ﺣﻀﺮة ﺻﺎﺣﺐ اﻟﺠﻼﻟﺔ اﻟﻤﻠﻚ ﻋﺒﺪاﻟﻠﺔ اﻟﺜﺎﻧﻲ ﺑﻦ اﻟﺤﺴﻴﻦ اﻟ

سياسة الحاكمية المؤسسية للبنك الاستثماريثانياً:‏ وظاءف مجلس‏ الإدارة:‏١: المبادئ العامةتعتبر الهاكمية الموءسسية وسيلة أو أداة تمكن البنك من القياΩ بالأهداف التي يسعى إلى تحقيقها،‏ و حيش أن مجلس‏ الإدارة يعتبر احد الأطراف الرءيسين في تطبيق مفهوΩ الهاكمية الموءسسيةفانه تقع عليه و بشكل عاΩ المسوءوليات التالية:‏أ‏ - يتهمل المجلس‏ كافة المسوءوليات المتعلقة بعمليات البنك و سلامته المالية،‏ والتأكد من تلبية متطلبات البنك المركزي ومصاله المساهمين،‏ والمودعين،‏ والداءنين،‏ والموظفين،‏ والجهاتالأخرى ذات العلاقة،‏ والتأكد من أن إدارة البنك تتم بشكل حصيف وضمن إطار القوانين والتعليمات النافذة والسياسات الداخلية للبنك،‏ يمشل مجلس‏ الإدارة كافة المساهمين وعليه بذلالعناية المهنية اللازمة في إدارة البنك وتخصيص‏ الوقت اللازΩ للقياΩ بعمله بكل نزاهة وشفافية بما يهقق مصلهة البنك و أهدافه و غاياته.‏ب - يقوΩ المجلس‏ بترسيخ مبدأ‏ التزاΩ كل عضو من أعضاء المجلس‏ تجاه البنك وجميع مساهميه وليس‏ تجاه مساهم معين.‏يقوΩ المجلس‏ برسم الأهداف الإستراتيجية للبنك بالإضافة إلى الرقابة على إدارته التنفيذية التي تقع عليها مسوءولية العمليات اليومية.‏ كما يقوΩ المجلس‏ بالمصادقة على أنظمة الضبطوالرقابة الداخلية ويتأكد من مدى فعاليتها ومدى تقيد البنك بالخطة الإستراتيجية والسياسات والإجراءات المعتمدة أو المطلوبة بموجب القوانين و التعليمات الصادرة بمقتضاها.‏ بالإضافةإلى التأكد من أن جميع مخاطر البنك قد تم إدارتها بشكل سليم.‏٢: رءيس‏ المجلس‏ و الرءيس‏ التنفيذي / المدير العاΩحرصا»‏ من البنك على الوصول إلى أفضل الممارسات فقد قاΩ البنك بالفصل بين منصبي رءيس‏ المجلس‏ الإدارة و المدير العاΩ للبنك،‏ وتم تحديد المسوءوليات والواجبات الخاصة بكل منهماوذلك لتهقيق:‏١- مستوى مراجعة ومساءلة عالية.‏٢- التقليل من الخطورة الناشئة من احتمالات تركز السلطة.‏٣- بالإضافة إلى التخفيف من عبء القياΩ بمهاΩ الموظفين.‏بالإضافة الى ما جاء سابقا يتم مراعاة الامور التالية :ان لا تربط بين رءيس‏ مجلس‏ الإدارة والرءيس‏ التنفيذي/‏ المدير العاΩ للبنك أية قرابة دون الدرجة الشالشة .اذا كان الرءيس‏ تنفيذيا فيقوΩ البنك بتعيين عضو مستقل كناءب لرءيس‏ المجلس.‏٣: دور رءيس‏ المجلس‏إن رءيس‏ مجلس‏ الإدارة غير تنفيذي ويضطلع بما يلي :١- إقامة علاقة بناءه بين كل من المجلس‏ والإدارة التنفيذية للبنك وبين الأعضاء التنفيذيين والأعضاء غير التنفيذيين.‏٢- خلق ثقافة - خلال اجتماعات المجلس‏ - تشجع على النقد البناء حول القضايا التي يوجد حولها تباين في وجهات النظر بين الأعضاء كما تشجع على النقاشات والتصويت على تلك القضايا.‏٣- التأكد من وصول المعلومات الكافية إلى كل من أعضاء المجلس‏ والمساهمين وفي الوقت المناسب.‏٤- التأكد من توفر معايير عالية من الهاكمية الموءسسية لدى البنك.