Bericht über das Geschäftsjahr 2011 - Bausparkasse Mainz AG

24 Jahresabschluss
Anhang
B. Erläuterungen zur Bilanz
Forderungen an Kunden
Die rückständigen Zins- und Tilgungsbeträge für Baudarlehen betragen insgesamt TEUR 1.479.
Die noch nicht ausgezahlten bereitgestellten Baudarlehen (unwiderrufliche Kreditzusagen) betragen am Bilanzstichtag:
a) aus Zuteilung
TEUR
6.785
b) zur Vor- und Zwischenfinanzierung 33.690
c) Sonstige 26.681
Summe 67.156
Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere
Sämtliche Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere sind börsenfähig und börsennotiert. Sie sind dem
Anlagevermögen zugeordnet. Der beizulegende Zeitwert (Börsenwert) der Wertpapiere beträgt am Bilanzstichtag TEUR 478.502.
Sie beinhalten stille Reserven von TEUR 7.720 sowie stille Lasten von TEUR 24.807, welche sich wie folgt verteilen:
Nominalwert in TEUR TEUR
Staat
FinanzinstitutionenUnternehmen
Summe
Griechenland 10.000 0 0 10.000
Irland 10.000 10.000 10.000 30.000
Italien 20.000 20.000 0 40.000
Portugal 20.000 0 0 20.000
Spanien 10.000 10.000 30.000 50.000
Zypern 10.000 0 0 10.000
Sonstige 60.000 172.730 105.000 337.730
Summe 140.000 212.730 145.000 497.730
Stille Last in TEUR Stille Reserve in TEUR
Staat
FinanzinstitutionenUnternehmen
Staat
FinanzinstitutionenUnternehmen
Griechenland 0 0 0 0 0 0
Irland 2.183 1.312 0 0 0 540
Italien 2.374 1.360 0 0 0 0
Portugal 5.287 0 0 0 0 0
Spanien 79 76 324 0 0 252
Zypern 3.750 0 0 0 0 0
Sonstige 3.726 3.690 646 38 1.642 5.248
Summe 17.399 6.438 970 38 1.642 6.040
Davon entfallen TEUR 1.883 der stillen Reserven und TEUR 8.727 der stillen Lasten auf Wertpapiere, zu deren Zinssicherung
Asset-Swaps (Microhedges) abgeschlossen wurden.
Im Jahr 2012 werden Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere mit einem Nennwert von TEUR 77.574 fällig.