Memoria Anual 2008 - Banco Mercantil Santa Cruz

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j) OBLIGACIONES CON BANCOS Y ENTIDADES DE FINANCIAMIENTO Líneas de crédito comprometidas para comercio exterior y desarrollo al 31 de diciembre de 2008: Líneas de Créditos Externas para Comercio Exterior Moneda Monto de Monto Monto Tipo de de origen la línea utilizado No utilizado vencimiento Líneas de Créditos Externas para Comercio Exterior STANDARD CHARTERED BANK US$ 10,621,466 10,621,466 - Anual CITIBANK NEW YORK US$ 2,500,000 1,579,937 920,063.00 Anual BANK OF AMERICA US$ 2,000,000 1,856,476 143,524.00 Anual AMERICAN EXPRESS BANK US$ 2,000,000 691,975 1,308,025.00 Anual COMMERZBANK AG. FRANKFURT US$ 7,000,000 5,999,193 1,000,807.00 Anual WACHOVIA BANK (FIRST UNION NATIONAL BANK) US$ 5,000,000 789,599 4,210,401.00 Anual BANCO DE LA PROVINCIA DE BUENOS AIRES US$ 750,000 62,348 687,652.00 Anual ROYAL BANK OF CANADA US$ 2,000,000 - 2,000,000.00 Anual BANCO DEL BAJIO US$ 1,000,000 - 1,000,000.00 Anual BANCOMET. MEXICO US$ 1,500,000 - 1,500,000.00 Anual Total 34,371,466 21,600,994 12,770,472 Líneas de Crédito Internas con Entidades de 2do Piso Sub Total Bs 96,672,473 BDP VENTANILLA US$ 27,000,000 472,922 26,527,078 BDP FERE US$ 25,100,000 573,933 24,526,067 Total 52,100,000 1,046,855 51,053,145 Sub Total Bs 355,840,421 TOTAL Bs 452,512,894 Líneas de crédito comprometidas para comercio exterior y desarrollo al 31 de diciembre de 2007: Moneda Monto de Monto Monto Tipo de de origen la línea utilizado No utilizado vencimiento STANDARD CHARTERED BANK US$ 6,000,000 4,729,141 1,270,859 Anual CITIBANK NEW YORK US$ 12,000,000 1,400,585 10,599,415 Anual BANK OF AMERICA US$ 3,750,000 2,758,244 991,756 Anual AMERICAN EXPRESS BANK US$ 15,000,000 2,095,410 12,904,590 Anual COMMERZBANK AG. FRANKFURT US$ 11,000,000 1,532,958 9,467,042 Anual WACHOVIA BANK (FIRST UNION NATIONAL BANK) US$ 9,000,000 542,713 8,457,287 Anual BANCO DE LA PROVINCIA DE BUENOS AIRES US$ 750,000 - 750,000 Anual ROYAL BANK OF CANADA US$ 4,000,000 - 4,000,000 Anual BANCO DEL BAJIO US$ 3,000,000 - 3,000,000 Anual BANCOMET. MEXICO US$ 2,000,000 - 2,000,000 Anual Total 66,500,000 13,059,051 53,440,949 Sub Total Bs 404,547,984 Líneas de Crédito Internas con Entidades de 2do Piso NAFIBO VENTANILLA US$ 27,000,000 653,890 26,346,110 NAFIBO FERE US$ 25,100,000 1,287,744 23,812,256 Total 52,100,000 1,941,634 50,158,366 Sub Total Bs 379,698,831 TOTAL Bs 784,246,815 Memoria Anual 2008 •Notas Estados Financieros 61
62 Memoria Anual 2008 •Notas Estados Financieros k) OTRAS CUENTAS POR PAGAR La composición del grupo al 31 de diciembre de 2008 y 2007, es la siguiente: 2008 2007 Bs Bs Intermediación financiera 2,230,746 1,940,347 Obligaciones con establecimientos acreedores por tarjetas de crédito 54,437 168,084 Cobros anticipados a clientes de tarjetas de crédito 2,176,309 1,772,263 Diversas: Cheques de gerencia 31,025,263 36,225,603 Acreedores fiscales por retenciones a terceros 4,790,978 4,500,970 Acreedores fiscales por impuestos a cargo de la entidad 53,644,638 3,439,827 Dividendos por pagar 3,989,490 2,946,340 Acreedores por cargas sociales retenidas a terceros 1,058 Acreedores por cargas sociales a cargo de la Entidad 1,296,064 12,127 Comisiones por pagar 11,008 34,301 Acreedores varios (a) 37,818,077 62,844,079 Provisiones: Previsión para indemnizaciones 38,802,249 38,378,896 Provisión para vacaciones 784,244 784,244 Provisión para IPBIVA - 2,471,927 Provisiones administrativas (b) 38,230,605 37,960,285 Partidas pendientes de imputación: Remesas en tránsito 3,922,331 4,543,714 Fallas de caja 149,370 56,991 Otras partidas pendientes de imputación 22,548 23,732 (a) La composición de la cuenta acreedores varios es la siguiente: 216,717,611 196,164,441 2008 2007 Bs Bs Acreedores por enlace cuentas corrientes, caja de ahorro - 309,182 Fondo de pensiones, Pro vivienda, Caja de Salud de la Banca Privada - 738,844 Partidas por cuenta corriente ATM`s (Administración de tarjetas magnéticas) 28,571,442 42,965,635 Cuentas por pagar Dolex 1,879,201 4,407,283 Cheques vencidos 1,639,731 1,732,167 Depósitos en cuentas clausuradas - 13,283 Depósitos no identificados - 9,697 Honorarios al departamento legal - 52,402 Pagos anticipados de pólizas - 239,150 Otras partidas por pagar 3,310,363 7,020,683 Otras cuentas por pagar al personal - 127,262 Varios - 276,085 Otras cuentas por pagar de bienes adjudicados - 2,280,846 Otras cuentas por pagar accionistas 2,417,340 2,671,560 37,818,077 62,844,079
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