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Konzern-Risikobericht Risikoarten
Die Einzelrisiken werden im Hinblick auf Doppelnennungen bereinigt und durch ein Scoring Verfahren
priorisiert. Den zweiten Baustein der Risikoidentifizierung stellt die systematische Aufnahme von we-
sentlichen Schadensereignissen dar. Als wesentlich ist ein Fall einzuordnen, der die Regelarbeitsab-
läufe stört und / oder zu dessen Behebung oder zukünftigen Vermeidung monetäre oder personelle
Ressourcen eingesetzt werden müssen.
Die Verantwortung für die Meldung und vollständige Aufnahme von Schäden und Risiken liegt bei den
Führungskräften und Prozessverantwortlichen der VALOVIS BANK AG, wobei Einzelmeldungen von
jedem Mitarbeiter vorgenommen werden können. Die Meldungen sind an den Bereich APS und Risi-
kocontrolling weiterzuleiten, wo die Aktivitäten zur Erfassung und Analyse bzw. zum Risikocontrolling
der operationellen Risiken zentral durchgeführt werden.
In Notfällen und bei großen Schadensfällen stellt die Bank sicher, dass unverzüglich Gegenmaßnah-
men eingeleitet werden. Für Notfälle existieren Notfallpläne, die in regelmäßigen Abständen auf ihre
Zweckmäßigkeit hin überprüft werden. Darüber hinaus führt die Bank regelmäßig Notfalltests- und
-übungen durch.
Neben tatsächlich eingetretenen Schäden werden auch operationelle Risiken aufgenommen, die nicht
im Rahmen des jährlichen Self Assessments abgedeckt waren bzw. neu hinzugekommen sind. Die
Bank spricht in diesem Zusammenhang von sog. Ad hoc-Risiken.
4.4.4.2 Risikoreporting
Der halbjährliche Bericht zur Darstellung der Lage der Bank in Bezug auf bedeutende Schadensfälle
der Berichtsperiode und operationelle Risiken sowie Gegensteuerungsmaßnahmen der Vergangen-
heit wird vom Bereich APS und Risikocontrolling erstellt und an die Geschäftsleitung übermittelt.
Der Bereich APS und Risikocontrolling berichtet über die Art, die Ursachen und das Ausmaß von be-
deutenden Schadensfällen der Berichtsperiode. Zudem werden bereits eingeleitete Steuerungsmaß-
nahmen aufgezeigt.
Im Bereich APS und Risikocontrolling werden die Informationen zu den wesentlichen operationellen
Risiken der VALOVIS BANK AG zusammengetragen. Nach Vorliegen aller subjektiven Risikoein-
schätzungen der einzelnen Bereiche erfolgt die Darstellung der Risikolage (Art der operationellen
Risiken, deren potenzielle Auslöser sowie über die Eintrittswahrscheinlichkeit der Risiken und die In-
tensität der Auswirkung).
Von der regelmäßigen Berichterstattung zu unterscheiden sind Ad hoc-Meldungen, die bei besonde-
ren Vorkommnissen von den betroffenen Fachabteilungen unmittelbar erfolgen. Sie dienen der unver-
züglichen Information der Geschäftsleitung.
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