BANKING Markt +Trends 2022
Neun Trends, an denen keine Bank vorbeikommt Angriff von allen Seiten: So retten Banken ihr Firmenkundengeschäft Ein Blick in die Zukunft: So entwickelt sich das digitale Banking in Deutschland Was Banken und Finanzinstitute in 2022 erwartet Im Bankensektor in Deutschland herrscht laut einer Studie Zuversicht. 40 Prozent der Banken erwarten, dass sich die Branche bis 2023 besser als die deutsche Gesamtwirtschaft entwickeln wird. Zu den Gutgelaunten unter den Banken zählen beispielsweise Institute mit einem Fokus auf das Immobiliengeschäft. Die Regulierungsbehörden bemühen sich, Finanzdienstleistungen sowie neue Vermögenswerte wie Kryptowährungen oder NFTs zu kontrollieren. Der Trend geht auch bei den modernen Vermögenswerten zu einheitlichen Standards und Technologien für die Online- Identifizierung. Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat für das Jahr 2022 sechs Hauptrisiken für die deutsche Finanzbranche identifiziert, mit denen sie sich prioritär befassen will. Das geht aus ihren veröffentlichten „Risiken im Fokus der BaFin“ hervor. Banken und Fondsgesellschaften sind zunehmend auf Ratings und Scores von ESG-Research- Spezialisten angewiesen. Aber die Nachhaltigkeitsanalysen unterscheiden sich in ihren Erhebungsmethoden, ihrer Zusammenstellung und ihren Ergebnissen deutlich. Dies macht die Auswahl des passenden ESG-Datenanbieters kompliziert. Das Redaktionsteam
Neun Trends, an denen keine Bank vorbeikommt Angriff von allen Seiten:
So retten Banken ihr Firmenkundengeschäft Ein Blick in die Zukunft:
So entwickelt sich das digitale Banking in Deutschland
Was Banken und Finanzinstitute in
2022 erwartet
Im Bankensektor in Deutschland herrscht laut einer Studie Zuversicht. 40 Prozent der
Banken erwarten, dass sich die Branche bis 2023 besser als die deutsche Gesamtwirtschaft
entwickeln wird. Zu den Gutgelaunten unter den Banken zählen beispielsweise
Institute mit einem Fokus auf das Immobiliengeschäft.
Die Regulierungsbehörden bemühen sich, Finanzdienstleistungen sowie neue Vermögenswerte
wie Kryptowährungen oder NFTs zu kontrollieren. Der Trend geht auch bei den
modernen Vermögenswerten zu einheitlichen Standards und Technologien für die Online-
Identifizierung.
Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat für das Jahr 2022 sechs
Hauptrisiken für die deutsche Finanzbranche identifiziert, mit denen sie sich prioritär
befassen will. Das geht aus ihren veröffentlichten „Risiken im Fokus der BaFin“ hervor.
Banken und Fondsgesellschaften sind zunehmend auf Ratings und Scores von ESG-Research-
Spezialisten angewiesen. Aber die Nachhaltigkeitsanalysen unterscheiden sich in ihren
Erhebungsmethoden, ihrer Zusammenstellung und ihren Ergebnissen deutlich.
Dies macht die Auswahl des passenden ESG-Datenanbieters kompliziert.
Das Redaktionsteam
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<strong>BANKING</strong> DEUTSCHLAND I FinanzBusinessMagazin<br />
zeb-Firmenkundenstudie 9.0:<br />
Grüne Kredite und digitale Lösungen<br />
als Ertragschance für Deutschlands<br />
Banken<br />
Erträge aus Firmenkreditgeschäften wachsen dank Green Deal<br />
der EU bis 2025 um fast 30%<br />
Der Umbau hin zu einer klimaneutralen<br />
Wirtschaft, vorangetrieben<br />
durch den Green Deal der Europäischen<br />
Union, wird zu einem zentralen<br />
Wachstumsversprechen für Deutschlands<br />
Banken im Geschäft mit Firmenkunden.<br />
Wie die Experten von zeb in ihrer aktuellen<br />
Firmenkundenstudie berechnet haben,<br />
steigt das Ertragspotenzial in diesem<br />
Segment von aktuell ca. 35 Milliarden Euro<br />
(2020) bis zum Jahr 2025 um jährlich 4<br />
% auf dann insgesamt ca. 43 Milliarden<br />
Euro – das entspricht einem Wachstum<br />
von nahezu 25 %. Am stärksten steigen<br />
die Erträge des Kreditgeschäfts (+30 %),<br />
während die Erträge aus Einlagen weiter<br />
schrumpfen und die Erträge aus Provisionen<br />
moderater zunehmen (+22 %). Damit<br />
entwickelt sich das Kreditgeschäft mit<br />
Unternehmen nach Ansicht der Studienautoren<br />
bis 2025 mit einem Anteil von dann<br />
70 % zu dem entscheidenden Treiber für<br />
die Erträge von Deutschlands Firmenkundenbanken.<br />
Dr. André Hasken, Senior Manager bei<br />
zeb, erläutert: „Der Green Deal der EU<br />
wirkt wie ein Turbo auf das Kreditgeschäft<br />
mit Firmenkunden. Grüne Kredite, die<br />
Firmen auf dem Weg zu einer nachhaltigeren<br />
Wirtschaft unterstützen, werden<br />
für Deutschlands Banken zu einem boomenden<br />
<strong>Markt</strong>.“<br />
Um an dieser Entwicklung erfolgreich zu<br />
partizipieren, müssen sich die Firmenkundenverantwortlichen<br />
in Deutschlands<br />
Banken klar positionieren und die bestehenden<br />
Chancen und Risiken konsequent<br />
adressieren. Die zwei chancenorientierten<br />
Kernfragestellungen lauten: Erstens – wie<br />
integriere ich ESG in die Kundenberatung,<br />
um die Firmenkunden weiterhin mit<br />
hohem Geschäftsmodellverständnis auf<br />
Augenhöhe zu beraten? Zweitens – wie<br />
berücksichtige ich ESG in den Kreditprozessen<br />
in <strong>Markt</strong>, <strong>Markt</strong>folge und Risikosteuerung,<br />
ohne die in der Vergangenheit<br />
bereits erzielten Erfolge bzgl. Automatisierung<br />
und schneller Entscheidungsfähigkeit<br />
zu gefährden?<br />
Die Autoren der Studie heben zudem die<br />
hohe Bedeutung der adäquaten ESG-Risikosteuerung<br />
hervor. Die physischen und<br />
transitorischen Risiken müssen frühzeitig<br />
identifiziert und zielgerichtet gesteuert<br />
werden.<br />
Dr. Bernd Liesenkötter ergänzt: „Alle, die<br />
für das Firmenkundengeschäft verantwortlich<br />
sind, müssen sich die Frage stellen:<br />
Wie positioniere ich mich in Zeiten<br />
des nachhaltigen Wandels? Welche Risiken<br />
muss ich managen und welche Chancen<br />
für Wachstum bestehen in meinem Geschäftsgebiet?“<br />
Quelle: © BillionPhotos.com - AdobeStock.com<br />
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