Letno porocilo Hranilnice LON za leto 2016
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
) Pregled obrestnih vrzeli na dan 31.12.2015<br />
Do 1<br />
meseca<br />
Od 1 do 3<br />
mesecev<br />
Od 3<br />
mesecev<br />
do 1 leta<br />
Od 1 leta<br />
do 5 let<br />
Nad 5 let<br />
v 1000 EUR<br />
Skupaj<br />
Sredstva<br />
Denar v blagajni 11.952 0 0 0 0 11.952<br />
Finančna sredstva<br />
razpoložljiva <strong>za</strong> prodajo<br />
14 6.533 3.707 21.595 1.437 33.286<br />
Krediti 129.112 4.985 8.293 10.771 3.276 156.437<br />
Finančna sredstva v<br />
posesti do <strong>za</strong>padlosti<br />
2.134 21.827 23.227 16.696 2.060 65.944<br />
Terjatve <strong>za</strong> davek od<br />
dohodka pravnih oseb<br />
0 0 105 0 0 105<br />
Druga sredstva 95 0 0 0 0 95<br />
Skupaj sredstva 143.307 33.345 35.332 49.062 6.773 267.819<br />
Obveznosti<br />
Finančne obveznosti<br />
namenjene trgovanju<br />
0 0 0 14.995 0 14.995<br />
Fin. obv. po odpl. vred. 0 0 0 24 0 24<br />
Finančne obveznosti do<br />
CB<br />
96.905 20.968 68.752 34.648 5.966 227.239<br />
Izved.fin.instr.namenjeni<br />
varovanju<br />
0 0 0 1.130 0 1.130<br />
Druge obveznosti 215 0 0 0 0 215<br />
Skupaj obveznosti in<br />
kapital<br />
73.780 34.897 77.550 32.621 444 243.603<br />
Vrzel po ročnostih 69.527 (1.552) (42.218) 16.441 6.329<br />
Čista neusklajenost 69.527 67.975 25.757 42.197 48.526<br />
3.3 OBČUTLJIVOST NETO OBRESTNIH<br />
PRIHODKOV<br />
Metodologija občutljivosti neto obrestnih prihodkov nam omogoča, da ocenimo vpliv pričakovane<br />
spremembe tržne krivulje donosnosti na višino bodočih neto obrestnih prihodkov hranilnice. Na podlagi<br />
metode ocenimo, <strong>za</strong> koliko se spremenijo neto obrestni prihodki, če bi se spremenile tržne obrestne<br />
mere ob vzporednem premiku krivulje donosnosti. S tem hranilnica pripravlja oceno vpliva spremembe<br />
krivulje donosnosti (tj. spremembe tržnih obrestnih mer) na bodoči poslovni rezultat hranilnice. Na dan<br />
31.12.<strong>2016</strong> bi sprememba krivulje <strong>za</strong> 200 bazičnih točk povzročila spremembo obrestnih prihodkov v<br />
enoletnem obdobju <strong>za</strong> 681 tisoč EUR.<br />
176<br />
LETNO POROČILO HRANILNICE <strong>LON</strong> D.D., KRANJ
Change language