Zertifikatewoche Ausgabe 46.pdf - Raif & Gundermann
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6 | ZERTIFIKATEWOCHE | NACHHAlTIG INVESTIEREN<br />
Headline ZERTIFIKATEWOCHE im Balken – Vermögensstrategie Musterdepot<br />
Die ZW-Anlagestrategie mit Ziel 8% p.a.<br />
<strong>Ausgabe</strong> 46/2011 | ISSN: 1866-3125<br />
Bei der Wertpapieranlage macht man Fehler. Man handelt emotional, übereilt oder erwirbt einfach die falsche Anlage. Mit dieser<br />
Musterstrategie setzen wir auf Kontinuität. Dabei investieren wir in die wichtigsten Anlageklassen. Wir gehen Kursrisiken ein, um<br />
langfristig 6–8% p.a. Rendite erzielen zu können. Gebühren wie Bankprovisionen sollten niedrig gehalten werden und bei der Wahl<br />
der Anlage sind Vertriebsgebühren zu vermeiden.<br />
Schritt 1 � Schritt 2 � Schritt 3 �<br />
FINANZEN PRÜFEN<br />
FINANZEN PRÜFEN<br />
Schritt 4 �<br />
ALLOKATION FESTLEGEN, DAZU TOP-ANLAGEN AUSWäHLEN<br />
start<br />
DEPOT<br />
BASISWERT WKN STÜCK KAUFKURS KURS<br />
AKTUELL<br />
SICHERHEIT WEITER GROSSGESCHRIEBEN<br />
ANLAGEZIEL BESTIMMEN ANLAGERICHTLINIEN FESTLEGEN<br />
BASISWERT<br />
19.01.2010<br />
BASISWERT<br />
AKTUELL<br />
den Gesamtwert von 116.000 EUR bei 100.000 EUR Startkapital<br />
in 2011 oder für Neueinsteiger 2012. Die Aufteilung wird leicht<br />
korrigiert 60% Aktien, 20% Anleihen und 20% Rohstoffe.<br />
Die Portfolio-Seitwärtsrendite<br />
liegt dank hoher Volatilitäten<br />
mit 10% über dem<br />
Zielwert von 8%.<br />
DEPOTWERT reNdite<br />
aNlage<br />
reNdite<br />
BASISWERT<br />
55% Aktien 51.126,85 € -1,59% -15,46%<br />
5% Deutschland/<br />
DAX 30<br />
BN6HH1 74 56,83 € 59,05 € 6.914 5.890 4.546,85 € -15,48% -14,82%<br />
13% Europa/<br />
Eurostoxx 50<br />
GS6WZT 580 21,64 € 23,65 € 2.814 2.292 13.717,00 € 1,64% -18,54%<br />
14% USA/<br />
DJIA 30<br />
AA3F7W 130 111,15 € 124,74 € 11.587 12.248 16.216,20 € 15,92% 5,71%<br />
5% Japan/<br />
Nikkei 225<br />
AA2D82 45 101,83 € 91,76 € 10.207 8.427 4.129,20 € -11,39% -17,44%<br />
10% China/<br />
hscei<br />
AA3DYl 73 99,31 € 107,20 € 12.586 9.970 7.825,60 € -15,52% -20,78%<br />
8% Indien/<br />
DBIX India<br />
GS0KEY 230 22,50 € 20,40 € 342,98 206 4.692,00 € -27,52% -40,04%<br />
20% Anleihen 20.183,31 € 0,75% 0,75%<br />
20% Euro Staatsanleihen<br />
lYX0B6 189 106,00 € 106,79 € 106 106,79 € 20.183,31 € 0,75% 0,75%<br />
25% Rohstoffe 26.720,40 € 10,41% 14,92%<br />
15% Brent Oil DZ2X3T 145 99,86 € 110,64 € 93,83 109,00 16.042,80 € 6,53% 16,17%<br />
10% Gold / Unze BN6UT1 90 123,90 € 118,64 € 1.408,95 1592,80 10.677,60 € 14,48% 13,05%<br />
Cash 1.593,06 €<br />
100% Gesamt 99.623,62 € -0,38% -4,63%<br />
Schritt 5<br />
Das Ziel auf 8% Rendite haben wir in 2011 klar verfehlt. Dennoch<br />
freuen wir uns über fast 12% Outperformance bei Aktien. Die<br />
Underperformance zu Rohstoffen konnten wir in den vergangenen<br />
3 Monaten deutlich, auf zuletzt unter 4%, reduzieren<br />
Für 2012 erwarten wir eine positive Entwicklung der ZW-Strategie.<br />
Spielen die Märkte mit, dann könnte es eine Aufholjagd zu<br />
8% p.a. werden. Für Ende 2012 bedeutet das ein Annähern an<br />
Daten vom 27.12.2011
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