Informationsbroschüre

„ ... MAL GANZ PERSÖNLICH !“ „ ... MAL GANZ PERSÖNLICH !“ DEUTSCHE GESELLSCHAFT ZUR RETTUNG SCHIFFBRÜCHIGER 1 

www.seenotretter.de „ ... MAL GANZ PERSÖNLICH !“ DEUTSCHE GESELLSCHAFT ZUR RETTUNG SCHIFFBRÜCHIGER 

„ ... MAL GANZ PERSÖNLICH!“ 

EIN RATGEBER DER DEUTSCHEN GESELLSCHAFT 

ZUR RETTUNG SCHIFFBRÜCHIGER 

ZUM THEMA „NACHLASS & TESTAMENT“

„ ... MAL GANZ PERSÖNLICH !“ 


DEUTSCHE GESELLSCHAFT ZUR RETTUNG SCHIFFBRÜCHIGER 1 

1 

Inhalt 

Liebe Leserin, lieber Leser, 

1 VORWORT 

3 EINE HILFE ZUM THEMA NACHLASS – WESHALB? 

diese Broschüre wendet sich mit einem Thema an Sie, das wir alle nur 

zu gern verdrängen. Die Auseinandersetzung mit dem Willen, der als 

der Letzte bezeichnet wird, ist uns eher unangenehm, aber das ist 

wohl ein zutiefst menschlicher Zug. 

5 GRUNDKURS ERBRECHT – WAS MUSS ICH BEACHTEN? 

5 Gesetzliches Erbrecht der Verwandten 

7 Gesetzliches Erbrecht der Ehegatten 

9 Übersicht „Verheiratet ohne Kinder“ 

10 Übersicht „Verheiratet mit Kindern“ 

11 Übersicht „Alleinlebend oder in Lebensgemeinschaft“ 

13 GESTALTETE ERBFOLGE VERDRÄNGT GESETZLICHE ERBFOLGE 

13 Das Testament 

18 Testamentsvorlagen 

21 Testamentsbeispiele 

22 WISSENSWERTES FÜR EINE LETZTWILLIGE VERFÜGUNG 

35 DIE SEENOTRETTER IM TESTAMENT – WARUM? 

Ich weiß jedoch aus eigener Erfahrung, dass die rechtzeitige Regelung 

der eigenen Nachlassdinge Zufriedenheit vermittelt. Es ist ein gutes 

Gefühl, die Dinge so geordnet zu wissen, wie man es selbst möchte 

und den Kopf wieder frei zu haben für die schönen Seiten des Lebens. 

Diese Broschüre möchte Ihnen dazu Hilfestellung anbieten, und ich 

würde mich freuen, wenn Sie dieses Angebot nutzen. 

Ein Testament vermittelt Sicherheit – für Sie, wenn Sie wissen: Alles 

ist zu Ihrer Zufriedenheit geregelt, und für unsere Rettungsmänner, 

wenn Sie in Ihrem Testament, in welcher Form auch immer, die DGzRS 

bedenken. 

Wer seine Hochachtung vor der Selbstlosigkeit, dem Mut und der 

gleichzeitigen Bescheidenheit unserer Männer an Bord in seinem letzten 

Willen Ausdruck verleiht, dem gebührt unser ganz besonderer 

Dank. 

Mit freundlichem Gruß 

40 SACHVERSTAND UND ERFAHRUNG – WEN SPRECHE ICH AN? 

Gerhard Harder 

Vorsitzer der DGzRS 

36,5-Meter-Seenotkreuzer 

Stand 6. Mai 2014 

6,8-Meter 

7,0-Meter 

8,5-Meter 

9,5-/10,1-Meter 

20,0-Meter 

23,1-Meter 

23,3-Meter 

27,5-Meter 

36,5-Meter 

Maßstab 1 : 500 

5 m 

BERND 

JOCHAM 

Lindenstraße 3, 85457 Hörlkofen 

(T) 0 81 22 55 85 77 

bernd@jocham-schiffe.de 

www.jocham-schiffe.de 

46-Meter

2 „ ... MAL GANZ PERSÖNLICH !“ 

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3 

. . . weshalb ? 

Eine Hilfe zum Thema Nachlass – weshalb? 

So unterschiedlich wie die persönlichen Umstände sind die Fragen im Zusammenhang mit 

einer Testamentsgestaltung. Und doch gibt es ein paar grundlegende Dinge, die wichtig zu 

wissen sind. 

Eines gilt es vorab in jedem Fall zu bedenken: Wer kein Testament hinterlässt, riskiert, 

dass sein Erbe in nicht beabsichtigte Hände gerät. Existieren keine eigenen Nachkommen 

oder Verwandte mehr, erbt der Staat. Die gleichen Folgen hat ein unwirksames Testament, 

beispielsweise wegen Nichtbeachtung der Formvorschriften. 

Ob Sie daran denken, selbst ein Testament zu verfassen oder ob Sie sich an einen Notar 

Ihrer Wahl wenden wollen: Mit dieser Broschüre möchten wir Ihnen eine erste Orientierungshilfe 

zu einem nicht immer einfachen Thema geben. 

Sie können diese Broschüre selbstverständlich von der ersten bis zur letzten Seite durcharbeiten, 

Sie können sich aber auch die für Sie relevanten Passagen anhand des Inhaltsverzeichnisses 

und der Rubrik „Wissenswertes für eine letztwillige Verfügung“ heraussuchen, 

je nach Ihren Vorkenntnissen und Ihren persönlichen Gegebenheiten. 

Es wird kaum zu vermeiden sein, dass nach der Lektüre dieser Seiten noch Fragen offen 

bleiben. Wir möchten Sie herzlich bitten, unser Angebot der individuellen Kontaktaufnahme 

anzunehmen. Eine eingehende rechtliche Beratung kann und soll durch diese 

Broschüre jedoch nicht ersetzt werden. 

Ihr Anliegen wird bei uns mit äußerster Diskretion und Vertraulichkeit behandelt – für 

uns eine Selbstverständlichkeit.




5 

Die gesetzliche Erbfolge 

Grundkurs Erbrecht – was muss ich beachten? 

Gesetzliches Erbrecht der Verwandten 

GROSSONKEL GROSSMUTTER GROSSVATER GROSSMUTTER GROSSVATER GROSSTANTE 

Die Auseinandersetzung mit dem Thema Erbrecht gehört für viele nicht gerade zu den Lieblingsbeschäftigungen. 

Doch wer sich ernsthaft Gedanken über seinen Nachlass macht und 

das Vererben ungern dem Zufall überlässt, kommt nicht umhin, sich zumindest über die 

grundlegenden rechtlichen Zusammenhänge Klarheit zu verschaffen. 

NACHFAHRE 

ONKEL 

MUTTER* 

VATER* 

TANTE 

NACHFAHRE 

Wenn Sie kein Testament errichtet haben, tritt beim Ableben die gesetzliche Erbfolge 

in Kraft. Das gleiche gilt auch dann, wenn ein bestehendes Testament – aus welchen 

Gründen auch immer – ungültig ist. 

Der Gesetzgeber hat für die gesetzliche Erbfolge allgemeine Grundregeln festgelegt: 

COUSIN 

SCHWESTER 

ERBLASSER 

EHEGATTE* 

BRUDER 

COUSINE 

t 

Die Abkömmlinge des Erblassers, also dessen Kinder, Enkel, Urenkel erben zuerst. 

Sie werden als Erben erster Ordnung bezeichnet. 

NACHFAHRE 

NICHTE 

SOHN* 

TOCHTER* 

NEFFE 

NACHFAHRE 

t 

Nur dann, wenn keine Erben erster Ordnung vorhanden sind, geht der Nachlass an 

die Erben zweiter Ordnung. Dies sind die Eltern des Erblassers und die Abkömmlinge 

der Eltern, also Geschwister, Neffen, Nichten. 

NACHFAHRE 

ENKEL ENKEL ENKEL ENKEL 

NACHFAHRE 

t 

Gibt es auch keine Erben zweiter Ordnung, kommen die Erben der dritten Ordnung 

zum Zuge: Die Großeltern des Erblassers und die Abkömmlinge der Großeltern, also 

Onkel, Tanten, Cousins und Cousinen. 

NACHFAHRE NACHFAHRE NACHFAHRE NACHFAHRE 

Die mit * gekennzeichneten Erben sind pflichtteilsberechtigt 

Grundsatz für die gesetzliche Erbfolge ist die Einhaltung der Reihenfolge: Ein Verwandter 

erbt nicht, solange mindestens ein Verwandter einer vorhergehenden Ordnung vorhanden 

ist. 

Anders ausgedrückt: Der dem Erblasser nähere Verwandte schließt den entfernteren 

aus. Lebt also beispielsweise auch nur ein zur ersten Ordnung gehörender Verwandter, 

z. B. ein Kind, sind damit alle anderen Verwandten der zweiten und weiteren Ordnung, 

wie z. B. Geschwister, vollständig ausgeschlossen. 

