgång, medan man med Mini Long tjänar på en uppgång. Ändringar i regelverket har lett till att man nu kan handla den här typen av produkter inom ramen för kapitalförsäkringar utan reavinstskatt. För så gott som samtliga av RBS produkter väljer kunden själv sin riskprofi l. Lägst risk har de kapitalskyddade produkterna, där banken står som garant för full återbetalning av det investerade kapitalet vid löptidens slut. Tillväxtprodukter är alternativet för den som vill ta en något större risk, genom att betala viss överkurs för att kunna ta större del av en eventuell vinst, men ändå ha fullt skydd på det nominella beloppet. Därefter kommer produkter med riskreducering. Högsta risken har investeringscertifi katen, som inte är kapitalskyddade, men i gengäld kan ge mycket hög avkastning på det satsade beloppet. – Det är viktigt för sparare att förstå vilken risknivå som passar dem, samt tänka i portföljer där man sprider sina risker. Vi vill också gärna trycka på att man ska försöka vidga sina vyer och tänka utanför Sverige. Oavsett om man är ute efter en traditionell strukturerad produkt, som är paketerad och klar, eller en produkt som man själv sätter ihop, erbjuder RBS ett helt spektrum av olika möjligheter, avslutar Mathias Westling och Conny Myhrberg.
Page 1 and 2: Annons Annons Denna tematidning är
Page 12: Annons Annons Denna tematidning är
Page 19 and 20: Öppna nya gränser Resultat (%) 11
Page 25: Annons Annons Denna tematidning är
Page 29 and 30: © NextMedia Analys ger kunden tydl
Page 31 and 32: © NextMedia Ökad valfrihet och mi

Framtidens Sparande (pdf) - ETFSverige.se

Create successful ePaper yourself

Delete template?

Save as template?