Zertifikatewoche Ausgabe 46.pdf - Raif & Gundermann

8 | ZERTIFIKATEWOCHE | NACHHAlTIG INVESTIEREN
Fortsetzung Sven Gundermann – Verrechnung von Altverlusten
Altverlusten verrechnet werden, was zu
einer deutlich höheren Steuererstattung
führt. Weiterer Vorteil ist, dass die 30.000
EUR Neuverluste bei Bank 2 auch mit zukünftigen
Kapitaleinkünften wie Zinsen
verrechnet werden und so erst mal Einnahmen
ohne Abgeltungssteuer vereinnahmt
werden.
Vorgehensweise
Nachdem die Erkenntnis, etwas zu tun,
nun vorhanden sein sollte, gilt es, das weitere
Vorgehen zu planen.
Prüfen Sie also die Höhe Ihres Verlustvortrages
und die damit verbundene Notwendigkeit,
tätig zu werden. Sollte dies der Fall
sein, kann der Rat nur lauten, das Thema
professionell anzugehen. Hierzu gehört das
Einbinden des Steuerberaters sowie die
Überlegung, die notwendigen Dispositionen
bei den 2 Banken (falls bisher nur eine
Bankverbindung vorhanden ist, steht natürlich
auch hier noch eine Entscheidung an)
selbst zu übernehmen oder zu delegieren.
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Anlagethema
industrie
16,25 %
Mit dem DZ BANK Bonuszertifikat Pro mit Cap auf Volkswagen Vz. (WKN DZ3HCV) von
seitwärtslaufendem und steigendem Aktienkurs der Volkswagen Vz. Aktie profitieren:
� Verlustrisiko bis hin zum Totalverlust
� Laufzeit bis Dezember 2012
� Die effektive Rendite ist abhängig vom Einstiegskurs und kann
höher, aber auch niedriger sein als die angegebene Rendite
Emittentin DZ BANK.
Risikohinweis Bonuszertifikate: In Abhängigkeit von der Kursentwicklung des Basiswertes kann ein
Totalverlust entstehen. Die Kursentwicklung kann durch weitere Faktoren beeinflusst werden und der
Bonusbetrag ist auf den maximalen Höchstbetrag begrenzt. Die Rückzahlung hängt von der Zahlungsfähigkeit
der Emittentin ab. Prospekthinweis: Der allein maßgebliche Basisprospekt wird zusammen mit
den dazugehörigen Endgültigen Bedingungen zur kostenlosen Ausgabe bei der DZ BANK AG Deutsche
Zentralgenossenschaftsbank, Platz der Republik, 60265 Frankfurt am Main, bereitgehalten und kann
zudem im Internet unter www.eniteo.de abgerufen werden. *Bezogen auf den anfänglichen Ausgabepreis
in Höhe von 128,44 €. **Bezogen auf den Referenzkurs in Höhe von 128,90 €.
Delegation an wen?
Da Gewinn und Verlustpositionen permanent
überwacht werden müssen, bedeutet
dies auch, regelmäßig Depotüberträge
zwischen den 2 Banken vorzunehmen.
Unterstützung seitens der Bank kann man
hier natürlich nur bedingt erwarten, da
kein Interesse besteht, Wertpapiere an
Mitbewerber zu transferieren. Außerdem
ist die Überwachung der Überträge sowie
die notwendige Mitlieferung der steuerlichen
Daten nur bei der Zusammenarbeit
der 2 Banken möglich.
Hier können unabhängige Vermögensverwalter
eine bedeutende Rolle spielen, da
diese in der Regel mit mehreren Banken
zusammenarbeiten und sämtliche Transaktionen
und Überwachungstätigkeiten
vornehmen können. Unsere Kunden profitieren
seit geraumer Zeit vom konsequenten
Verlustabbau über 2 verschiedene
Banken. Im Rahmen einer Vermögensverwaltung
werden sämtliche Dispositionen,
Überwachungen und Umbuchungen
Für Finanzexperten mit Erfahrung in Bonuszertifikaten
Rendite p.a.*, selbst wenn der
Aktienkurs um bis zu 30 % fällt**
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Ausgabe 46/2011 | ISSN: 1866-3125
vorgenommen, die für die Verlustverrechnung
relevant sind. Unabhängig von
dieser steuerlichen Spezialsituation steht
natürlich die reine Vermögensverwaltung
im Rahmen der individuellen Kundenbedürfnisse
im Vordergrund.
Offenes Wort zum Schluss
Das Thema birgt viele Stolpersteine, die
über den Erfolg oder Misserfolg entscheiden.
Mein ehrlicher Rat kann also nur
lauten: „Finger weg vom Selbermachen“.
Sprechen Sie die Personen Ihres Vertrauens
(Steuerberater/Vermögensverwalter)
an, um die persönliche Situation zu besprechen.
Sollten Sie hierbei feststellen,
dass die Umsetzung ohne einen neuen
Vermögensverwalter nicht möglich ist,
können Sie über den Verband unabhängiger
Vermögensverwalter (www.vuv.de)
nach einer entsprechenden Firma suchen.
Gerne stehe ich Ihnen persönlich zur Verfügung.
Weitere Informationen zur Verlustverrechnung
finden Sie auch auf unserer
Homepage (www.raif-vv.de) unter der
Rubrik „Kundenveranstaltungen“.
Verantwortlich für den Inhalt:
Sven Gundermann
Raif & Gundermann Vermögensver-
waltung GmbH (im Folgenden R & G)
Finanzdienstleistungsinstitut
Kaiser-Friedrich-Promenade 59
D-61348 Bad Homburg
Tel.: +49 (0)6172 483851
E-Mail: sgundermann@raif-vv.de
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Vollständigkeit und Genauigkeit dieser
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weder eine Kaufempfehlung noch eine
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Informationen sind kein Ersatz einer individuellen
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