Sonderstatus Erben 1. Ordnung Erben 2. Ordnung Erben 3. Ordnung Erben 4. Ordnung




7 

Gesetzliches Erbrecht der Ehegatten 

Haben Sie als Ehepartner hinsichtlich des Güterstandes keine gesonderten Vereinbarungen 

getroffen, gilt die Zugewinngemeinschaft. In diesem Fall erbt ein überlebender 

Ehegatte: 

t 

t 

t 

1/2 des Nachlassvermögens, wenn Kinder oder Enkel des Verstorbenen vorhanden 

sind. 

3/4 des Nachlassvermögens, wenn zwar keine Kinder oder Enkel, aber noch Eltern 

des Verstorbenen, deren Kinder oder aber Großeltern leben. 

das gesamte Nachlassvermögen, wenn weder Kinder noch Eltern oder deren Kinder 

noch Großeltern vorhanden sind. 

Onkel und Tanten des Verstorbenen oder deren Abkömmlinge erben also nicht. Auch hier 

ist es wichtig, sich die Konsequenzen der gesetzlichen Erbfolge für die eigene Situation 

vor Augen zu führen. Ein überlebender Ehepartner ohne gemeinsame Kinder kann beispielsweise 

bei gesetzlicher Erbfolge nicht mehr als 3/4 des Nachlasses erben, solange 

etwa noch ein Bruder oder eine Schwester des Erblassers lebt. Auch wenn Geschwister 

verstorben sind, aber noch ein Neffe des Erblassers lebt, erbt dieser zu 1/4 neben dem 

Ehepartner. 

. .. und dann ? 

Das Erbrecht der Ehegatten ist gesondert geregelt und 

ändert das gesetzliche Erbrecht der Verwandten erheblich. 

Um festzustellen, wer beim Ableben eines Ehepartners 

gesetzlicher Erbe würde, ist zuerst der Güterstand der 

Ehegatten zu berücksichtigen. 

Haben Sie Gütertrennung vereinbart, erbt der überlebende Ehegatte gemäß gesetzlicher 

Regelung wie folgt: 

t 

t 

t 

1/2 des Nachlassvermögens bei einem Kind. 

1/3 des Nachlassvermögens bei zwei Kindern. 

1/4 des Nachlassvermögens bei drei oder mehr Kindern. 

Auf den folgenden Seiten haben wir die häufigsten familiären Konstellationen und ihre 

Auswirkungen auf das gesetzliche Erbrecht zusammengefasst: 

t 

t 

t 

Wenn Sie verheiratet sind und keine Kinder haben. 

Wenn Sie verheiratet sind und Kinder haben. 

Wenn Sie allein oder in nichtehelicher Lebensgemeinschaft leben 

und keine Kinder haben. 

Finden Sie sich in keiner dieser Kategorien wieder, scheuen Sie sich bitte nicht, uns nach 

einer individuellen Beurteilung zu fragen.




9 

Gesetzliche Erbfolge bei Verheirateten 

ohne Kinder 

ERBLASSER 

EHEPARTNER 

Erben 1. Ordnung 

Neben dem Ehepartner erben Verwandte der 2. oder 

3. Ordnung. Der Ehegatte erbt in der Zugewinngemeinschaft 

3/4. Bei Gütertrennung erbt der Ehegatte 

1/2 des Vermögens. Gibt es keine Erben 2. 

oder 3. Ordnung, ist der Ehegatte Alleinerbe. 

Pflichtteil: Ehepartner (kann auch mit Testament 

nicht ausgeschlossen werden) 

GESCHWISTER 

NEFFEN/ 

NICHTEN 

ELTERN 

ERBLASSER 

GESCHWISTER 

NEFFEN/ 

NICHTEN 


Erben 2. Ordnung sind nur erbberechtigt, wenn keine 

Kinder oder Enkel da sind. Die Eltern erben zu 

gleichen Teilen und je nach Güterstand der Ehe des 

Erblassers 1/4 oder 1/2 des Vermögens neben dem 

Ehepartner. Sind beide Eltern tot, gehen die Ansprüche 

an Geschwister des Erblassers über. Neffen oder 

Nichten erben nur anstelle ihrer verstorbenen Eltern. 

Pflichtteil: Eltern (können auch mit Testament nicht 

ausgeschlossen werden) 

. . . geregelt ? 

GROSSELETERN 

ONKEL/ 

TANTEN 

COUSIN/ 

COUSINE 

ERBLASSER 

GROSSELETERN 

ONKEL/ 

TANTEN 

COUSIN/ 

COUSINE 


Die Großeltern erben 1/4 oder 1/2 zu gleichen Teilen, 

wenn die Eltern tot und keine Geschwister oder 

Neffen und Nichten da sind. Sind Großelternteile 

ohne eigene Kinder oder Enkel oder Urenkel gestorben, 

fällt ihr Anteil an überlebende Großelternteile. 

Sind Abkömmlinge bereits verstorbener Großelternteile 

vorhanden, fällt deren Anteil an den Ehegatten. 

Pflichtteil: keine




11 

Gesetzliche Erbfolge bei Verheirateten 

mit Kindern 

Gesetzliche Erbfolge bei Alleinlebenden oder bei 

nichtehelicher Lebensgemeinschaft ohne Kinder 

ERBLASSER 

EHEGATTE 

KIND KIND KIND 

ENKEL ENKEL ENKEL 

URENKEL 


Neben dem Ehepartner erben nur die Kinder. Alle 

weiteren Verwandten sind ausgeschlossen. Der Ehepartner 

erbt in der Zugewinngemeinschaft 1/2 des 

Vermögens. Bei Gütertrennung erbt der Ehepartner 

1/3 des Vermögens bei zwei Kindern, bei nur einem 

Kind 1/2. Ihre Kinder erhalten das restliche Vermögen 

jeweils zu gleichen Teilen. 

Pflichtteil: Ehepartner, Kind(er), Enkel anstelle verstorbener 

Kinder (können auch mit Testament nicht 


ERBLASSER 

(es existieren keine Abkömmlinge) 


Ihr Lebensgefährte hat keinerlei gesetzliches Erbrecht. 

Abgesehen von den Pflichtteilen für Ihre 

Eltern (siehe nachfolgendes Diagramm „Erben 2. 

Ordnung“) können Sie testamentarisch völlig frei 

verfügen. 

Pflichtteil: keine 

GESCHWISTER 

NEFFEN/ 

NICHTEN 

ELTERN 

ERBLASSER 

GESCHWISTER 

NEFFEN/ 

NICHTEN 


Keine weiteren Erbansprüche neben den Kindern. 


GESCHWISTER 

NEFFEN/ 

NICHTEN 

ELTERN 

ERBLASSER 

GESCHWISTER 

NEFFEN/ 

NICHTEN 


Die Eltern erben das gesamte Vermögen zu gleichen 

Teilen. Geschwister erben den Anteil eines verstorbenen 

Elternteils. Sind die Geschwister des Erblassers 

tot, erhalten deren Abkömmlinge ihren Anteil. 

Pflichtteil: Eltern (können auch mit Testament nicht 


GROSSELETERN 

ONKEL/ 

TANTEN 

COUSIN/ 

COUSINE 

ERBLASSER 

GROSSELETERN 

ONKEL/ 

TANTEN 

COUSIN/ 

COUSINE 


Keine weiteren Erbansprüche neben den Kindern. 


GROSSELETERN 

ONKEL/ 

TANTEN 

COUSIN/ 

COUSINE 

ERBLASSER 

GROSSELETERN 

ONKEL/ 

TANTEN 

COUSIN/ 

COUSINE 


Die Großeltern übernehmen das Erbrecht auf das 

gesamte Vermögen, wenn die Eltern tot und keine 

Geschwister oder Neffen und Nichten vorhanden 

sind. An die Stelle verstorbener Großeltern treten deren 

Nachkommen, also: Onkel und Tanten, Cousins 

und Cousinen. Sollten keine lebenden Verwandten 

3. Ordnung vorhanden sein, erben auch sehr entfernte 

Verwandte. 

Pflichtteil: keine




13 

Gestaltete Erbfolge verdrängt gesetzliche Erbfolge 

Das Testament 

Wenn Sie sich mit dem Gedanken tragen, ein Testament zu errichten oder aber ein bereits 

existierendes Testament zu aktualisieren, taucht in der Regel eine ganze Reihe von Fragen 

auf. 

Individuelle Familien- und Vermögensverhältnisse müssen differenziert beurteilt werden. 

Darüber hinaus ist das Erbrecht, insbesondere für juristische Laien, ein äußerst kompliziertes 

Rechtsgebiet, das zudem durch neue Rechtsprechung ständigen Anpassungen, 

Wandlungen und Änderungen unterworfen ist. Falsche Beratung und Testamentsgestaltung 

sind nicht selten Anlass zu jahrelangen und kostspieligen Streitigkeiten. Die 

folgenden Hinweise zur Errichtung eines Testaments können also nicht mehr sein als 

eine erste Annäherung. 

