Im inländischen Firmenkundengeschäft hat die ... - DZ BANK Gruppe

DZ BANK
Geschäftsbericht 2011
KoNZernlAGebericht
GeschäftsentwicklUNG
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3.2 FIRMENKUNDENGeschäft
3.2.1. Weiterentwicklung im Firmenkundengeschäft
Im inländischen Firmenkundengeschäft hat die
DZ BANK das Metageschäft mit den Volksbanken
und Raiffeisenbanken und das Direktgeschäft, insbesondere
mit mittelständischen Kunden, bereits deutlich
ausgebaut. Dies wird in den kommenden Jahren
konsequent fortgeführt werden. Kernelemente hierfür
sind die Optimierung der Zusammenarbeit mit den
Genossenschaftsbanken, die Stärkung der regionalen
Vertriebsaktivitäten, eine stringentere Aufbauorganisation
und die Vereinfachung der Metakreditprozesse.
Ziel ist es, im Firmenkundengeschäft bis 2015 über
Neukundenakquisition und Kundendurchdringung
deutlich zu wachsen. Dies wird auch durch die im
Vorjahr gestartete Implementierung des Betreuungskonzepts
„ProFi DZ BANK“ für die Volksbanken
und Raiffeisenbanken sowie die zeitgleiche Einführung
regionaler Kompetenzzentren in der Marktfolge
unterstützt.
Die Erfolge waren bereits im Geschäftsjahr 2011 zu
sehen. Der positive Trend des Vorjahres setzte sich im
Gemeinschaftskreditgeschäft mit den Volksbanken
und Raiffeisenbanken fort. Das Firmenkundenneugeschäft
inklusive des Gemeinschaftskreditgeschäfts
mit den Volksbanken und Raiffeisenbanken konnte
im Geschäftsjahr um 10 Prozent bei gleichzeitig
gestiegener Zufriedenheit der Genossenschaftsbanken
gesteigert werden.
Auch lag im Geschäftsjahr 2011 ein Schwerpunkt der
Geschäftsaktivitäten im Firmenkundengeschäft in der
Forcierung des Vertriebs der Allfinanzprodukte der
DZ BANK Gruppe (zum Beispiel Asset Management,
Leasing, Versicherung). Dadurch konnte die Marktbearbeitung
in Kooperation mit den Unternehmen der
Genossenschaftlichen FinanzGruppe deutlich intensiviert
werden. Dabei hat sich das Geschäftsmodell eines
kundennahen Betreuungsansatzes bewährt.
Dabei hat sich auch die genossenschaftliche VR-LEA­
SING AG, Eschborn, (VR-LEASING) weiter auf das
inländische Geschäft mit kleinen und mittelständischen
Unternehmen ausgerichtet. Diese geschäftsstrategische
Ausrichtung wurde im Geschäftsjahr ergänzt,
um das noch ungenutzte Leasingpotenzial bei den
gewerblichen Kunden der Genossenschaftsbanken mit
Blick auf die Produkte Leasing und Factoring besser
auszuschöpfen.
Die Betreuung von Firmenkunden durch die
DZ BANK erhielt durch das für Kreditnehmer sehr
attraktive Euro-Zinsniveau im Geschäftsjahr 2011
wichtige Impulse und führte zu steigenden Umsätzen
bei Zinsmanagementprodukten mit Firmenkunden des
gehobenen Mittelstands (Firmenkunden mit einem
Umsatz von 50 bis 500 Mio. €). Die günstigen Zinssätze
wurden von den Kunden verstärkt für langfristige
Zinsabsicherungen mittels Derivaten genutzt. Viele
international agierende Kunden und solche aus der
Investitionsgüterindustrie sicherten darüber hinaus
konsequent ihre Währungsrisiken ab.
Einen besonderen Stellenwert in der Mittelstandsfinanzierung
der Genossenschaftlichen FinanzGruppe,
nehmen inzwischen die Finanzierungen in dem stark
wachsenden Zukunftsmarkt der „Erneuerbaren Energien“
ein. Um die Volksbanken und Raiffeisenbanken
bei der Hebung dieses Marktpotenzials wirksam unterstützen
zu können, hat die DZ BANK im Geschäftsjahr
erneut ihre spezialisierten Betreuungskapazitäten
in diesem Bereich ausgebaut. Die DZ BANK wird die
durch die eingeleitete Energiewende auch in Zukunft
entstehenden Marktchancen in diesem Geschäftsfeld
konsequent nutzen.
Im Förderkreditgeschäft unterstützt die DZ BANK die
Volksbanken und Raiffeisenbanken mit dem wirkungsvollen
Einsatz regionalverantwortlicher Experten sowie
durch zielgruppenspezifische Vertriebsaktivitäten. Impulse
im Förderkreditgeschäft werden künftig aus einer
sich aus der Energiewende ergebenden Neuausrichtung
der Förderlandschaft resultieren.
Auch der Spezialfinanzierer für Transport Finance in
der Genossenschaftlichen FinanzGruppe die DVB
Bank SE, Frankfurt am Main, (DVB) konnte im Direktgeschäft
mit Firmenkunden im Geschäftsjahr 2011
ein stabiles Neugeschäft verzeichnen.
