Persönlich. Regional. Nah. - OstseeSparkasse Rostock

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Aus einer Hand: Alle Antworten zu
Konto, Geldanlage und Absicherung.
Mit dem Sparkassen-Finanzkonzept lassen sich
Vermögen und Vorsorge für jeden Einzelnen optimieren.
Wer wünscht sich das nicht: In jeder Lebenssituation
und -phase die passende Beratung?
Und das zum Sparen genauso wie in
allen Belangen rund um Vorsorge und Versicherungen.
Mit der Einführung der ganzheitlichen
Beratungsphilosophie – dem Sparkassen-Finanzkonzept
– baut die OSPA die
umfassende Beratung und Betreuung ihrer
Kunden beständig weiter aus.
So können die Kunden bestens beraten und
finanziell abgesichert in Richtung Zukunft
gehen. Als Einstieg dafür analysieren Kunden
und Berater der OSPA in dem Finanzcheck
die derzeitige finanzielle Situation entsprechend
der aktuellen Lebensphase: Wo
ist der Kunde schon gut versorgt? Wo gibt es
Lücken? Welcher Betrag lässt sich schon
jetzt für später zurücklegen? Alle Daten und
Fakten werden während des Gesprächs in eine
Übersicht eingetragen, die dann die
Grundlage für die Auswertung ist. Anhand einer
Expertenempfehlung erkennt der Kunde
schnell, wo er bereits gut aufgestellt ist, und
wo es eine Lücke gibt.
Aus den Ergebnissen des Checks entwickelt
der Berater gemeinsam mit dem Kunden die
optimale Strategie. Wichtig beim ganzheitlichen
Beratungsansatz der OSPA ist die Betrachtung
der unterschiedlichen Lebensphasen.
Für einen jungen, ungebundenen
Kunden sind ganz andere Vorsorgemaßnahmen
entscheidend als für Familien oder für
ältere Menschen.
Insgesamt kann die OSPA so jedem Kunden
eine wirklich maßgeschneiderte Lösung für
seinen Bedarf oder seine Pläne anbieten.
Die OSPA hat immer passende Angebote, die
auch dem Bedürfnis nach Flexibilität entgegenkommen.
Zudem hat der Kunde für alle
Geldfragen einen versierten Ansprechpartner
vor Ort – das spart Zeit und gibt Vertrauen.