Das gesetzliche Verwandten- und Ehegattenerbrecht – also die gesetzliche Erbfolge, wie 

auf den vorherigen Seiten dargestellt – kann durch ein Testament ganz oder teilweise 

und ohne Angabe von Gründen außer Kraft gesetzt werden. Sofern bestimmte Regeln 

eingehalten werden, gilt im Einzelfall die „maßgeschneiderte“, auf den konkreten Einzelfall 

abgestellte Erbfolge, wie sie in der letztwilligen Verfügung niedergelegt wurde. Zu 

den bei einem Testament einzuhaltenden „Regeln“ gehören die Formvorschriften. 

Wer seinen letzten Willen als so genanntes öffentliches Testament vor einem Notar errichtet, 

braucht sich darum nicht zu kümmern, da der Notar alles Notwendige veranlasst. 

Wer es vorzieht, ein privatschriftliches, d. h. handschriftliches Testament zu errichten, 

muss beachten, dass 

t 

t 

t 

die Überschrift „Testament“, „Mein Testament“ oder „Mein letzter Wille“ lautet, 

das Schriftstück vom ersten bis zum letzten Wort mit eigener Hand geschrieben 

wird, 

das Testament mit Ort, Datum und vollständigem Vor- und Nachnamen eigenhändig 

unterschrieben wird.



15 

Inhaltlich sind bei einer Testamentserrichtung folgende Punkte zu berücksichtigen: Auch 

wenn es selbstverständlich klingt – aus dem Testament muss klar und deutlich hervorgehen, 

wer der oder die Erben sein sollen. Auf ihn oder sie geht nicht nur ein Vermögen 

über, ein Erbe ist auch verpflichtet, sich um die Nachlassabwicklung zu kümmern. 

Dazu gehören die Bestattung, die Grabpflege und die Haushaltsauflösung, aber auch 

der Ausgleich von eventuell dann vorhandenen Verbindlichkeiten, wie z. B. noch offenen 

Rechnungen. Sind mehrere Personen zu Erben berufen, sind die Erben gezwungen, sich 

zu einigen und gemeinsam über Nachlassgegenstände zu verfügen. Keiner von ihnen 

kann in Fragen der Nachlassabwicklung allein entscheiden. 

Beispiel 

Zu meinen Erben berufe ich Karla Musterfrau, geb. 12.12.1971, wohnhaft 

…, Klaus Mustermann, geb. 13.12.1972, wohnhaft … und Karin 

Musterfrau, geb. 14.12.1969, wohnhaft …, zu gleichen Teilen. 

Gibt es Dinge oder Geldbeträge, die Sie bestimmten Personen zukommen lassen möchten, 

ohne dass diese mit den Pflichten eines Erben belastet werden sollen, so können 

Sie dies im Wege eines so genannten Vermächtnisses tun. Die bedachte Person, der Gegenstand 

beziehungsweise die Summe sowie die Vermächtnisanordnung selbst sollten 

ausdrücklich und so detailliert wie möglich im Testament benannt werden. 

Beispiel 

Paul Mustermann, geb. 15.12.1979, wohnhaft …, vermache ich die goldene 

Taschenuhr von Großvater Karl. Eva Musterfrau, geb. 16.12.1981, 

wohnhaft …, erhält im Wege des Vermächtnisses Euro 1.000,-. 

Wenn Sie möchten, dass bestimmte Aufgaben von ganz bestimmten Personen Ihres Vertrauens 

erledigt werden, können Sie Auflagen anordnen. Dies ist der Fall, wenn jemand 

Bestimmtes für die Grabpflege Sorge tragen oder sich um ein Haustier kümmern soll. 

Beispiel 

Paul Mustermann mache ich zur Auflage, dafür zu sorgen, 

dass mein Grab 20 Jahre lang in gepflegtem Zustand bleibt. Eva 

Mustermann soll sich um meinen Dackel Waldi kümmern.




17 

Handelt es sich um einen umfangreicheren Nachlass, dessen Abwicklung voraussichtlich 

längere Zeit in Anspruch nehmen wird, oder aber wenn Sie befürchten, dass sich die 

Erben nicht werden einigen können, kann es ratsam sein, einen Testamentsvollstrecker 

vorzusehen. Diese Person Ihres Vertrauens wickelt dann den Nachlass ab, verteilt das 

Nachlassvermögen an die Erben, erfüllt die Vermächtnisse und überwacht die Einhaltung 

von Auflagen. 

Beispiel 

Ich ordne Testamentsvollstreckung an. Zu meinem Testamentsvollstrecker 

bestimme ich Volker Schmidt, wohnhaft Birkenweg 11, 

54321 Musterort. 

Er hat den gesamten Nachlass abzuwickeln, insbesondere das Erbe 

auf die Erben zu verteilen. Als Vergütung soll der Testamentsvollstrecker 

x % des Nachlasswerts erhalten. 

Sollte Herr Schmidt ausfallen, bestimme ich ersatzweise Frau 

Dr. Monika Meyer, Rechtsanwältin, Badstraße 15, 54321 Musterort, 

zur Testamentsvollstreckerin. 

Unbedingt zu beachten ist das Pflichtteilsrecht, das erklärungsbedürftig und nicht selten 

Ursache für Streitigkeiten ist. Der Pflichtteil ist die gesetzlich festgelegte Mindestbeteiligung 

naher Angehöriger wie Kinder oder Ehegatten oder Eltern. 

Die Höhe des Pflichtteils beträgt immer die Hälfte des Wertes des gesetzlichen Erbteils. 

Ein Beispiel: Hinterlässt der Verstorbene zwei erbberechtigte Kinder und hat der Nachlass 

einen Wert von 80.000,– Euro, erhält jedes Kind nach gesetzlicher Erbfolge die Hälfte 

in Höhe von je 40.000,– Euro. Wird dagegen eines der beiden Kinder im Testament vom 

Erbe ausgeschlossen, steht ihm nur noch die Hälfte des gesetzlichen Erbes als Pflichtteil 

zu, also 20.000,– Euro. 

Ein Testament kann jederzeit und ohne Angabe von Gründen frei widerrufen werden. 

Durch die Errichtung eines neuen Testaments jüngeren Datums werden automatisch die 

vorhergehenden ungültig. Zur Sicherheit jedoch empfiehlt es sich, den Widerruf der vorhergehenden 

Testamente ausdrücklich zu erwähnen. 

Beispiel 

Hiermit widerrufe ich alle vorhergehenden Testamente. 

Auf den folgenden Seiten finden Sie einige Vorlagen, die Ihnen für Standardsituationen 

zur Testamentsformulierung behilflich sein können, und Sie finden zwei einfache Beispiele 

von vollständig ausformulierten Testamenten. 

Es können hiermit natürlich nur die allerwichtigsten Aspekte einer Testamentsgestaltung 

angesprochen werden. Beim Versuch der Übertragung auf Ihren individuellen Einzelfall 

werden Sie vermutlich recht bald auf weitergehende Fragen stoßen. Zögern Sie 

bitte nicht, uns anzusprechen. 

Unabhängig von Ihrer testamentarischen Formulierung will der Gesetzgeber die Ihnen 

verwandtschaftlich sehr nahe stehenden Personen vor einer vollständigen Enterbung 

schützen. In diesem Punkt ist also die Freiheit, nach eigenem Willen zu testieren, vom 

Gesetzgeber ausdrücklich eingeschränkt. 

Folgende Personen, und nur diese, haben in jedem Fall Anspruch auf den Pflichtteil 

und können nicht in vollem Umfang enterbt werden: Ehepartner, Kinder, Enkel oder die 

Eltern. Alle anderen Verwandten, wie Geschwister, Onkel, Tanten, Nichten und Neffen, 

aber auch nichteheliche Lebenspartner, sind nicht pflichtteilsberechtigt. 

Der Anspruch auf den Pflichtteil muss vom Pflichtteilsberechtigten bis spätestens drei 

Jahre nach Bekanntwerden des Todesfalls beim Erben geltend gemacht werden. Es handelt 

sich beim Pflichtteil formal um den Anspruch auf eine Geldleistung, der Pflichtteilsberechtigte 

wird nicht Erbe.




19 

Testamentsvorlagen 

Anhand folgender Vorlagen können Sie einen Wortlaut für Ihr eigenes Testament zusammenstellen. 

Überprüfen Sie, ob damit tatsächlich Ihre individuelle Situation so berücksichtigt 

wird, wie Sie das wünschen. Diese Bausteine können lediglich als Anhaltspunkte 

für Ihre eigene Formulierung dienen. Auf jeden Fall muss das komplette Dokument 

handgeschrieben werden. 

Überschrift 

Mein letzter Wille 

oder Mein Testament 

oder Testament 

Persönliche Angaben und Willenserklärung 

Ich, ____ (Vor- und Nachname), geboren am _____ 

in ____________ wohnhaft in _____________ 

verfüge meinen letzten Willen wie folgt: 

oder Hiermit verfüge ich, ___________________, 

letztwillig: 

oder Dies soll mein, ______________, letzter Wille sein: 

Widerruf 

Alle früheren Testamente werden hiermit für ungültig erklärt. 

oder Hiermit widerrufe ich alle vorhergehenden Testamente. 

