Zertifikatewoche Ausgabe 46.pdf - Raif & Gundermann

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8 | ZERTIFIKATEWOCHE | NACHHAlTIG INVESTIEREN Fortsetzung Sven Gundermann – Verrechnung von Altverlusten Altverlusten verrechnet werden, was zu einer deutlich höheren Steuererstattung führt. Weiterer Vorteil ist, dass die 30.000 EUR Neuverluste bei Bank 2 auch mit zukünftigen Kapitaleinkünften wie Zinsen verrechnet werden und so erst mal Einnahmen ohne Abgeltungssteuer vereinnahmt werden. Vorgehensweise Nachdem die Erkenntnis, etwas zu tun, nun vorhanden sein sollte, gilt es, das weitere Vorgehen zu planen. Prüfen Sie also die Höhe Ihres Verlustvortrages und die damit verbundene Notwendigkeit, tätig zu werden. Sollte dies der Fall sein, kann der Rat nur lauten, das Thema professionell anzugehen. Hierzu gehört das Einbinden des Steuerberaters sowie die Überlegung, die notwendigen Dispositionen bei den 2 Banken (falls bisher nur eine Bankverbindung vorhanden ist, steht natürlich auch hier noch eine Entscheidung an) selbst zu übernehmen oder zu delegieren. ANZEIGE Anlagethema industrie 16,25 % Mit dem DZ BANK Bonuszertifikat Pro mit Cap auf Volkswagen Vz. (WKN DZ3HCV) von seitwärtslaufendem und steigendem Aktienkurs der Volkswagen Vz. Aktie profitieren: � Verlustrisiko bis hin zum Totalverlust � Laufzeit bis Dezember 2012 � Die effektive Rendite ist abhängig vom Einstiegskurs und kann höher, aber auch niedriger sein als die angegebene Rendite Emittentin DZ BANK. Risikohinweis Bonuszertifikate: In Abhängigkeit von der Kursentwicklung des Basiswertes kann ein Totalverlust entstehen. Die Kursentwicklung kann durch weitere Faktoren beeinflusst werden und der Bonusbetrag ist auf den maximalen Höchstbetrag begrenzt. Die Rückzahlung hängt von der Zahlungsfähigkeit der Emittentin ab. Prospekthinweis: Der allein maßgebliche Basisprospekt wird zusammen mit den dazugehörigen Endgültigen Bedingungen zur kostenlosen Ausgabe bei der DZ BANK AG Deutsche Zentralgenossenschaftsbank, Platz der Republik, 60265 Frankfurt am Main, bereitgehalten und kann zudem im Internet unter www.eniteo.de abgerufen werden. *Bezogen auf den anfänglichen Ausgabepreis in Höhe von 128,44 €. **Bezogen auf den Referenzkurs in Höhe von 128,90 €. Delegation an wen? Da Gewinn und Verlustpositionen permanent überwacht werden müssen, bedeutet dies auch, regelmäßig Depotüberträge zwischen den 2 Banken vorzunehmen. Unterstützung seitens der Bank kann man hier natürlich nur bedingt erwarten, da kein Interesse besteht, Wertpapiere an Mitbewerber zu transferieren. Außerdem ist die Überwachung der Überträge sowie die notwendige Mitlieferung der steuerlichen Daten nur bei der Zusammenarbeit der 2 Banken möglich. Hier können unabhängige Vermögensverwalter eine bedeutende Rolle spielen, da diese in der Regel mit mehreren Banken zusammenarbeiten und sämtliche Transaktionen und Überwachungstätigkeiten vornehmen können. Unsere Kunden profitieren seit geraumer Zeit vom konsequenten Verlustabbau über 2 verschiedene Banken. Im Rahmen einer Vermögensverwaltung werden sämtliche Dispositionen, Überwachungen und Umbuchungen Für Finanzexperten mit Erfahrung in Bonuszertifikaten Rendite p.a.