Cuentas bancarias - HelpWithMyBank.gov

La Oficina del Contralor de la Moneda
Información para el Consumidor
Sí. La mayoría de los bancos utiliza las huellas digitales como medida de seguridad y modo de
combatir el fraude.
Las leyes y regulaciones bancarias federales no prohíben a los bancos nacionales que soliciten
las huellas digitales de sus clientes para cobrar un cheque.
Quiero abrir una cuenta nueva. ¿Qué tipo de identificación tengo que presentar al
banco?
La ley exige a las instituciones financieras que tengan un Programa de Identificación de
Clientes para la creación de cuentas nuevas. Una cuenta nueva puede incluir, entre otras
cosas, una cuenta de depósito, la extensión de un crédito, o el alquiler de una caja de
seguridad.
La información mínima que debe obtener el banco para abrir una cuenta nueva incluye:
• Nombre,
• Fecha de nacimiento (para una persona),
• Domicilio y
• Número de identificación (Para los ciudadanos estadounidenses, el número de
identificación del contribuyente se define como el número de Seguro Social del individuo
o el número de identificación del empleador).
Luego la entidad debe verificar la precisión de la información, mediante la revisión de
documentos tales como la licencia de conducir o el pasaporte; o puede verificarla
comparándola con la información de una agencia de informes crediticios o verificando
referencias bancarias previas.
El banco solicitó dos formas de identificación fotográfica. ¿Puede hacerlo?
Sí. El banco puede requerir dos formas de identificación fotográfica. Las leyes o
reglamentaciones bancarias no prohíben a los bancos nacionales solicitar información adicional
a los clientes.
¿El banco puede solicitarme que le proporcione mi número de Seguro Social?
Sí. Los bancos nacionales deben obtener un número de identificación para distintos tipos de
transacciones:
• Al abrir una cuenta nueva
• Para transacciones monetarias (depósitos y préstamos)
• Para informar a la IRS los intereses ganados en cuentas de depósito
HelpWithMyBank.gov -32-