Erbeinsetzung bei Alleinerbe 

Meine Frau ________ oder Mein Mann _________ 

oder Mein Lebensgefährte __ oder Meine Lebensgefährtin __ 

oder Mein Kind _________ oder Gerda Muster 

oder die DGzRS ________ … soll Alleinerbe sein 

oder 

Erbeinsetzung bei Erben zu gleichen Teilen 

Meine Kinder ______ und Gerda Muster 

oder Mein Freund _______ und mein Neffe _________ 

und Gerda Muster sollen zu gleichen Teilen erben. 

oder 

Erben zu unterschiedlichen Teilen 

Erben soll meine Frau ________ oder 

mein Mann ___ und Gerda Muster zu ___ oder zu ___ % 

oder Den Rest des Erbes erhalten meine Nichte ___ und 

die DGzRS _____ zu gleichen Teilen. 

Vermächtnisanordnung 

Gerda Muster erhält als Vermächtnis _____ 

oder Ich vermache Gerda Muster Euro ______ und 

der DGzRS Euro __________. 

Auflage 

Meine Erben sollen dafür sorgen, dass meine Grabstätte 

weitere ______ Jahre gepflegt wird. 

oder Meine Katze soll nicht ins Tierheim kommen, sondern von 

Gerda Muster bis zum Lebensende versorgt werden. 

Schlusszeile 

Ort, Datum, vollständige Unterschrift




21 

Testamentsbeispiele 

Ein Testament mit Vermächtnisanordnung 

Mein Testament 

Ich, Gerda Mustermann, geb. Muster, geboren am 12.3.1945 

in Hamburg, wohnhaft Lärchenstraße 1 in 12345 Berlin, 

widerrufe alle früheren Testamente und setze meinen Neffen 

Heinz Mustermann, geboren am 4.5.1975 in Kiel, wohnhaft 

Bahnhofstraße 55 in 65432 Stuttgart, als Alleinerben ein. 

Die Deutsche Gesellschaft zur Rettung Schiffbrüchiger, 

Werderstraße 2, 28199 Bremen, erhält im Wege eines 

Vermächtnisses Euro ___. 

Berlin, den 2.3.2004 Gerda Mustermann 

Ein „Berliner Testament“ 

beispielsweise . . . 

Unser gemeinschaftlicher letzter Wille 

Wir, die Eheleute Peter Fritze, geboren am 5.6.1931, und 

Maria Fritze geb. Müller, geboren am 7.8.1935, beide wohnhaft 

Lindenweg 5, 54321 Köln, setzen uns hiermit gegenseitig 

als Alleinerben ein. 

Zum Schlusserben des Letztversterbenden bestimmen 

wir die Deutsche Gesellschaft zur Rettung Schiffbrüchiger, 

Werderstraße 2, 28199 Bremen. 

Der Überlebende kann über das beiderseitige Vermögen unter 

Lebenden in jeder Weise frei verfügen. Er ist auch ausdrücklich 

berechtigt, diese Erbeinsetzung einseitig abzuändern. 

Köln, den 21.12.2001 Peter Fritze 

Vorstehendes ist auch mein letzter Wille 

Köln, den 21.12.2001 Maria Fritze, geb. Müller




23 

Wissenswertes für eine letztwillige Verfügung 

Die Erfahrung im Umgang mit Nachlassfragen hat uns gezeigt, dass es einige grundlegende 

und immer wiederkehrende Fragen gibt, auf die Sie im Folgenden Antworten finden. Dabei 

war es uns ein Anliegen, in diesem Zusammenhang nicht nur Fragen des eigentlichen 

Erbrechts zu berücksichtigen. Wer sich mit dem Thema Vererben beschäftigt, der weiß, dass 

auch ganz andere, nicht minder wichtige Fragen im Zusammenhang mit dem Todesfall von 

Interesse sein können. Verstehen Sie also den Inhalt des folgenden kleinen Nachschlagewerks 

bitte als Anregung, um einen allgemeinen Überblick zu erhalten. 

Alleinerbe 

Ist eine einzige Person oder eine einzige Organisation als Erbe eingesetzt, wird sie als 

Alleinerbe bezeichnet. 

Auflage 

Jeder Erblasser kann im Rahmen seiner letztwilligen Verfügung Auflagen anordnen. Von 

der Erfüllung solcher Auflagen können die Aussetzung eines Vermächtnisses oder die 

Erbeinsetzung selbst abhängig gemacht werden. Häufige Beispiele sind die Übernahme 

der Grabpflege oder der Versorgung von Tieren. 

Berliner Testament 

Ein Testament, in dem sich Ehegatten gemeinschaftlich, also gemeinsam, gleichzeitig 

und gegenseitig zu Erben einsetzen, wird auch Berliner Testament genannt. Nach dem 

Tode des zuletzt Verstorbenen soll der beiderseitige Nachlass an einen Dritten, in der 

Regel die Kinder, fallen. Das Besondere an einer solchen Testamentsform ist, dass keiner 

der beiden Ehepartner den gemeinsamen letzten Willen ohne Kenntnis des anderen 

wieder aufheben oder ändern kann. Die Freiheit für den überlebenden Ehepartner, nach 

dem Tod des Erstversterbenden neu zu testieren, muss, wenn sie denn gewollt wird, ausdrücklich 

erwähnt werden. 

Bestattung 

Sämtliche Bestattungsfragen lassen sich bereits zu Lebzeiten durch einen Vorsorgevertrag 

bei einem Bestattungsinstitut Ihres Vertrauens regeln. Besondere Wünsche hinsichtlich 

der Art der Bestattung und der Gestaltung der Trauerfeier sollten schriftlich 

sicher hinterlegt werden. Eine Erwähnung im Testament reicht nicht aus, da dieses 

oft erst Wochen oder Monate nach dem Todesfall vom Nachlassgericht eröffnet und 

bekannt gemacht wird. 

Betreuungsverfügung 

Sollten Sie dereinst einmal, aus welchem Grund auch immer, nicht mehr in der Lage sein, 

Ihre Angelegenheiten selbst zu regeln, so kann eine rechtliche Betreuung erforderlich 

werden. Viele möchten vermeiden, dass das Vormundschaftsgericht dann irgendeine 

Person als amtlichen Betreuer festlegt. Gibt es niemanden, den Sie vorher als Vertrauensperson 

im Rahmen einer Vorsorgevollmacht bestimmt haben, kann eine Betreuungsverfügung 

sehr sinnvoll sein. Damit regeln Sie beizeiten, wer Betreuer bzw. Betreuerin werden 

soll, welche besonderen Wünsche Sie haben, und in welchem Heim Sie ggf. leben 

möchten. Als Betreuer kann hier auch ein Betreuungsverein eingesetzt werden. Auch 

wenn die Betreuungsverfügung nicht die gleiche zwingende Bindung wie eine testamentarische 

Verfügung hat, ist der so zum Ausdruck gebrachte Wille des zu Betreuenden 

in der Regel maßgeblich für die Entscheidung des Vormundschaftsrichters. 

Enterben 

Die Freiheit, als Erben einzusetzen, wen immer Sie wollen, beinhaltet im Umkehrschluss, 

dass Sie damit auch gesetzliche Erben, also Verwandte, vom Erbe ausschließen und damit 

enterben können. Der Gesetzgeber hat diese Freiheit allerdings an einer Stelle eingeschränkt: 

Nahen Angehörigen, d. h. Kindern, Eltern und Ehepartnern, steht in jedem Fall 

der so genannte Pflichtteil zu. Ein leibliches Kind erhält also auch gegen den ausdrücklichen 

Willen des Vaters oder der Mutter einen Anspruch auf eine anteilige Geldsumme 

aus dem Nachlassvermögen. 

Erbe 

Erbe wird, wer das Vermögen eines anderen nach dessen Tod ganz oder teilweise erhält. 

Dies kann entweder durch gesetzliche Erbfolge geschehen, oder aber durch testamentarisch 

festgelegte Erbfolge. Der Erbe wird so genannter Gesamtrechtsnachfolger des 

Erblassers, d. h. alle Rechte und alle Pflichten des Erblassers gehen automatisch auf ihn 

über. Das gilt für alle beweglichen und unbeweglichen Sachen ebenso wie für offene Forderungen 

oder Verbindlichkeiten. Wer einzelne Gegenstände aus einem Nachlass „erbt“, 

ist, trotz des üblichen Sprachgebrauchs, nicht Erbe, sondern „Vermächtnisnehmer“. Erbe 

kann eine bestimmte „natürliche Person“ genauso werden wie eine „juristische Person“, 

also auch eine gemeinnützige Organisation.




25 

Erbengemeinschaft 

Mehrere Erben – sie bilden die Erbengemeinschaft – erben den Nachlass gemeinschaftlich, 

und zwar ungeteilt. Das bedeutet z. B., dass keiner der Miterben allein über einzelne 

Nachlassgegenstände verfügen kann. 

