BANKING Markt +Trends 2022
Neun Trends, an denen keine Bank vorbeikommt Angriff von allen Seiten: So retten Banken ihr Firmenkundengeschäft Ein Blick in die Zukunft: So entwickelt sich das digitale Banking in Deutschland Was Banken und Finanzinstitute in 2022 erwartet Im Bankensektor in Deutschland herrscht laut einer Studie Zuversicht. 40 Prozent der Banken erwarten, dass sich die Branche bis 2023 besser als die deutsche Gesamtwirtschaft entwickeln wird. Zu den Gutgelaunten unter den Banken zählen beispielsweise Institute mit einem Fokus auf das Immobiliengeschäft. Die Regulierungsbehörden bemühen sich, Finanzdienstleistungen sowie neue Vermögenswerte wie Kryptowährungen oder NFTs zu kontrollieren. Der Trend geht auch bei den modernen Vermögenswerten zu einheitlichen Standards und Technologien für die Online- Identifizierung. Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat für das Jahr 2022 sechs Hauptrisiken für die deutsche Finanzbranche identifiziert, mit denen sie sich prioritär befassen will. Das geht aus ihren veröffentlichten „Risiken im Fokus der BaFin“ hervor. Banken und Fondsgesellschaften sind zunehmend auf Ratings und Scores von ESG-Research- Spezialisten angewiesen. Aber die Nachhaltigkeitsanalysen unterscheiden sich in ihren Erhebungsmethoden, ihrer Zusammenstellung und ihren Ergebnissen deutlich. Dies macht die Auswahl des passenden ESG-Datenanbieters kompliziert. Das Redaktionsteam
Neun Trends, an denen keine Bank vorbeikommt Angriff von allen Seiten:
So retten Banken ihr Firmenkundengeschäft Ein Blick in die Zukunft:
So entwickelt sich das digitale Banking in Deutschland
Was Banken und Finanzinstitute in
2022 erwartet
Im Bankensektor in Deutschland herrscht laut einer Studie Zuversicht. 40 Prozent der
Banken erwarten, dass sich die Branche bis 2023 besser als die deutsche Gesamtwirtschaft
entwickeln wird. Zu den Gutgelaunten unter den Banken zählen beispielsweise
Institute mit einem Fokus auf das Immobiliengeschäft.
Die Regulierungsbehörden bemühen sich, Finanzdienstleistungen sowie neue Vermögenswerte
wie Kryptowährungen oder NFTs zu kontrollieren. Der Trend geht auch bei den
modernen Vermögenswerten zu einheitlichen Standards und Technologien für die Online-
Identifizierung.
Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat für das Jahr 2022 sechs
Hauptrisiken für die deutsche Finanzbranche identifiziert, mit denen sie sich prioritär
befassen will. Das geht aus ihren veröffentlichten „Risiken im Fokus der BaFin“ hervor.
Banken und Fondsgesellschaften sind zunehmend auf Ratings und Scores von ESG-Research-
Spezialisten angewiesen. Aber die Nachhaltigkeitsanalysen unterscheiden sich in ihren
Erhebungsmethoden, ihrer Zusammenstellung und ihren Ergebnissen deutlich.
Dies macht die Auswahl des passenden ESG-Datenanbieters kompliziert.
Das Redaktionsteam
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FinanzBusinessMagazin I DIGITALISIERUNG<br />
für kollaborative Ökosysteme: die Einholung<br />
der Zustimmung der Kunden, die Integration<br />
bestehender Technologien und<br />
die Einbeziehung neuer Dienste auf skalierbare<br />
und effektive Weise. Die fehlende<br />
Kompetenz, diese Schwierigkeiten zu meistern,<br />
schadet der Bedeutung der Banken<br />
in den Ökosystemen der Kunden.“<br />
Sicherheit ist eine Herausforderung<br />
der gesamten Branche<br />
Datensicherheit, Cybersicherheit und Informationsaustausch<br />
gehören sowohl für<br />
digitale als auch für traditionelle Banken<br />
zu den wichtigsten Aufgaben. 40 Prozent<br />
der traditionellen Banken und 38 Prozent<br />
der digitalen Banken sehen die Datensicherheit<br />
als die größte Herausforderung<br />
an, ebenso wie Cybersicherheit. Ein Drittel<br />
der Banken will ihre Datensicherheit<br />
verstärken – allerdings gibt es regionale<br />
Unterschiede: 19 Prozent in Europa, 63<br />
Prozent in Nordamerika und 47 Prozent in<br />
Asien. Zudem hat das Thema einen größeren<br />
Stellenwert bei Banken mit einem<br />
hohen digitalen Reifegrad (52 Prozent).<br />
Sicherheit hat somit für alle Akteure eine<br />
Priorität, die jedoch nicht ohne Hilfe von<br />
außen angegangen werden kann. Wenn<br />
die Banken die Kontrolle über digitale<br />
Technologien behalten wollen, suchen<br />
sie nach Anbietern in allen Bereichen der<br />
neuen Technologien, um Sicherheitsfragen<br />
gemeinsam anzugehen.<br />
Autor: www.soprasteria.de<br />
Europäische Banken müssen<br />
bei KI-Nutzung aufholen<br />
Mit einer gesamtheitlichen langfristigen Strategie können<br />
Banken den Rückstand wettmachen<br />
Weltweit verzichtet kaum noch<br />
eine größere Bank auf den Einsatz<br />
künstlicher Intelligenz (KI)<br />
bei einzelnen Anwendungen. Chatbots,<br />
Virtual Agents, intelligente 360-Grad-Kundenplattformen<br />
oder automatisierte Prozesse<br />
im Risikomanagement und bei der<br />
Kreditvergabe sind dafür deutlicher Beleg.<br />
Doch nur die wenigsten Häuser verfolgen<br />
eine einheitliche Strategie, verfügen<br />
über entsprechende Ressourcen und nutzen<br />
sämtliche Möglichkeiten des maschinellen<br />
Lernens sowie der Automatisierung<br />
menschlicher Denkprozesse entlang ihrer<br />
Wertschöpfungskette. Dies zeigt eine aktuelle<br />
Analyse von mehr als 40 führenden<br />
Banken in Europa, Nordamerika und im<br />
asiatisch-pazifischen Raum, die die internationale<br />
Unternehmensberatung Bain &<br />
Company durchgeführt hat.<br />
Zweifelsohne verfügen die beteiligten europäischen<br />
Banken, darunter auch namhafte<br />
deutsche und Schweizer Anbieter,<br />
Quelle: © m.mphoto - AdobeStock.com<br />
mittlerweile über eine gewisse Erfahrung<br />
beim KI-Einsatz. Doch nur ein Europäer<br />
zählt zu den Top-Instituten auf diesem Gebiet.<br />
Dagegen dominieren die großen US-<br />
Häuser in der Gruppe der Vorreiter (Abbildung).<br />
„Viele europäische Banken agieren<br />
noch sehr zögerlich und hinken damit den<br />
US-Instituten hinterher, die inzwischen<br />
zum Teil einen mehrjährigen Vorsprung<br />
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