*, selbst wenn der Aktienkurs um bis zu 30 % fällt** > Jetzt informieren: eniteo.de/pif Ausgabe 46/2011 | ISSN: 1866-3125 vorgenommen, die für die Verlustverrechnung relevant sind. Unabhängig von dieser steuerlichen Spezialsituation steht natürlich die reine Vermögensverwaltung im Rahmen der individuellen Kundenbedürfnisse im Vordergrund. Offenes Wort zum Schluss Das Thema birgt viele Stolpersteine, die über den Erfolg oder Misserfolg entscheiden. Mein ehrlicher Rat kann also nur lauten: „Finger weg vom Selbermachen“. Sprechen Sie die Personen Ihres Vertrauens (Steuerberater/Vermögensverwalter) an, um die persönliche Situation zu besprechen. Sollten Sie hierbei feststellen, dass die Umsetzung ohne einen neuen Vermögensverwalter nicht möglich ist, können Sie über den Verband unabhängiger Vermögensverwalter (www.vuv.de) nach einer entsprechenden Firma suchen. Gerne stehe ich Ihnen persönlich zur Verfügung. Weitere Informationen zur Verlustverrechnung finden Sie auch auf unserer Homepage (www.raif-vv.de) unter der Rubrik „Kundenveranstaltungen“. Verantwortlich für den Inhalt: Sven Gundermann Raif & Gundermann Vermögensver- waltung GmbH (im Folgenden R & G) Finanzdienstleistungsinstitut Kaiser-Friedrich-Promenade 59 D-61348 Bad Homburg Tel.: +49 (0)6172 483851 E-Mail: sgundermann@raif-vv.de Diese Ausarbeitung wurde mit äußerster Sorgfalt erstellt und basiert auf externen Informationen, die R & G als zuverlässig erachtet, für die R & G jedoch keine Gewähr übernimmt. R & G kann nicht für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Genauigkeit dieser garantieren. Diese Ausarbeitung stellt weder eine Kaufempfehlung noch eine Anlageberatung dar. Die hier enthaltenen Informationen sind kein Ersatz einer individuellen Beratung unter Berücksichtigung der speziellen Anlageziele des Anlegers. Für eventuelle Vermögensschäden, die im Zusammenhang mit dieser Ausarbeitung entstehen, übernimmt R & G keine Haftung. © 2011 Raif & Gundermann Vermögensver- waltung GmbH – Alle Rechte vorbehalten
9 | ZERTIFIKATEWOCHE | NACHHAlTIG INVESTIEREN Headline Blick aufs im Wesentliche Balken Nachhaltigkeit und Rendite Nicht zu lange halten die Phasen ausgeprägter Kursanstiege an. Sicherer und nach unserer Einschätzung erfolgreicher fährt man mit dem Blick auf seitwärtsgerichtete Kursentwicklungen. Zu jedem der Werte, hier den Titeln des DAX 30, haben wir ein Zertifikat selektiert, das wir nach Abwägung von Chance und Risiko für das attraktivste halten. Geduld lohnt sich! KURS AKTIE KURS ZERTIFIKAT Über kurze Betrachtungszeiträume steigen und fallen Aktien, über längere Betrachtungszeiträume sollten sie eigentlich nur steigen. Tun sie es nicht, so ist etwas faul mit der Geschäftsstrategie, dem Betätigungsfeld oder dem Management. Kurzfristige Kursschwächen