Erbfolge, gesetzliche 

Kinder erben jeweils zu gleichen Teilen, beispielsweise Sohn und Tochter zu 1/2. Enkel 

erben nicht, solange Kinder leben. Verwandte der 2. Ordnung können nur erben, wenn 

keine Verwandten 1. Ordnung leben, Verwandte der 3. Ordnung erben erst dann, wenn 

keine Verwandten vorhergehender Ordnungen mehr leben (vgl. Grafik Seite 4). 

Erblasser 

Dieser Begriff aus dem Erbrecht bezeichnet die Person, dessen Vermögen nach ihrem 

Tode auf den oder die Erben übergeht. Das Gesetz nennt ihn schon vor seinem Tod so. 

Erbschaft 

Als Erbschaft oder auch Nachlass bezeichnet man das Vermögen des Erblassers, das als 

Ganzes auf eine oder auf mehrere Personen, den oder die Erben, übergeht. Dabei handelt 

es sich nicht nur um alle Rechte des Erblassers, sondern ebenso um dessen Pflichten, also 

möglicherweise auch um dessen Schulden. 

Erbteil 

Der Erbteil ist der Bruchteil, mit dem einer von mehreren Miterben an der gesamten 

Erbschaft beteiligt ist. 

Erbschein 

Der Erbschein ist die offizielle, gerichtliche Bestätigung darüber, dass der oder die Erbe(n) 

als Rechtsnachfolger des Verstorbenen berechtigt ist bzw. sind, über das gesamte Nachlassvermögen 

frei zu verfügen. Im Falle der gesetzlichen Erbfolge und bei der Erbfolge 

auf der Grundlage eines privatschriftlichen, auch handschriftlich genannten Testaments 

kann der Erbe das Erbrecht nur durch einen Erbschein nachweisen. Im Erbscheinverfahren 

prüft das Nachlassgericht beispielsweise, ob der Erblasser nicht andere Testamente 

errichtet hat, mit denen das vorgelegte Testament widerrufen oder abgeändert wurde. 

Die Erteilung eines Erbscheins ist mit Gebühren und Kosten verbunden und kann unerwartet 

lange dauern. 

Erbschaftsteuer 

Als gemeinnützige Organisation sind wir von der Erbschaftsteuerpflicht befreit. Das bedeutet, 

dass von uns kein Cent an den Fiskus abgeführt werden muss und die geerbten 

Mittel in vollem Umfang der DGzRS zugute kommen. 

Ersatzerbe 

Im möglichen Fall, dass der bestimmte Erbe bereits vor dem Ableben des Erblassers 

verstirbt, ist es sinnvoll, einen Ersatzerben zu benennen. Das gleiche gilt für die Fälle, 

in denen der Erbe auf sein Erbe verzichtet oder es ausschlägt. 

Fehler 

Immer wieder zu beobachtende und vermeidbare Fehler im Zusammenhang mit Testamentsgestaltungen: 

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Nichtbeachtung der Formvorschriften beim privatschriftlichen Testament 

Fehlende oder unvollständige Personalien und Adressen von Erben und 

Vermächtnisnehmern 

Verwendung unklarer oder mehrdeutiger Begriffe wie „Barvermögen“ oder 

„Ersparnisse“ 

Verwechslung von Vor- und Nacherben, Voll- und Schlusserben 

Unvollständige Verfügungen ohne Erbquoten 

Fehlende Ersatzerben 

Nichtberücksichtigung der Liquidität der Erben, insbesondere bei Pflichtteilsanordnungen 

Fehlende Aktualisierung nach Änderung in den Familien- oder Vermögensverhältnissen 

Fehlende Vermögensübersichten 

Erbvertrag 

Ein Erbvertrag ist wie ein Testament eine „Verfügung von Todes wegen“, beide werden 

erst mit dem Ableben des Erblassers wirksam. Im Gegensatz zum Testament ist der Erbvertrag 

jedoch eine zweiseitige Willenserklärung, mit der sich der Erblasser vertraglich 

gegenüber seinem Vertragspartner bindet. Damit ist die freie Widerrufbarkeit, wie sie 

das Testament erlaubt, ausgeschlossen. 

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Regelung der Bestattungswünsche im Testament




27 

Formulierungshilfen 

Konkrete Formulierungsbeispiele finden Sie auf den Seiten 18–21. Ein ganz wichtiger 

Punkt, der bei Nichtbeachtung immer wieder zu vermeidbarem Ärger und vor allem Zeitverzögerungen 

führt, ist die korrekte Bezeichnung des Erben oder Vermächtnisnehmers. 

Tragen Sie sich mit dem Gedanken, die DGzRS hier einzusetzen, führen Formulierungen 

wie „Die Seenotretter“ oder aber die Einsetzung einzelner Rettungsstationen zu Problemen: 

In solchen Fällen ist der Erbe nicht eindeutig bestimmt, zudem stoßen solche 

Formulierungen bei Nachlassgerichten häufig auf Unkenntnis. 

Falls Sie die DGzRS im Testament berücksichtigen möchten, verwenden Sie bitte nur die 

vollständige, korrekte Anschrift: 

Deutsche Gesellschaft zur Rettung Schiffbrüchiger 

Werderstraße 2, 28199 Bremen 

Grabpflege 

Die Grabpflege lässt sich bereits zu Lebzeiten regeln. Nehmen Sie dazu am besten 

Kontakt zu der für Ihr Bundesland zuständigen Treuhandstelle für Dauergrabpflege auf. 

Hinterlegungsschein 

Der Beleg des Amtsgerichts über die amtliche Verwahrung eines Testaments wird 

Hinterlegungsschein genannt. Er ist sicher aufzubewahren, die Einreichung des Hinterlegungsscheins 

im Todesfall beschleunigt die Testamentseröffnung meistens erheblich. 

Informationsfluss 

Manchmal kann es hilfreich sein, sich klarzumachen, wer eigentlich wen im Todesfall 

benachrichtigt. Nach dem Ableben des Erblassers beginnt folgende Informationskette: 

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Die Hinterbliebenen informieren den Arzt, wenn der Tod in der Wohnung eingetreten 

ist. Der Arzt stellt dann den Totenschein aus. Beim Ableben im Krankenhaus, im 

Heim oder durch Unfall geschieht dies durch das Bestattungsunternehmen. 

Das Bestattungsunternehmen informiert das Standesamt durch Einreichung des 

Totenscheins. 

Das Standesamt stellt die Sterbeurkunden aus, die die Hinterbliebenen über das Bestattungsunternehmen 

erhalten, und informiert das Zentrale Testamentsregister 

der Bundesnotarkammer. 

Die Bundesnotarkammer benachrichtigt im Sterbefall das Nachlassgericht. Wenn 

Verwahrangaben vorhanden sind, benachrichtigt sie auch die Verwahrstelle der 

entsprechenden Urkunde mit der Aufforderung, diese an das zuständige Nachlassgericht 

abzuliefern. 

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Das zuständige Nachlassgericht eröffnet hinterlegte Testamente von Amts wegen 

und nicht hinterlegte nach Ablieferung durch die Hinterbliebenen. Es informiert die 

Erben und Beteiligten. 

Über den vollständigen Testamentswortlaut werden die testamentarischen Erben 

sowie die gesetzlichen Erben, soweit feststellbar, informiert. Vermächtnisnehmer 

erhalten nur die sie betreffenden Auszüge des Testaments. 

Das Nachlassgericht informiert das Grundbuchamt, wenn aus dem Testament oder 

durch Auskunft der Beteiligten davon auszugehen ist, dass Grundstücke oder Eigentumswohnungen 

zum Nachlass gehören. Das Grundbuchamt wendet sich dann an 

den oder die Erben mit dem Hinweis auf die Notwendigkeit der Grundbuchberichtigung. 

Das Nachlassgericht informiert das zuständige Finanzamt, Abteilung Erbschaftsteuer, 

durch Übersendung einer beglaubigten Abschrift des eröffneten Testaments. 

Banken und Sparkassen sind gesetzlich verpflichtet, Kontrollmeldungen über sämtliche 

Konten mit ihrem Wert zum Todestag an das Einkommensteuerfinanzamt zu 

geben. 

Damit diese Informationskette aber erst einmal in Gang gesetzt werden kann, empfiehlt 

es sich insbesondere dann, wenn keine näheren Angehörigen vorhanden sind, die im 

Todesfall zu benachrichtigenden Person(en) mit Telefonnummern bei den persönlichen 

Dingen möglichst am Körper bei sich zu tragen. 

Lebensversicherung 

Sie haben eine Lebensversicherung abgeschlossen: Dann können Sie einen oder mehrere 

Bezugsberechtigte für den Todesfall bestimmen. Der so Benannte erhält im Falle des 

Ablebens die Versicherungssumme und die Überschussanteile. Meistens genügt ein 

formloser Brief an die Versicherungsgesellschaft zur Benennung oder Änderung eines 

Bezugsberechtigten. Gründe müssen nicht angegeben werden, der Berechtigte muss 

nicht einmal davon erfahren oder gar mitwirken. 