‏٤: تشكيلة المجلس‏حرصا من البنك على الالتزاΩ بمعايير الممارسات الواجبة الخاصة بالهاكمية الموءسسية فيما يتعلق بتشكيلة المجلس،‏ فقد اهتم البنك بضرورة التنوع في الخبرة العملية و المهنية و المهاراتالمتخصصة لأعضاء مجلس‏ إدارة البنك،‏ واتجه البنك إلى بناء مفهوΩ العضو المستقل لدى مجلس‏ الإدارة .٥: أعمال المجلس‏يتم حاليا»‏ تزويد أعضاء مجلس‏ الإدارة بموضوعات الاجتماعات و قبل مدة كافية من اجتماعات المجلس،‏ بالإضافة إلى تدوين كافة المناقشات و الاقتراحات و تصويت الأعضاء،‏ علما بأنهيتم حاليا»‏ تزويد الأعضاء بملخص‏ مناسب عن أعمال البنك عند التعيين و خلال فترة العضوية أو عند الطلب.‏ويتم حالياً‏ تنظيم اجتماعات مجلس‏ الإدارة ضمن الأسس‏ المبادئ التالية :١- بهدف ضمان شمولية المواضيع المعروضة في اجتماعات المجلس‏ والتي لا تقل عن ) ٦ ( اجتماعات في السنة،‏ تبادر الإدارة التنفيذية إلى اقتراه المواضيع التي تراها مهمة على جدولأعمال كل اجتماع.‏٢- يجب أن تتضمن سياسة البنك وجود أعضاء في المجلس‏ مستقلين بهدف ضمان توفر قرارات موضوعية،‏ وذلك لضمان احتفاظ المجلس‏ بمستوى من الرقابة بما يضمن توازن تأثيرات جميعالأطراف بما فيهم الإدارة التنفيذية والمساهمين الرءيسيين والتأكد من أن القرارات المتخذة تقع في مصلهة البنك.‏٣- يقوΩ البنك بتزويد أعضاء المجلس‏ بالمعلومات الكافية وقبل مدة كافية من اجتماعات المجلس‏ لتمكينهم من اتخاذ القرارات المناسبة.‏٤- يجب إن يقوΩ أمين سر المجلس‏ بتدوين كافة نقاشات المجلس‏ واقتراحاتهم وتصويت الأعضاء الذي يتم خلال اجتماعات المجلس.‏٥- يجب أن يتم التوضيه وبشكل كتابي عن جميع العمليات المصرفية التي تتطلب موافقة المجلس‏ ) بما في ذلك على سبيل المشال صلاحية المجلس‏ بخصوص‏ منه القروض‏ التي تزيد عن مبلغمعين أو صلاحيتهم بخصوص‏ التعاملات مع الأطراف ذوي العلاقة أو أي عمليات مصرفية أخرى تكون ضمن اختصاصات المجلس‏ ).٦- على أعضاء المجلس‏ أن يكونوا على اطلاع داءم بالتطورات داخل كل من البنك والقطاعات المصرفية المهلية والدولية.‏ وعلى البنك تزويد الأعضاء بملخص‏ مناسب عن أعمال البنك عندالتعيين وخلال فترة العضوية أو عند الطلب.‏٧- يجب أن يتاه لأعضاء المجلس‏ ولجانه الاتصال المباشر مع الإدارة التنفيذية.‏٨- يكون لأعضاء المجلس‏ ولجانه،‏ وإذا ما اقتضت الهاجة،‏ صلاحية الاستعانة بمصادر خارجية لمساعدتهم في القياΩ بالمهاΩ الموكلة إليهم على أكمل وجه.‏٩- على البنك وضع هيكل تنظيمي يبين التسلسل الإداري ) بما في ذلك لجان المجلس‏ والإدارة التنفيذية )، ويتم الإفصاه للجمهور عن الجزء من الهيكل التنظيمي الذي يبين المستوياتالإدارية العليا في البنك.‏١٠- على أمين سر المجلس‏ التأكد من إتباع أعضاء المجلس‏ للإجراءات المقرة من المجلس،‏ ومن نقل المعلومات بين أعضاء المجلس‏ ولجانه والإدارة التنفيذية،‏ بالإضافة إلى تحديد مواعيد٩٦