vznews, Svizzera italiano, giugno 2021, edizione 126
vz news viene pubblicato cinque volte l’anno ed è gratuito. Tratta in modo approfondito temi finanziari quali ipoteche, investimenti, pensionamento e successione.
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vz news <strong>126</strong>/Giugno <strong>2021</strong> Pagina 5<br />
Il suo denaro è investito<br />
secondo criteri sostenibili?<br />
Sempre più investitori vogliono sapere quanto si distinguono i loro investimenti in<br />
materia di sostenibilità. Tuttavia è difficile, se non addirittura impossibile, valutare gli<br />
investimenti del proprio portafoglio senza gli strumenti giusti.<br />
MICHAEL IMBACH<br />
Responsabile Succursale VZ Lugano<br />
michael.imbach@vzch.com<br />
Tel. 091 912 24 24<br />
Impronta CO 2<br />
VZ rileva l’intensità delle emissioni<br />
CO 2 di un’azienda calcolando<br />
il numero di tonnellate per ogni<br />
milione di USD conseguito.<br />
40%<br />
Riduzione<br />
Indice mondiale<br />
azionario<br />
Un deposito redditizio sì,<br />
ma anche sostenibile: è<br />
questo il nuovo «Eldorado»<br />
degli investitori. Tuttavia,<br />
valutare la sostenibilità del<br />
proprio portafoglio non è<br />
così semplice. Qui di seguito<br />
una sintesi dei motivi.<br />
f Gli estratti di deposito<br />
del maggior numero delle<br />
banche, per quanto esatti e<br />
circostanziati, non riportano<br />
alcuna indicazione sulla<br />
sostenibilità.<br />
f Sempre più fondi si<br />
«tingono» di green – ma<br />
gli investitori non possono<br />
verificare cosa esattamente<br />
questo significhi.<br />
f Negli ultimi anni, molte<br />
agenzie di rating si sono<br />
specializzate nella valutazione<br />
dei dati di natura sostenibile,<br />
ma la maggior parte<br />
degli investitori ha accesso a<br />
solo una parte di tali analisi.<br />
f Le numerose agenzie di<br />
rating concepiscono la sostenibilità<br />
in modo eterogeneo.<br />
A seconda delle analisi<br />
svolte e delle rispettive interpretazioni,<br />
si ottengono<br />
risultati e valutazioni differenti.<br />
Pertanto, un’impresa<br />
che ha ottenuto buoni risultati<br />
presso un’agenzia, può<br />
ricevere al contempo voti<br />
negativi presso un’altra.<br />
Conclusione: valutare<br />
la sostenibilità di un investimento<br />
in modo corretto<br />
è alquanto complicato. In<br />
pratica si dovrebbe essere<br />
capaci di raccogliere tutti<br />
i dati forniti delle diverse<br />
agenzie e combinare le valutazioni<br />
più accreditate.<br />
È anche molto importante<br />
verificare a intervalli<br />
regolari se la metodica e le<br />
valutazioni sono cambiate<br />
nel tempo.<br />
Oltre 300 criteri<br />
considerati<br />
Azioni nel<br />
portafoglio<br />
Chiave di lettura: l’intensità di<br />
emissioni CO 2 delle azioni in<br />
questo portafoglio sono del<br />
40 percento più basse rispetto<br />
all’indice azionario globale.<br />
Ad impiegare tali scale<br />
multi-rating sono anche gli<br />
esperti di VZ Vermögens-<br />
Zentrum: combinano più<br />
metodi e rendono i canali<br />
di valutazione di agenzie<br />
Profilo di<br />
sostenibilità<br />
Il profilo di sostenibilità di VZ<br />
riassume in modo semplice e<br />
chiaro come si distinguono nel<br />
complesso i suoi investimenti.<br />
molto<br />
bassa<br />
Sostenibilità:<br />
elevata<br />
molto<br />
elevata<br />
Chiave di lettura: con 16 punti<br />
su 20, questo portafoglio presenta<br />
un buon livello.<br />
di rating quali MSCI ESG<br />
Research e Morningstar/<br />
Sustainalytics, paragonabili.<br />
In questo modo possono<br />
considerare oltre 300 criteri<br />
relativi ad ambiente, società<br />
e gestione aziendale. Il risultato<br />
è un’analisi attendibile<br />
che mostra quanto sostenibile<br />
sia davvero un deposito.<br />
Un’analisi proficua<br />
anche per lei<br />
Consiglio: faccia valutare<br />
gratuitamente quanto siano<br />
sostenibili i suoi investimenti.<br />
Otterrà una valutazione<br />
obiettiva e attendibile.<br />
f VZ allestisce un profilo<br />
di sostenibilità completo e<br />
dettagliato del suo deposito.<br />
f In questo modo, viene<br />
a sapere se e quali imprese<br />
sono operative in settori di<br />
attività indesiderate quali il<br />
gioco d’azzardo o il tabacco.<br />
PROMOZIONE<br />
Investire in<br />
modo sostenibile:<br />
check gratuito<br />
Gli esperti VZ tracciano<br />
il profilo di sostenibilità<br />
del suo deposito titoli e<br />
le indicano il potenziale<br />
di miglioramento.<br />
Richieda un’analisi del suo<br />
portafoglio. Basta inviare<br />
gli estratti di deposito più<br />
aggiornati per posta o<br />
caricarli direttamente su<br />
www.vzch.com/<br />
check-sostenibilita<br />
f S’informi sull’entità delle<br />
emissioni di CO 2<br />
relative<br />
alle aziende i cui titoli<br />
figurano nel suo deposito a<br />
confronto con l’indice azionario<br />
globale.<br />
f Un sistema a semaforo le<br />
indica quali posizioni possano<br />
essere migliorate – ad<br />
esempio, sostituendole con<br />
fondi che hanno un effetto<br />
positivo sulla sostenibilità<br />
del suo portafoglio.<br />
Vuole investire il suo<br />
denaro secondo criteri<br />
sostenibili? Quanto si distingue<br />
il suo portafoglio in<br />
questi termini? Interpelli un<br />
esperto in materia presso la<br />
succursale VZ di Lugano<br />
per una consulenza mirata<br />
(coordinate a pagina 16).<br />
SCHEDA<br />
INFORMATIVA<br />
NOVITÀ<br />
Investire secondo<br />
criteri sostenibili<br />
Gli aspetti da considerare<br />
per investire in modo sicuro<br />
e sostenibile.<br />
Ordini la scheda informativa<br />
gratuita mediante cartolina,<br />
su www.vzch.com/<br />
<strong>vznews</strong><strong>126</strong>-it o al numero<br />
091 912 24 24.
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