Bedenken Sie bitte, dass eine Lebensversicherung nicht in das Erbe fällt. Der Bezugsberechtigte 

hat im Todesfall des Versicherungsnehmers einen eigenen, direkten Anspruch 

gegenüber dem Versicherer, ohne Erbe geworden zu sein. Vor allem im Zusammenhang 

mit Pflichtteilsansprüchen ist dies nicht ohne Bedeutung. Eine Auszahlung erfolgt in der 

Regel schnell, meist noch vor einer Erbscheinerteilung für die Erben.




29 

Legat 

Ein Vermächtnis wird auch als Legat bezeichnet. 

Miterben 

Miterben sind mehrere Beteiligte an demselben Nachlass, denen jeweils ein Anteil, der 

Erbteil, zusteht. 

Nachlass 

Als Nachlass oder auch Erbschaft wird das gesamte Vermögen des Erblassers bezeichnet, 

das auf einen oder auf mehrere Erben übergeht. 

Nachlassgericht 

Das Nachlassgericht ist eine Abteilung des Amtsgerichts. Zuständig ist immer, und zwar 

unabhängig vom Umfang des Nachlasses, das örtliche Amtsgericht. Maßgeblich ist dabei 

der letzte Wohnsitz, nicht der Sterbeort. Vor dem Erbfall ist es Aufgabe des Nachlassgerichts, 

ein Testament in besondere amtliche Verwahrung zu nehmen. Dies bezieht sich 

auf privatschriftliche Testamente ebenso wie auf notariell beurkundete Testamente. Ein 

privatschriftliches Testament kann der Erblasser persönlich beim Gericht hinterlegen. 

Für die Hinterlegung ist eine Gebühr in Abhängigkeit vom geschätzten Nachlasswert zu 

entrichten. Als Quittung stellt das Nachlassgericht einen Hinterlegungsschein aus. 

Bei einem mit einem Ortswechsel verbundenen Umzug des Testierenden ist eine 

Änderung des Verwahrungsorts nicht notwendig, denn jedes Testament in amtlicher 

Verwahrung wird beim Zentralen Testamentsregister registriert. 

Das Nachlassgericht ist also in jedem Fall der sicherste Aufbewahrungsort für Testamente. 

In die Abwicklung eines Nachlasses greift das Gericht von Amts wegen nicht ein. Ausnahmen 

gibt es nur in den Fällen, wo der Erbe oder sein Aufenthaltsort unbekannt oder die 

Annahme der Erbschaft unklar ist. Dann kann das Gericht Nachlasssicherungsmaßnahmen 

veranlassen, um zu vermeiden, dass Nachlasswerte in falsche Hände geraten. Dazu 

gehört vor allem die Einsetzung eines Nachlasspflegers. 

Nachlasspfleger 

Nur dann, wenn die Erben unbekannt oder nicht auffindbar sind, setzt das Nachlassgericht 

einen Nachlasspfleger ein. Er vertritt die zukünftigen wirtschaftlichen Interessen 

der Erben und handelt in deren Namen. Seine Aufgaben sind die Sicherung des Nachlassvermögens 

gegen unberechtigte Verfügungen, die Verwaltung und der Erhalt des Erbes 

und die Ermittlung der Erben. Er untersteht der Aufsicht des Nachlassgerichts. 

Patientenverfügung 

Mit einer Patientenverfügung, auch Patiententestament genannt, können Sie Ihren 

persönlichen Willen dokumentieren, ob lebensverlängernde medizinische Maßnahmen 

erfolgen sollen, wenn Sie wegen schwerer Krankheit oder Unfall nicht mehr in der Lage 

sein sollten, selbst zu entscheiden. 

Pflichtteil 

Der Gesetzgeber räumt Ihnen bei der Testamentsgestaltung weitgehende Freiheiten ein. 

Allerdings haben Kinder, der Ehepartner und die Eltern immer Anspruch auf zumindest 

einen Teil des Erbes: Den so genannten Pflichtteil. Er beträgt die Hälfte des Wertes des 

gesetzlichen Erbteils. Ein Pflichtteil muss spätestens drei Jahre nach Bekanntwerden des 

Erbfalls geltend gemacht werden. 

Rechtsform 

Wer sich entschließt, einen gemeinnützigen Verein in einem notariellen Testament zu 

bedenken, wird vom Notar nach der Rechtsform des Vereins gefragt. Die DGzRS ist kein 

eingetragener Verein (e. V.), da es im Jahre der Gründung 1865 noch kein Bürgerliches 

Gesetzbuch gab, mit dem die Rechtsform des eingetragenen Vereins erst eingeführt 

wurde. Sie ist deshalb auch nicht im Vereinsregister eingetragen. Die DGzRS ist, dem 

damaligen Sprachgebrauch folgend, ein rechtsfähiger Verein kraft staatlicher Verleihung. 

Schlusserbe 

Schlusserbe ist derjenige Erbe, der erst als letzter in einer Kette von Erben erbt. In der 

Regel ist dies im Rahmen eines Berliner Testaments gegeben, wenn Eheleute sich zuerst 

gegenseitig als Erben einsetzen und dann ihre Kinder oder aber eine gemeinnützige 

Organisation als Schlusserben. Der Schlusserbe ist nicht zu verwechseln mit dem Nacherben 

bei Vor- und Nacherbschaft. 

Seebestattung 

Über Fragen einer Seebestattung informiert Sie jedes örtliche Bestattungsinstitut. Es 

existieren eine Reihe von Seebestattungsreedereien an der Küste, die je nach Wunsch auf 

der Nord- oder Ostsee, oder aber auch weltweit tätig werden. Eine Seebestattung mit 

einem unserer Seenotkreuzer ist aus grundsätzlichen Erwägungen leider nicht möglich.




31 

Steuern 

Die Testamentsgestaltung kann erhebliche steuerlich relevante Konsequenzen haben. 

Insbesondere im Ehegatten-Erbrecht und im Falle von Firmenbeteiligungen raten wir 

unbedingt dazu, sich durch einen Steuerberater, einen Rechtsanwalt oder einen Notar 

beraten zu lassen. Die DGzRS zahlt bei einer Berücksichtigung im Testament keine Erbschaftsteuer. 

Stiftung 

Das Stiftungsrecht ist ein Spezialthema, dessen Behandlung den vorliegenden Rahmen 

sprengen würde. Bitte sprechen Sie uns an, wenn Sie erwägen, die DGzRS im Rahmen 

einer Stiftung zu berücksichtigen. 

Testament, notarielles 

Die eher missverständliche offizielle Bezeichnung für ein notarielles Testament ist 

„öffentliches“ Testament. In der Regel ist damit die mündliche Erklärung vor einem 

Notar gemeint. Der Notar prüft die Testierfähigkeit und sorgt für unverzügliche amtliche 

Verwahrung des Testaments. Das notarielle Testament hat darüber hinaus den Vorteil, 

dass es die Beratung durch eine Fachkraft Ihrer Wahl beinhaltet. Zudem erleichtert ein 

eröffnetes notarielles Testament die Abwicklung durch die Erben und erspart häufig den 

Erbschein. Allerdings erhebt der Notar Gebühren für sein Tätigwerden. 

Testament, privatschriftliches 

Bei der Verfassung eines privatschriftlichen, auch „eigenhändigen“ Testaments sind 

einige wichtige Formvorschriften zu beachten, damit das Testament Gültigkeit besitzt. 

Die gesamte Urkunde muss vollständig eigenhändig geschrieben und mit Vor- und Nachnamen 

unterschrieben sein, es muss aus der Überschrift hervorgehen, dass es sich um 

ein Testament bzw. einen letzten Willen handelt, und es muss mit Ort und Datum versehen 

sein. 

Testament, Verwahrung 

Welcher Aufbewahrungsort für Ihr Testament sicher ist, hängt sehr von Ihren persönlichen 

Umständen ab. Der sicherste Ort ist in jedem Fall das Amtsgericht, die so genannte 

„amtliche Verwahrung“, auch wenn das mit Gebühren verbunden ist. Nur dort ist zweifelsfrei 

sicher gestellt, dass das Testament nach dem Ableben auch tatsächlich eröffnet 

wird. Nicht hinterlegte Testamente können verloren gehen, nicht aufgefunden, vernichtet 

oder gefälscht werden. Beim notariellen Testament sorgt der Notar für die amtliche 

Hinterlegung, das privatschriftliche Testament können Sie selbst beim Amtsgericht hinterlegen. 

Gewarnt werden muss vor der Aufbewahrung eines Testaments im Schließfach 

einer Bank. Liegt keine Vollmacht des Erblassers über den Tod hinaus vor, benötigt der 

Erbe für die Öffnung des Faches zu seiner Legitimation gegenüber der Bank genau das im 

Schließfach befindliche Dokument. 

