BANKING Markt +Trends 2022
Neun Trends, an denen keine Bank vorbeikommt Angriff von allen Seiten: So retten Banken ihr Firmenkundengeschäft Ein Blick in die Zukunft: So entwickelt sich das digitale Banking in Deutschland Was Banken und Finanzinstitute in 2022 erwartet Im Bankensektor in Deutschland herrscht laut einer Studie Zuversicht. 40 Prozent der Banken erwarten, dass sich die Branche bis 2023 besser als die deutsche Gesamtwirtschaft entwickeln wird. Zu den Gutgelaunten unter den Banken zählen beispielsweise Institute mit einem Fokus auf das Immobiliengeschäft. Die Regulierungsbehörden bemühen sich, Finanzdienstleistungen sowie neue Vermögenswerte wie Kryptowährungen oder NFTs zu kontrollieren. Der Trend geht auch bei den modernen Vermögenswerten zu einheitlichen Standards und Technologien für die Online- Identifizierung. Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat für das Jahr 2022 sechs Hauptrisiken für die deutsche Finanzbranche identifiziert, mit denen sie sich prioritär befassen will. Das geht aus ihren veröffentlichten „Risiken im Fokus der BaFin“ hervor. Banken und Fondsgesellschaften sind zunehmend auf Ratings und Scores von ESG-Research- Spezialisten angewiesen. Aber die Nachhaltigkeitsanalysen unterscheiden sich in ihren Erhebungsmethoden, ihrer Zusammenstellung und ihren Ergebnissen deutlich. Dies macht die Auswahl des passenden ESG-Datenanbieters kompliziert. Das Redaktionsteam
Neun Trends, an denen keine Bank vorbeikommt Angriff von allen Seiten:
So retten Banken ihr Firmenkundengeschäft Ein Blick in die Zukunft:
So entwickelt sich das digitale Banking in Deutschland
Was Banken und Finanzinstitute in
2022 erwartet
Im Bankensektor in Deutschland herrscht laut einer Studie Zuversicht. 40 Prozent der
Banken erwarten, dass sich die Branche bis 2023 besser als die deutsche Gesamtwirtschaft
entwickeln wird. Zu den Gutgelaunten unter den Banken zählen beispielsweise
Institute mit einem Fokus auf das Immobiliengeschäft.
Die Regulierungsbehörden bemühen sich, Finanzdienstleistungen sowie neue Vermögenswerte
wie Kryptowährungen oder NFTs zu kontrollieren. Der Trend geht auch bei den
modernen Vermögenswerten zu einheitlichen Standards und Technologien für die Online-
Identifizierung.
Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat für das Jahr 2022 sechs
Hauptrisiken für die deutsche Finanzbranche identifiziert, mit denen sie sich prioritär
befassen will. Das geht aus ihren veröffentlichten „Risiken im Fokus der BaFin“ hervor.
Banken und Fondsgesellschaften sind zunehmend auf Ratings und Scores von ESG-Research-
Spezialisten angewiesen. Aber die Nachhaltigkeitsanalysen unterscheiden sich in ihren
Erhebungsmethoden, ihrer Zusammenstellung und ihren Ergebnissen deutlich.
Dies macht die Auswahl des passenden ESG-Datenanbieters kompliziert.
Das Redaktionsteam
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FinanzBusinessMagazin I <strong>BANKING</strong> INTERNATIONAL<br />
hes Konsolidierungspotenzial auf. Falls sie<br />
schneller oder umfangreicher reagieren,<br />
können die europäischen Banken bei Rentabilität<br />
und Effizienz noch weiter abhängt<br />
werden.<br />
Chancen für europäische Banken bei<br />
Digitalisierung und Nachhaltigkeit<br />
Laut der Studie können die Personalkosten,<br />
Regulierung und Geschäftsmodell<br />
die Unterschiede bei Cost-Income-Ratio<br />
und Return on Equity jedoch nicht vollständig<br />
erklären. Ein weiterer Grund ist<br />
laut Studienautoren eine stärkere Digitalisierung<br />
der Banken in den USA und Asien.<br />
Die Transformation ist dort bereits weiter<br />
vorangeschritten als Europa und infolgedessen<br />
sind die Banken effizienter und<br />
können mit neuen digitalen Produkten und<br />
Geschäftsmodellen einen höheren Return<br />
on Equity erzielen.<br />
Hinsichtlich Digitalisierung haben die europäischen<br />
Banken immer noch ein riesiges<br />
Aufholpotenzial. Viele IT-Infrastrukturen<br />
sind veraltet und durch die vermehrte<br />
Quelle: © ASDF - AdobeStock.com<br />
Nutzung neuer Technologien können interne<br />
Prozesse optimiert und die Kundeninteraktion<br />
deutlich verbessert werden.<br />
Zudem eröffnen sich damit Möglichkeiten<br />
für neue Services und Geschäftsmodelle,<br />
wie Fintechs anschaulich zeigen. In die<br />
Zukunft gedacht, ist aus unserer Sicht<br />
zudem das Thema Nachhaltigkeit ein entscheidender<br />
Erfolgsfaktor. Die Berücksichtigung<br />
von ESG-Faktoren gewinnt bei Investoren<br />
immer mehr an Bedeutung. Eine<br />
stärkere Ausrichtung auf Nachhaltigkeit<br />
kann für die europäischen Banken zum<br />
Wettbewerbsvorteil werden. Nicht zuletzt<br />
auch als Partner für die Europäische Kommission,<br />
die im Rahmen des Green Deals<br />
Milliarden in Klimaschutz und Nachhaltigkeit<br />
investieren möchte.<br />
Autor: www.bearingpoint.com/de<br />
Banken durchlaufen Umbruch<br />
im Risikomanagement<br />
Wie die globale Studie „Risk Management<br />
2025“ der Wirtschaftsprüfungs-<br />
und Beratungsgesellschaft<br />
PricewaterhouseCoopers (PwC)<br />
ergab, befindet sich die Risikosteuerung<br />
in den Banken mitten in einem nachhaltigen<br />
Wandel. „Insbesondere die COVID-<br />
19-Pandemie hat gezeigt, dass die Herausforderungen<br />
komplexer werden und<br />
nichtfinanzielle Risiken nur unpräzise antizipiert<br />
werden können. Die Analyse der<br />
Vergangenheit bleibt, hinzu kommt mehr<br />
und mehr die Vorhersage und der Blick auf<br />
die Risiken der Zukunft.“<br />
Quelle: © m.mphoto - AdobeStock.com<br />
Dies führt zu einer umfassenden Transformation<br />
im Risikomanagement selbst, als<br />
auch der Organisation und Integration in<br />
das Geschäftsmodell einer Bank. Für die<br />
Studie wurden insgesamt 1500 Datenpunkte<br />
ausgewertet und Vertreter:innen<br />
von 60 internationalen Banken befragt.<br />
Nichtfinanzielle und übergreifende<br />
Risiken im Blick<br />
Wesentliche Herausforderungen sehen<br />
die befragten 80 Senior Risk Professionals<br />
dabei in einem stärkeren Augenmerk<br />
auf ihre operative Resilienz und die Integration<br />
der Risiken. Etwa zwei Drittel<br />
der Banken sehen den größten Veränderungsbedarf<br />
der nächsten drei Jahre bei<br />
den nichtfinanziellen Risiken. Während die<br />
meisten Banken die Abdeckung nichtfinanzieller<br />
Risiken erweitern und weiterhin<br />
64 <strong>BANKING</strong> <strong>Markt</strong> + Trends <strong>2022</strong>
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