hingegen haben oft etwas mit Übertreibungen und Herdentrieb der Marktteilnehmer zu tun, beispielsweise hochgelobte Aktien noch höher zu pushen, schwächelnde noch stärker abzustrafen. Zertifikate empfehlen sich als Kapitalmarktanlage, um Unsicherheiten zu kompensieren. Man könnte meinen, echte Kerle brauchen das nicht, doch auch 2011 Ausgabe 46/2011 | ISSN: 1866-3125 Achtung, unter Beobachtung, Kauf wenig ratsam gut gelaufen – wir wechseln aus LAUFZEIT BARRIERE BONUS CAP Max RENDITE P.A. hat bewiesen, dass nur wer dumm ist, dazu neigt, mutig zu sein. Der Kluge ist dann vorsichtig, wenn andere bereit sind, zu viel zu wagen. In Phasen hoher Volatilität bieten Barriere-Anlagen zusätzliche Vorteile. 2011 war ein Jahr der Unsicherheit und ein Jahr der Zertifikate. Für 2012 prognostizieren wir eine Wiederholung davon! Mit der ersten Ausgabe werden wir unsere Selektionen anpassen. Achtung, Gefahr zu hoch – wir wechseln aus AUFGELD ANLAGE- idee Adidas 50,30 49,53 15.06.2012 40,00 54,00 54,00 20,08% -1,53% TB6XNF Allianz 75,45 66,23 21.09.2012 44,00 74,00 74,00 16,07% -12,22% TB61DH BASF 53,17 48,39 21.09.2012 32,00 52,00 52,00 10,15% -8,99% TB618Z Bayer 48,27 45,32 21.09.2012 33,00 50,00 50,00 14,11% -6,11% TB6XNF Beiersdorf 43,75 43,98 15.06.2012 36,00 46,00 46,00 9,98% 0,53% TB6MVB BMW 52,82 53,44 20.09.2012 28,00 60,00 60,00 16,90% 1,17% CK3S3L Commerzbank 1,32 1,34 14.03.2013 0,80 1,40 - 3,63% 1,44% CK4THG Daimler 34,42 31,17 21.12.2012 19,00 37,00 37,00 18,76% -9,43% GS7585 Dt. Bank 29,75 25,70 21.12.2012 17,00 31,00 31,00 20,69% -13,60% TB614F Deutsche Börse 40,00 34,49 20.09.2012 - - 40,00 22,12% -13,78% CM4H6A Dt. Post 11,73 11,56 20.12.2012 7,00 12,70 12,70 9,92% -1,45% CK2UPJ Dt. Telekom 8,81 9,22 21.12.2012 7,00 12,00 - 30,25% 4,69% DE4QJW E.ON 16,66 15,59 20.09.2012 9,00 17,00 17,00 12,38% -6,39% CK2U09 FMC 51,95 52,69 20.09.2012 33,50 55,00 55,00 5,96% 1,42% CK1TF1 Fresenius 70,65 67,48 16.03.2012 70,00 18,18% -4,49% ML0MB2 Heid. Cement 32,42 28,62 21.09.2012 16,00 31,00 31,00 11,33% -11,71% TB61SC Henkel 44,51 44,02 21.12.2012 32,00 48,50 48,50 10,21% -1,10% UU8AWD Infineon 5,83 6,17 21.12.2012 4,11 8,00 8,00 29,75% 5,80% vt2grx K&S 35,02 36,34 21.12.2012 30,50 54,00 54,00 48,76% 3,78% AA3QZN Linde 114,50 113,90 26.09.2012 77,00 107,00 - -7,91% -0,52% CM8H5N Dt. Lufthansa 9,15 8,79 20.12.2012 6,00 10,50 10,50 19,57% -3,96% DZ3EXD MaN 68,20 Merck 75,80 75,69 14.06.2012 53,00 70,00 -15,34% -0,15% CM8G0U Metro 28,38 28,29 21.12.2012 22,00 35,00 35,00 23,79% -0,30% TB61T8 Münchener Rück 94,39 94,60 17.08.2012 71,00 106,00 - 19,22% 0,22% GS53J2 rWe 27,52 24,88 21.09.2012 17,00 28,00 28,00 17,20% -9,58% TB61HT SAP 40,75 36,26 20.09.2012 40,00 17,05% -11,02% gs5lMM siemens 73,07 74,92 15.06.2012 58,00 81,00 17,97% 2,53% gs61st Thyssen 17,95 17,19 20.07.2012 11,00 19,00 19,00 19,22% -4,23% BP025B vW 118,20 121,37 15.06.2012 84,00 138,00 138,00 31,25% 2,68% CK0WHQ Daten vom 27.12.2011
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