Testamentseröffnung 

Das Nachlassgericht beraumt von Amts wegen einen Termin zur Testamentseröffnung 

an, zu dem die Beteiligten in der Regel nicht geladen werden. Bei diesem Termin wird 

das oder werden die Testament(e) „eröffnet“ und den Beteiligten bekannt gemacht. Dies 

geschieht durch Übersendung beglaubigter Abschriften. Das Gericht prüft bei der Eröffnung 

nicht, ob das Testament den Formvorschriften entspricht oder gültig ist. Gibt 

es von Seiten der Beteiligten berechtigte Zweifel, müssen diese im Erbscheinverfahren 

geklärt werden. Eine immer noch anzutreffende „Eröffnung“ eines Testaments im 

Familienkreis ist vom Gesetzgeber nicht vorgesehen. Jeder, der ein Testament in Besitz 

hat oder findet, ist gesetzlich verpflichtet, es unverzüglich und unbeschädigt an das 

Nachlassgericht abzuliefern. Die Gültigkeit von Testamenten zu beurteilen ist allein Aufgabe 

des Gerichts, nicht des Besitzers oder der Angehörigen. 

Testamentsvollstrecker 

Eine Testamentsvollstreckung kann vom Erblasser im Testament angeordnet werden. 

Gründe für das Vorsehen eines Testamentsvollstreckers sind beispielsweise zu erwartende 

Erbstreitigkeiten, ein sehr umfangreicher oder wertvoller Nachlass, oder aber eine 

voraussichtlich außergewöhnlich lang andauernde Abwicklung. 

Ein Testamentsvollstrecker vollzieht den letzten Willen des Erblassers, notfalls auch gegen 

den Widerspruch der Erben. Grundsätzlich kann jeder zum Testamentsvollstrecker 

bestimmt werden, also nicht nur ein Jurist. Der mit einer Testamentsvollstreckung verbundene 

Aufwand und die notwendige Kompetenz für dieses Amt sind jedoch nicht zu 

unterschätzen. Benennen Sie deshalb möglichst nur einen Ihnen persönlich bekannten 

Testamentsvollstrecker, der jünger ist als Sie, der über die notwendigen menschlichen 

und fachlichen Qualitäten verfügt und mit dem Sie darüber gesprochen haben. Da Sie 

nicht unbedingt davon ausgehen können, dass der von Ihnen vorgesehene Testamentsvollstrecker 

später auch tatsächlich in der Lage sein wird, das Amt anzunehmen, empfiehlt 

sich die Benennung eines Ersatz-Testamentsvollstreckers. 

Ein Testamentsvollstrecker hat in jedem Fall Anspruch auf eine angemessene Vergütung, 

die zur Vermeidung von Unstimmigkeiten bereits im Testament selbst geregelt sein sollte. 

Ein Testamentsvollstrecker ist nicht mit einem Nachlasspfleger zu verwechseln. Letzterer 

wird vom Nachlassgericht bestimmt, wenn der oder die Erbe(n) unbekannt sind. 

Testierfreiheit 

Der Gesetzgeber bezeichnet mit diesem Begriff das grundsätzliche Recht eines jeden, zu 

Lebzeiten völlig frei, ohne Grund und in beliebiger Weise (aber entsprechend den Formvorschriften) 

über das eigene Vermögen zu bestimmen und von der gesetzlichen Erbfolge 

abzuweichen.



33 

Vermächtnis 

Wer jemandem etwas vererben möchte, ohne ihn mit der Stellung eines Erben zu 

belasten (Abwicklung der Erbschaft einschließlich aller Formalitäten, evtl. Übernahme 

von Schulden), wendet ihm bestimmte Gegenstände oder Geldbeträge als Vermächtnis 

zu. Der durch ein Vermächtnis Begünstigte, der Vermächtnisnehmer, kann vom Erben die 

Herausgabe des vermachten Gegenstands fordern. Im Testament sollte eine Vermächtnisanordnung 

ausdrücklich als solche formuliert werden. Ein Vermächtnis wird auch als 

Legat bezeichnet. 

Vor- und Nacherbe 

Wählt ein Erblasser die Konstruktion einer Vor- und Nacherbschaft, fällt das Erbe nach 

dem Ableben des Erblassers zunächst dem Vorerben zu. Erst wenn dieser verstirbt, geht 

das Erbe an den Nacherben. In solch einem Fall wird der Erblasser also zweimal beerbt, 

der Nacherbe erbt nicht vom Vorerben, sondern vom ursprünglichen Erblasser. Steuerlich 

jedoch werden beide als Vollerben behandelt, so dass zweimal Erbschaftsteuer fällig 

wird. Bei solch einer Konstruktion ist in jedem Fall intensive Beratung erforderlich. 

Vorsorgevollmacht 

Eine Vorsorgevollmacht bevollmächtigt eine Vertrauensperson, Ihre Angelegenheiten zu 

regeln, sollten Sie dazu einmal nicht mehr in der Lage sein. 

Widerruf 

Sie können ein Testament oder Teile davon jederzeit frei widerrufen, ohne einen Grund 

angeben zu müssen. Dies geschieht entweder dadurch, dass Sie ein neues Testament 

errichten, in dem Sie sicherheitshalber alle vorhergehenden ausdrücklich für ungültig erklären. 

Oder aber Sie beziehen sich auf ein vorhandenes Testament und ändern einzelne 

Verfügungen, ohne gleich das ganze Testament zu widerrufen. Es spielt dabei keine Rolle, 

ob es sich um ein privatschriftliches oder ein notarielles Testament handelt und ob es 

sich in amtlicher Verwahrung befindet oder nicht. Gültig ist immer das jüngste, den 

Formvorschriften entsprechende Testament. 

Zentrales Testamentsregister 

Seit dem 1. Januar 2012 existiert ein Zentrales Testamentsregister, das von der Bundesnotarkammer 

verwaltet wird. Damit ist sichergestellt, dass sämtliche in amtlicher Verwahrung 

hinterlegten Testamente im Sterbefall auch tatsächlich bekannt und eröffnet 

werden. 

. . . sicher !




35 

Die Seenotretter im Testament – warum? 

Seit Gründung der DGzRS im Jahre 1865 gibt es einige grundlegende Positionen, die die 

Arbeit der Seenotretter damals wie heute prägen: Freiwilligkeit, Unabhängigkeit und 

Finanzierung durch Spenden. Diese Grundsätze sollten Sie kennen, wenn Sie sich mit dem 

Gedanken tragen, die DGzRS in Ihrem Nachlass zu bedenken. Eine testamentarische Verfügung 

zugunsten der Seenotretter bedeutet Unterstützung der Arbeit der Besatzungen 

unserer Seenotkreuzer und Rettungsboote, sie bedeutet aber ebenso eine Entscheidung für 

ganz bestimmte Werte, für die die Deutsche Gesellschaft zur Rettung Schiffbrüchiger steht. 

Das Ehrenamt 

Unser Rückgrat – auf See wie an Land 

Ehrenamtliches Engagement führte 1865 zur Gründung unserer Gesellschaft, und noch 

heute sind der weit überwiegende Teil unserer Rettungsmänner und unsere Rettungsfrauen 

ehrenamtlich tätig. Das bedeutet, dass Nachtruhe oder Freizeitplanungen keine 

Rolle mehr spielen, wenn der Notruf kommt. Nicht selten setzen sie ihr eigenes Leben 

aufs Spiel mit einem einzigen Ziel: Schiffbrüchige zu retten. 

Die Freiwilligkeit 

Unser Grundsatz – beim Einsatz wie bei der Finanzierung 

Kein Rettungsmann kann angesichts der Gefahr für das eigene Leben zum Einsatz befohlen 

werden. Die Entscheidung hierüber muss jedem Einzelnen überlassen bleiben, auch 

wenn sich diese Frage für unsere Besatzungsmitglieder nie gestellt hat. Der Freiwilligkeit 

auf See entspricht die Freiwilligkeit an Land: Wie der Seenotretter an Bord entscheidet 

jeder Förderer selbst über seinen „Einsatz“: Ob, wann und in welchem Umfang er die 

Seenotretter unterstützen möchte, ist seine freie Entscheidung. 

. . . freiwillig 

Die Aufgabe 

Unsere Selbstverpflichtung – 1865 wie heute 

Wir haben uns selbst einen Auftrag gegeben: „Die Deutsche Gesellschaft zur Rettung 

Schiffbrüchiger mit Sitz in Bremen gibt sich die Aufgabe, das Rettungswerk an den deutschen 

Küsten der Nord- und Ostsee durchzuführen und zu fördern sowie den Gedanken 

selbstlosen Einsatzes zur Rettung von Menschenleben aus Seenot und gefährlichen Situationen 

im nationalen und internationalen Bereich zu pflegen und zu fördern“. 

In diesem Auszug aus unserer Satzung sind Auftrag und Verpflichtung der DGzRS auf 

See und an Land klar definiert. Bestätigt wurde dies durch eine Vereinbarung mit dem 

Bundesminister für Verkehr aus dem Jahre 1982, in der der DGzRS die Zuständigkeit zur 

Durchführung der Such- und Rettungsmaßnahmen im Seenotfall übertragen wurde. Wir 

erfüllen die damit verbundenen humanitären Aufgaben unabhängig und eigenverantwortlich.




