Konzept - Businessplan - Versicherungsvermittler

Konzept
zur
Existenzgründung
- Businessplan -
Versicherungsvermittler
Gründung am: XX.XX.XXXX
erstellt am: XX.XX.XXXX
Paul Mustermann
Untere Musterstraße 45
09999 Musterort

1. Zusammenfassung und Leistungen
2. Rechtsform
3. Standort
4. Leistungsangebot - Tätigkeiten
5. Zielgruppen
6. Stärken / Schwächen
7. Mitbewerberanalyse
8. Umsatzplanung
9. Personalplanung
10. Kostenplanung
11. Investitionsplanung
12. Rentabilitätsplanung
13. Liquiditätsplanung
14. Kapitalbedarfsplanung
15. Finanzierungsplan
16. Marketing
17. Rechtliche Voraussetzung
18. Risiko
19. Ziele und Visionen
20. Zeitplan und Kontaktdaten
21. Anlagenverzeichnis
Inhaltsverzeichnis

1. Zusammenfassung
Die Branche auf einen Blick:
Branchenzahlen:
rund 7.400 selbständige Versicherungsvertreter (2009)
Branchenumsatz rund 789 Mio. EUR (2009, netto)
Durchschnittsumsatz / Agentur rund 260.000 EUR (BVK 2008)
Umsatzsteuerpflichtige Vertreter rund 120.000 EUR (2008, netto)
Kapitalbedarf ca. 5.000 - 7.000 EUR für reine Investitionen
Weitere Zahlen: siehe Pkt. 10. Kostenplanung
Für Existenzgründer gibt es nach wie vor Chancen auf diesem Markt tätig zu sein. Der Erfolg
hängt letztlich von der Akquisemotivation des Vermittlers/Vertreters selbst ab. Nur
abgeschlossene Verträge werden in dieser Branche mit Honorar belohnt.
Mit dem Honorar ist die laufende Beratung der Kunden, für die Abwicklung von
Schadensfällen und Verwaltungsaufgaben abgegolten.
Auf dem Markt gibt es ca. 320.000 Versicherungsvertreter, wobei viele nebenberuflich tätig
sind. Ca. 50.000 angestellte Kollegen steuern diesen Markt. Die gesetzlichen Regelungen
wurden in den letzten Jahren verstärkt.
In den letzten 15 Jahren hat diese Branche lt. Erhebung des Gesamtverbandes der Deutschen
Versicherungswirtschaft (GDV) eine starke Konkurrenz durch die Banken bekommen.
So wird bereits jeder vierte Vertrag für eine Lebensversicherung über diesen Weg verkauft.
In dieser Branche werden ca. 20 Mrd. € Provisionseinnahmen verteilt. Der größte Anteil =
45% wird dabei über Lebensversicherungen ……..
.
.
.
.
.
.
4. Leistungsangebot - Tätigkeiten
Das Leistungsangebot meines Unternehmens ist sehr vielseitig. Durch die Anpassung und das
Eingehen auf den Kunden ist das Leistungsangebot zusätzlich in jede Richtung variabel
verschiebbar.
Die Vermittlung von Versicherungen erfordert eine abgeschlossene Berufsausbildung oder
mehrjährige Berufserfahrung mit entsprechendem Abschluss.
Ferner muss man folgende Erlaubnisse, Bescheinigungen, Zeugnisse beibringen:
polizeilisches Führungszeugnis
Auskunft aus dem Schuldnerverzeichnis des Vollstreckungsgerichtes (§ 915
ZPO)
Auskunft aus dem Schuldnerverzeichnis des Insolvenzgerichts ( §26 Abs. II
InO)

.
.
.
.
.
Umfang meiner Tätigkeit:
Der Verkauf von Versicherungen erfordert am Anfang eine gezielte Bestandsanalyse der................
.
.
.
.
.
.
Meine Leistungen sind u.a. auch:
Die meisten Kunden vertrauen darauf, dass der Fachmann von der Versicherung die
Informationen in den Policen für sie filtert und……….
.
.
.
.
22. Anlagenverzeichnis:
Deckblatt Zusammenfassung
Anlage 1 Wettbewerbsanalyse und Eingabe der individuellen Gründerangaben
Anlage 2a,2b,2c Umsatzplanung (Umsatz 1.Jahr, Umsatz 2.Jahr,Umsatz 3.Jahr)
Anlage 2.1 Umsatzgrafik
Anlage 3 Personalplanung für die ersten 3 Jahre
Anlage 4 Investitionsplan für die ersten 3 Jahre
Anlage 5 Kostenplanung 1. Jahr
Anlage 6 Kostenplanung 2. Jahr
Anlage 7 Kostenplanung 3. Jahr
Anlage 8 Rentabilitäts- und Ertragsvorschau 1. Jahr
Anlage 9 Rentabilitäts- und Ertragsvorschau 2. Jahr
Anlage 10 Rentabilitäts- und Ertragsvorschau 3. Jahr
Anlage 11 Liquiditätsplanung 1. Jahr
Anlage 12 Liquiditätsplanung 2. Jahr
Anlage 13 Liquiditätsplanung 3. Jahr
Anlage 14 Cash-Flow Analyse und Umsatzrentabilitätsanalyse
Anlage 15 Zusammenfassung der Kennzahlen
Anlage 16 Lebenslauf – bei einer Bankfinanzierung
Quellangaben: Branchenbriefe VR Bank, Sparkasse, KfW – Mittelstandsbank, Wikipedia,
Stat. Jahrbuch, eigene Quellen.