Die Neuausrichtung der Deutschen Genossenschafts-
Hypothekenbank AG, Hamburg, (DG HYP) auf das
gewerbliche Immobiliengeschäft wurde weiter gezielt
umgesetzt. Getrieben durch die starke wirtschaftliche
Entwicklung in Deutschland hat sich die gewerbliche

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DZ BANK
Geschäftsbericht 2011
KoNZernlAGebericht
GeschäftsentwicklUNG
Immobilienfinanzierung im Geschäftsjahr 2011 trotz
Staatsschuldenkrise und gedämpfter Wachstumsdynamik
positiv entwickelt.
3.3 KAPitALMARKTGeschäft
Das Kapitalmarktgeschäft der DZ BANK ist darauf
ausgerichtet, den vielfältigen Kundenwünschen zu
Anlage- und Absicherungsprodukten umfassend Rechnung
zu tragen. In den Assetklassen Zins, Devisen,
Aktien und Rohstoffe pflegt die DZ BANK daher
kontinuierlich ihr Produktangebot. Damit unterstützt
sie das Privatkundenwertpapiergeschäft der Primärbanken
ebenso wie das Firmenkundengeschäft in der
Genossenschaftlichen FinanzGruppe. Den institutionellen
Kunden als Investoren bzw. Emittenten kommt
ebenfalls eine Schlüsselrolle für das Kapitalmarktgeschäft
der DZ BANK zu.
3.3.1. Analyse- und Beratungsleistungen für Genossenschaftsbanken
weiter optimiert
Ende Oktober 2011 wurden 125 Genossenschaftsbanken
für die neue Informationsplattform EGon
(„EigenGeschäfte online“) freigeschaltet. EGon bietet
Entscheidungsträgern von Genossenschaftsbanken
eine Vielzahl individueller Informationen rund um
das Eigengeschäft ihrer Bank. Neben einem aktuellen
Überblick über sämtliche Eigenanlagen werden
den Volksbanken und Raiffeisenbanken detaillierte
Informationen zum Depot A-Bestand, zu Derivaten,
Refinanzierungsdarlehen und Termingeldern angeboten.
Weitere Vorteile sind die Verknüpfung mit
DZ BANK Researchpublikationen und die Möglichkeit
zur individuellen Weiterverarbeitung der Daten in
der Genossenschaftsbank vor Ort. Die Plattform leistet
damit einen wichtigen Beitrag zum erfolgreichen Eigengeschäftsmanagement
der Genossenschaftsbanken
und verschafft den teilnehmenden Banken somit einen
noch besseren Überblick.
Auch im Geschäftsjahr 2011 hat die DZ BANK den
Austausch mit den Volksbanken und Raiffeisenbanken
weiter intensiv gepflegt. Auf den bundesweit neun Forumsveranstaltungen
Eigenanlage / Treasury besuchten
1.300 Gäste von Genossenschaftsbanken und Verbänden
das Programm. Die Teilnehmerzahl ist im Vergleich
zum Vorjahr noch weiter gestiegen und zeigt deutlich
das Interesse an aktuellen Themen rund um den Kapi­
talmarkt. Neben den neuen aufsichtsrechtlichen und
bilanziellen Anforderungen diskutierten die Teilnehmer
wichtige Trends und neue Herausforderungen im
Eigengeschäft der Volksbanken und Raiffeisenbanken.
3.3.2. Im Primärmarktgeschäft gut aufgestellt
Im Geschäft mit Anleiheneuemissionen konnte die
DZ BANK ihre Wettbewerbsposition im Geschäftsjahr
2011 trotz des schwierigen Umfelds gerade im zweiten
Halbjahr weiter festigen. Die institutionellen Emittenten
schätzen die DZ BANK für Euro-Anleihen als
eines der Top-Emissionshäuser in Deutschland.
Hauptsächlich nicht geratete große und mittlere
deutsche Industriekunden reagierten bereits ab dem
3. Quartal 2011 mit hohen Emissionsvolumina von
Schuldscheindarlehen auf eine mögliche Liquiditätsverknappung
durch die Banken. Auch für das
Geschäftsjahr 2012 geht die DZ BANK von einem
lebhaften Anleiheneuemissionsgeschäft mit Firmenkunden
aus, für das sie sich entsprechend aufgestellt
hat. Zu erwarten ist außerdem, dass der geschäftliche
Schwerpunkt weiterhin auf vergleichsweise stabilen
Länder- und Assetklassen liegt.
Im Aktienprimärmarktgeschäft konnte die DZ BANK
ihre Expertise und ihr umfassendes Produktangebot
den von den Genossenschaftsbanken beratenen Unternehmen
und den eigenen Firmenkunden erneut erfolgreich
zur Verfügung stellen. Dabei profitierte die
DZ BANK insbesondere vom hohen Aktivitätsniveau
im Primärmarktgeschäft des ersten Halbjahrs. Auch in
dem volatilen Marktumfeld der zweiten Jahreshälfte
mit deutlich eingetrübtem Aktienprimärmarktgeschäft
konnte die DZ BANK verschiedene Transaktionen
erfolgreich umsetzen.
3.4 TRANSActioN BANKING
3.4.1. Nachhaltiges Geschäftsmodell, erfolgreiche
Beteiligungen und Mehrwerte für die Genossenschaftliche
FinanzGruppe
Das Geschäftsfeld Transaction Banking zeichnet sich
speziell durch die Aspekte der subsidiären Bündelung,
des nachhaltigen Wachstums und durch ein
geringes Risiko aus. Indem die DZ BANK das Transaktionsvolumen
im Zahlungsverkehr, bei Bargeld-,