37 

Der Mensch 

Unser Mittelpunkt – als Schiffbrüchiger wie als Seenotretter 

Bei jedem Wetter sind rund 180 fest angestellte und mehr als 800 ehrenamtlich tätige 

Rettungsmänner und -frauen rund um die Uhr einsatzbereit. Nicht selten wird ihnen 

eine Vorbildfunktion zugesprochen. Sie selbst hören es allerdings gar nicht gern, wenn in 

der Öffentlichkeit von „Helden im Ölzeug“ die Rede ist. Wenn unsere Besatzungen sich 

in jeder Situation auf ihre Boote und ihre Ausrüstung verlassen, ist dies nicht gleichzusetzen 

mit blindem Vertrauen in die Technik. Im Einsatz muss jeder Handgriff sitzen, das 

hat auch heute noch sehr viel mit guter Seemannschaft und Teamgeist zu tun. Wesentlicher 

Bestandteil ihrer eigenen Sicherheit ist der Respekt vor der Natur und ihren Kräften. 

Seenotretter gehen ein hohes Risiko ein, ein Risiko, das jedoch kalkulierbar bleiben 

muss. Voraussetzung für die erfolgreiche Arbeit auf See ist die selbstlose Bereitschaft 

der Rettungsmänner zum Einsatz, ihr Mut, ihre Erfahrung, ihre Motivation und ihre 

Qualifikation. Die Besonderheit des Dienstes an Bord erfordert zudem ein hohes Maß 

an Kollegialität und Integrität. Viele hundert Menschen verdanken ihnen alljährlich ihr 

Leben. Seit Gründung des Rettungswerks haben unsere Besatzungen insgesamt weit 

über 80.000 Menschen aus Seenot gerettet oder aus lebensbedrohender Gefahr befreit. 

Die Geschichte der Deutschen Gesellschaft zur Rettung Schiffbrüchiger ist aber auch geprägt 

vom Schicksal der 45 Rettungsmänner, die ihr Leben im Dienst der Seenotrettung 

auf See ließen. 

Die Schiffe 

Unser Mittel zum Zweck – Leben retten! 

Zur Erfüllung ihrer vielfältigen Aufgaben unterhält die DGzRS auf über 50 Stationen eine 

Rettungsflotte von 60 leistungsfähigen Einheiten. Vom kleinen Seenotrettungsboot bis 

zum 46 m-Seenotrettungskreuzer. Alle Boote sind mit modernster Technik ausgestattet. 

Dazu zählen medizinische Einrichtungen, Feuerlöschanlagen und – bei den Seenotrettungskreuzern 

– das in der Heckwanne mitgeführte Tochterboot. Koordiniert werden 

sämtliche Rettungsmaßnahmen von der SEENOTLEITUNG BREMEN der DGzRS. 

Das Geld 

Unsere Finanzierung – ohne staatliche Zuschüsse 

Die gesamte Arbeit des deutschen Seenotrettungswerks wird nur durch freiwillige Zuwendungen, 

Spenden und Förderbeiträge finanziert. Die DGzRS beansprucht keinerlei 

staatlich-öffentliche Zuschüsse und somit keine Zwangsabgaben von Seiten des Steuerzahlers. 

Die Unabhängigkeit 

Unsere Freiheit – von Ideologien und politischen oder staatlichen Einflüssen 

Bei der Verwendung der uns anvertrauten Mittel orientieren wir uns ausschließlich an 

der Rettung von Menschenleben aus Seenot. Unabhängig von politischen Konstellationen 

und frei von ideologischen Zeitströmungen versehen die Seenotretter ihren Dienst 

ausschließlich unter der Flagge der Menschlichkeit. 

Die Tradition 

Unsere Gründungsväter – mit Weitsicht im Jahre 1865 

Tradition und Fortschritt sind bei der DGzRS zwei Pole, die nur zusammen Sinn machen 

und denen sich das deutsche Seenotrettungswerk verpflichtet fühlt. Die Werte und 

Prinzipien unserer Gründungsväter im Zusammenspiel mit neuester Technik und zeitgemäßen 

Methoden machen die DGzRS zu einem weltweit beachteten Vorbild für einen 

modernen und leistungsfähigen Seenotrettungsdienst. 

Zu unserer Tradition gehört es, dass der Name eines Rettungsmanns, der sein Leben im 

Einsatz auf See ließ, als Name eines neuen Rettungskreuzers lebendig bleibt. Bernhard 

Gruben und Theo Fischer sind in der Orkannacht vom 1. auf den 2. Januar 1995 auf See 

geblieben. Heute sind zwei Seenotrettungskreuzer der 23-m-Klasse nach ihnen benannt. 

Einer ähnlichen Tradition folgend tragen andere Seenotrettungskreuzer und Seenotrettungsboote 

die Namen von Persönlichkeiten, die durch außerordentlich großzügige 

Zuwendungen im Rahmen ihres Nachlasses den Bau eines neuen Bootes ermöglichten. 

Kurt Hoffmann, Hertha Jeep oder Werner Kuntze sind nur einige von ihnen. 

Wir möchten Ihnen mit dieser Broschüre jedoch zeigen, wie Sie das deutsche Seenotrettungswerk 

im Rahmen einer Nachlassverfügung unterstützen können, ohne gleich 

ein ganzes Boot zu finanzieren. An erster Stelle steht immer Ihre ganz persönliche Entscheidung, 

wem Sie Ihre Werte zukommen lassen möchten. Wenn Sie dabei nach der 

Berücksichtigung von Menschen, die Ihnen am Herzen liegen, und neben anderen, 

unterstützenswerten Organisationen auch an die Seenotretter denken, sind wir Ihnen zu 

großem Dank verpflichtet.



39 

Gründe, die Seenotretter im Testament zu bedenken, gibt es viele. Sicherlich gehört dazu 

der Respekt vor der Einstellung der Männer an Bord, die zum weit überwiegenden Teil als 

ehrenamtlich Tätige nicht selten ihr eigenes Leben riskieren, um Menschen aus Seenot 

zu retten. 

Dazu gehört aber auch der verantwortungsvolle Umgang mit uns anvertrauten Mitteln. 

Der Betrieb einer Rettungsflotte von 60 Einheiten erfordert nun einmal administrative 

Tätigkeiten. Bei der DGzRS können Sie sicher sein, dass diese auf das Allernotwendigste 

beschränkt bleiben, um Schiffbrüchigen so schnell und effizient wie irgend möglich 

helfen zu können. 

Einen weiteren Grund möchten wir nicht unerwähnt lassen. Wir kümmern uns vor Ort 

persönlich um alle notwendigen Nachlassangelegenheiten. Dies ist für uns eine Selbstverständlichkeit. 

Wer seine persönlichen Werte den Seenotrettern vermacht, darf als geringste 

Form der Anerkennung zumindest erwarten, dass seine sehr persönlichen und 

vertraulichen Dinge mit dem nötigen Respekt behandelt werden. 

Nicht zuletzt ist die Tatsache, dass die DGzRS von der Erbschaftsteuerpflicht befreit ist, 

für viele ein wichtiges Argument. 

. . . spendenfinanziet




41 

Sachverstand und Erfahrung – wen spreche ich an? 

Ein Gespräch mit der DGzRS kann und darf, darauf weisen wir ausdrücklich hin, eine der 

aktuellen Rechtsprechung entsprechende und rechtsverbindliche Beratung durch einen 

Fachanwalt oder Notar nicht ersetzen. 

Spendenkonto 

Sparkasse Bremen 

BLZ: 290 501 01 • Konto: 107 2016 

BIC: SBREDE22 • IBAN: DE36 2905 0101 0001 0720 16 

Ihre örtliche Anwalts- und Notarkammer kann Ihnen sicherlich behilflich sein, sofern Sie 

selbst keinen Anwalt kennen oder sich nicht auf Empfehlungen verlassen möchten. 

Die DGzRS verfügt über jahrzehntelange Erfahrung in Nachlassangelegenheiten und 

behandelt Ihr Anliegen absolut vertraulich. 

Zur Beantwortung weiterer Fragen und für ein individuelles, persönliches Gespräch 

wenden Sie sich bitte an: 

IMPRESSUM 

DGzRS – Die Seenotretter 

Werderstraße 2 

28199 Bremen 

Internet 

www.seenotretter.de 

E-Mail 

testament@seenotretter.de 

Herausgeber 

Deutsche Gesellschaft zur Rettung Schiffbrüchiger, 

Bremen 

Gestaltung und Satz 

Ligaturas, Berlin 

Produktion 

Druckerei Arnold, Großbeeren 

Ulrich C. Reiter 

reiter@seenotretter.de 

Andrea Vogt 

vogt@seenotretter.de 

Telefon: 0421 – 53 707 510 

Deutsche Gesellschaft zur Rettung Schiffbrüchiger 

Werderstraße 2 • 28199 Bremen 

Nicolaus Stadeler 

stadeler@seenotretter.de 

Fotos 

Titel, Seite 2/33/34: Thomas Steuer 

Seite 1/38/39/40/41: DGzRS 

Seite 6/15/17: Fotolia 

Seite 8/12: Peter Neumann/ypscollection 

Seite 20: Per Kasch 

6. Auflage 2015

Informationsbroschüre

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