Memoria 1998 Caja Rural de Toledo

El epígrafe de Cuentas a Plazo recoge únicamente el saldo de las operaciones de cesión
de depósitos realizada en el Mercado Interbancario, con vencimientos que van desde el
día 4 de enero de 1999 hasta el día 25 de octubre de 1999. La rúbrica de “Otros Créditos,
Otras Cuentas” refleja un saldo de 392 millones de pesetas en 1998, que la Caja aporta al
Fondo de Insolvencia de Cajas Asociadas creado por acuerdo de las Cajas integrantes de la
Asociación Española de Cajas Rurales, cuya finalidad es la de cubrir situaciones de dificultades
transitorias de alguna de las entidades participantes.
Los vencimientos residuales de la rúbrica de Otros Créditos al cierre de los ejercicios
1997 y 1998 son los siguientes:
Hasta 3 De 3 meses De 1 año Más de
Millones de Pesetas meses a 1 año a 5 años 5 años
Saldos al 31-12- 1997
Cuentas a Plazo ................................ 29.681 3.441 1.000 116
Adquisición temporal de Activos .. 3.938 ..... ..... .....
Otras Cuentas .................................. ..... ..... ..... 404
TOTAL ................................................... 33.619 3.441 1.000 520
Saldos al 31-12- 1998
Cuentas a Plazo ............................... 31.379 4.864 ..... 1.116
Adquisición temporal de Activos ... ..... ..... ..... .....
Otras Cuentas ................................... ..... ..... ..... 392
TOTAL ................................................... 31.379 4.864 ..... 1.508
La remuneración del saldo del epígrafe de Cuentas a Plazo al 31 de diciembre de
1998 varía entre el 3,15% y el 4,25% nominales y el 3,19% y el 4,34% efectivos. La remuneración
del saldo de la cuenta del Fondo de Insolvencias de Cajas Asociadas, que se liquida
los días 15 de cada mes, se efectúa al tipo medio de las operaciones a mes realizadas
en el Mercado Interbancario el primer día de mercado del período de la siguiente liquidación.
El importe de los intereses devengados y no vencidos de las Cuentas a Plazo al 31
de diciembre de 1998 ascendía a 91 millones de pesetas que figuran contabilizados en el epígrafe
de Cuentas de Periodificación del activo del Balance de Situación adjunto.
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