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KUNDEN-SERVICE GeldanlaG e
GOTHAER COMFORT FONDS – BAlANCE
Geldanlage einfach und bequem
Immer mehr Anleger vertrauen auf gemanagte Mischfonds. Sie sind besonders geeignet für Kunden, die sich um ihre
Geldanlage möglichst wenig kümmern möchten. Viele Mischfonds haben sich auch in Krisenzeiten gut geschlagen.
Fotos: Corbis
Für die WELT am SONNTAG sind sie
schlicht die „neuen Lieblinge“. Die
Rede ist von den Mischfonds, die in
viele Anlageklassen investieren können.
Sowohl Geldmarktpapiere, Anleihen,
Aktien, Immobilien als auch Rohstoffe stehen
als Anlagen zur Verfügung. Allein im Jahr
2010 sind 13 Milliarden Euro in Mischfonds
geflossen, damit fast genauso viel wie in Aktien-
oder Rentenfonds. Auch für die Experten
von „Finanztest“ steht fest: „Mischfonds mit
variablem Aktienanteil sind die Gewinner der
Börsenkrise. Sie können sich dem wechselhaften
Marktgeschehen viel besser anpassen als
herkömmliche Aktienfonds.“
Der Vorteil der Mischfonds liegt auf der Hand.
Durch die Streuung über verschiedene Anlageklassen
sinkt das Risiko. Geraten die Wertpapierbörsen
unter Druck, kann der Fonds auf
risikoarme Anlagen umgeschichtet werden.
Läuft die Börse wieder besser, ist eine Rückkehr
in Aktien jederzeit möglich. Erwarten die
Fondsexperten beispielsweise den Höhenflug
bei bestimmten Rohstoffen, kann dort investiert
werden.
Besonders vorteilhaft sind aktiv gemanagte
Mischfonds. Hier überlässt der Kunde die
Beobachtung der Börse Anlageexperten, die
bei Veränderungen entsprechende Umschichtungen
im Anlageportfolio vornehmen. Entsprechend
schnell können sie reagieren, wenn
sich etwa – wie im März 2010 – die Börse
wieder nachhaltig erholt. „Mischfonds nehmen
dem Anleger eine ganze Menge Arbeit
ab“, erklärt Detlef Glow, Chefanalyst der
Fondsrating-Agentur Lipper. Sie erledigen für
den Anleger die sogenannte Asset-Allocation,
treffen also für sie die Entscheidung, in welche
Anlageklasse das Vermögen in welcher
Gewichtung investiert wird. „Schluss mit dem
Stress“, titelt beispielsweise das Magazin
Focus Money in einer Story über Mischfonds
und führt aus: „Auf Sicht von fünf Jahren
haben Mischfonds besser als der Dax abgeschnitten
und sind zudem mit wesentlich niedrigeren
Risiken verbunden.“
Kurzum: Mischfonds sind ideal für Kunden,
die in Fonds investieren und sich dann um
nichts mehr kümmern möchten. Sie erfüllen
den Kundenwunsch nach einer bequemen und
ertragreichen Geldanlage.
Mit den Comfort Fonds bietet die Gothaer
seit 2008 ideale Mischfonds an. Auf besonders
großes Interesse stößt dabei der Gothaer
Comfort Fonds – Balance mit seinem ausgewo-
Sechs Kisten Weißwein für
Gothaer Magazin-Leser
Lust auf ein Glas Weißwein, wenn es
draußen wieder Frühling wird? Die
Gothaer und Vinexus, der große Internet-Weinhändler
in Deutschland,
verlosen sechs Kisten mit jeweils
sechs Flaschen. Einfach
auf der grünen Postkarte
am Ende des Magazins das
Kreuz machen und aufs Glück
setzen.
Gothaer Comfort Ertrag
(DEOOODWSORW5)
4,48%
4,31%
1,07%
genen Risiko-Rendite-Profil. Die Aktienquote
zwischen 20 und 70 Prozent gibt den Fondsmanagern
genügend Spielraum. Erwartet
man etwa an der Börse eine eher schwierige
Phase, kann der Anteil im Fonds problemlos
auf 20 Prozent reduziert werden. Sind wieder
bessere Chancen zu erwarten, kann zügig eine
Umschichtung vorgenommen werden.
Die Wert-Entwicklung des Gothaer Comfort
Fonds – Balance zeigt, warum dieser Fondstyp
besonders begehrt ist. Trotz der Wirtschaftsund
Finanzkrise in 2008 konnten die An leger,
die seit Auflage am 19. Mai 2008 dabei
waren, zum Jahresende 2010 einen stattlichen
Zuwachs ihres Vermögens von 14,91 Prozent
auf ihren Depotsauszügen verbuchen. Die
Gothaer Comfort Fonds gibt es noch in zwei
anderen Varianten: Comfort Ertrag für eher
konservative Anleger sowie Comfort Dynamik
für eher risikobewusste Anleger.
Gemanagt werden die Gothaer Comfort
Fonds von den Kapitalanlage-Experten der
Gothaer Asset Management AG, die bereits
mehrfach ausgezeichnet wurden. So kann
der Kunde von dem erstklassigen Know-how
der Finanzexperten profitieren. Wer sich für den
Gothaer Comfort Fonds – Balance interessiert,
kann sich von seinem Gothaer Berater informieren
lassen.
www.gothaer.de/fondsstation
Die Wertentwicklung seit Auflegung im Jahr 2008
2010
2009
19.5.-31.12.2008
(seit Auflegung)
Gothaer Comfort Balance
(DEOOODWSORX3)
11,96%
11,86%
-8,64%
Wertentwicklung nach BVI-Methode, Stand 31.12.2010, Quelle: Morningstar
Gothaer Comfort Dynamik
(DEOOODWSORY1)
18,10%
16,62%
-21,11%
24 GOTHAER MAGAZIN 01/11