Cuentas bancarias - HelpWithMyBank.gov
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La Oficina del Contralor de la Moneda<br />
Información para el Consumidor<br />
Para los ciudadanos estadounidenses, el número de identificación del contribuyente se define<br />
como el número de Seguro Social del individuo o el número de identificación del empleador.<br />
Alguien robó mi identificación, y la utilizó para retirar fondos de mi cuenta. El banco<br />
cerró mi cuenta. ¿Puede hacerlo?<br />
Sí. Las leyes y regulaciones <strong>bancarias</strong> federales no abordan el cierre de cuentas de depósito<br />
que puedan realizar las entidades. Por lo tanto, un banco nacional puede cerrar una cuenta en<br />
cualquier momento y por cualquier motivo.<br />
Por lo general, el banco cierra la cuenta por protección, para evitar más retiros fraudulentos.<br />
El instrumento que regula esta cuestión es el acuerdo de cuenta de depósito que usted recibió<br />
cuando abrió la cuenta. Revise dicho acuerdo, y póngase en comunicación con el banco en<br />
forma directa para mayor información.<br />
¿Puede el banco solicitar a un beneficiario que informe un número de Seguro Social?<br />
Sí. Los bancos nacionales pueden solicitar al beneficiario que informe un número de Seguro<br />
Social para transacciones monetarias. Además, los empleados bancarios están obligados a<br />
solicitar el número de Seguro Social del cliente al abrir la cuenta.<br />
Este requisito asegura también que los fondos se distribuyan en forma correcta a la persona<br />
designada al negociar un testamento, fideicomiso, póliza de seguros, plan de jubilaciones,<br />
anualidad u otro contrato.<br />
Un banco me contactó (por teléfono o correo electrónico) y me pidió información<br />
personal para abrir una cuenta. Yo no había consultado por este tema.<br />
Nunca suministre información personal ni financiera en respuesta a un correo electrónico o<br />
llamado telefónico.<br />
Si lo hizo, considere cerrar todas las cuentas que puedan estar en riesgo. También le<br />
recomendamos que se ponga en comunicación con uno de las tres agencias de informe de<br />
crédito principales que se enumeran a continuación. Solicite que se inserte una alerta de fraude<br />
en sus informes, en caso de que alguien trate de abrir cuentas en su nombre.<br />
Página de contacto de Equifax, o llame al 1-888-766-0008<br />
Página de contacto de Experian, o llame al 1-888-397-3742<br />
Página de contacto de TransUnion, o llame al 1-800-680-7289<br />
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