Wirtschaftszeitung_24102016

20 GELD &
Plädoyer für eine
360-Grad-Sicht
Vermögens- und Nachfolgeplaner Jörg Tylla weiß, wie schlimm es ausgehen
kann, wenn jeder Einzelne „nur das Beste“ für den Mandanten will.
„Ich möchte das ganze Puzzle
lösen.“
Jörg Tylla
In zigtausendFamilienunternehmen
steht in den nächsten Jahren die
Übergabe an. Genaue Zahlen sind
zwar schwer zu ermitteln, doch
schaut man auf die Gewerbean- und
-abmeldungen, lässt sich die Dimension
zumindest erahnen: Im ersten
Halbjahr 2016 registrierte das Statistische
Bundesamt deutschlandweit
rund 27 000 Übernahmen durchVerkauf,
Verpachtung und Erbschaft.
Sind die Unternehmen daraufvorbereitet?
„Viele nicht. In gut einem
Viertel der Fälle kommt der Zeitpunkt
der Übergabe unerwartet.Wer
dann nicht umfassend vorbereitet
ist, hat mitunter katastrophale Folgen
zu tragen“, sagt Jörg Tylla.
Der Münsteraner kennt aus
seinem beruflichen Alltag
alsVermögens- und Unternehmensnachfolgeplaner
Fälle, bei denen falsche
Weichenstellungen am Ende zu nachteiligen
und völlig ungewollten Ergebnissen
führten. Tylla ärgert dies: „Jahrzehnte
arbeitet man für sein Lebenswerk. Da
darfesnicht sein,
dass am Ende falsche
Formulierungen
in einem
Gesellschaftervertrag
oder missverständliche
Aussagen in
einem Testament
dieses Lebenswerk zunichtemachen.“ Oft
mündeten solche Fälle in Streitigkeiten
zwischen den Erben.
Der Diplom-Kaufmann plädiert für eine
360-Grad-Sichtweise. Es gehe am Ende
nicht nur um die reinen Vermögens- und
Unternehmenswerte, sondern auch um
die persönlichen Einstellungen und Positionen
sowie die Familiensituation.
Hausbank, Steuerberater, Notar und Anwalt
können laut Jörg Tylla in diesen
zentralen Fragen nur eine optimale Beratung
gewährleisten, wenn sie miteinander
vernetzt sind.
„Es treten regelmäßig Fälle auf, in denen
jeder für sich nur das Beste für den Klienten
will. Doch es fehlt, wenn es der Betroffene
nicht selbst leistet, der Gesamtblick.
Ich weiß, dass solche nicht koordinierten
Beratungen viele Dinge verschlimmbesssern
können.“ Detailverliebt
würde in manchen Fällen jeder Experte
für sich optimale Lösungen suchen und
Verabredungen formulieren. Tylla: „Und
dies, obwohl ein Steuerberater und ein
Rechtsanwalt nicht jeden Begriff zu 100
Prozent gleich verstehen und anwenden.“
Konsequenz: Die Terminologie ist
strittig, der Streit programmiert.
Untersuchungen haben in den vergangenen
Jahren mehrfachgezeigt. dass Testamentehäufig
Mängel aufweisen. Abgesehen
davon, dass die meisten Deutschen
auf einen formulierten letzten Willen verzichten
und sich offenbar voll und ganz
auf eine gesetzliche Erbfolge verlassen,
sind auch ausgearbeitete Testamente
mitunter fehlerhaft. Tylla: „Vor allem,
wenn sie viele Jahre alt sind und nicht
mehr die wirkliche Vermögenssituation
abbilden. Damit beginnen oft schon die
Probleme.“
Wastun? Für den Münsteraner,der selbst
dem Netzwerk der Certified EstatePlaner
(CEP) und dem entsprechenden deutschen
Verein (www.vepd.de) aktiv angehört,
muss man als Berater den Menschen
in all seinen Facetten kennenlernen,
um ihn wirklich beraten und begleiten
zukönnen. Jörg Tylla: „Ich muss die
Motive kennen, die hinter den ersten Aussagen
zur Vermögensplanung stehen.
Nur dann habe ich die Möglichkeit, umfassend
Rat zugeben und Fragestellungen
richtig einzuordnen.“
Dies erfordereZeit, aber die Mühe lohne
sich. Denn gedacht werde nicht an Produkte,
sondern an Lösungen, die für
einen Menschen wichtig sind. Für den
Berater spiele deshalb auch die offene
Kommunikation eine zentrale Rolle. „Ich
möchte nicht einen Stein in ein Puzzle
einsetzen, sondern das ganze Puzzle lösen.“
Allein? Jörg Tylla winkt ab und verweist
auf das Netzwerk, das Berater heuteaufweisen
sollten. Es gehe nicht darum,
einenmit Zahlen und Fakten hinterlegten
Zwischenstand zu ermitteln, sondern
ausgehend von dieser Basis steuerliche,
geschäftliche und unternehmerische Ziele
zu formulieren und die Gestaltungsmöglichkeiten
zu erkennen.
Tylla rät dazu, alle Beteiligten an einen
Tisch zu holen, um nach der Diagnose
wie in einem Team mit verschiedenen
Medizinern über die optimale Behandlungzusprechen.
Im Laufeseiner beruflichen
Selbstständigkeit hat er damit
stets gute Erfahrungen gemacht.
Dem Verein gehören bundesweit rund
500Mitglieder an, die eine entsprechende
Ausbildung aufweisen: Rechtsanwälte,
Steuerberater, Notare, Mediatoren,
Testamentsvollstrecker,Stiftungsberater,
Betreuer,CoachesimBereich der Vermögens-
und Unternehmensnachfolge.
Dabei sehen sich die Etate Planer vor allem
auch inder Rolle des Koordinators,
der während des Aufbaus der Vermögensmanagements
den Beratungsprozess
steuert. Die Mitglieder verpflichten
Am runden Tisch, so sagt Jörg Tylla, können in Vermögensfragen am besten
sich, entsprechende Berufsgrundsätze
einzuhalten. Am Ende soll im Land der
Erben, wie Deutschland manchmal auch
bezeichnet wird, Vermögen mit einem
guten Gefühl von der einen zu anderen
Hand weitergegeben werden –und dies
trotz eines enormen Wandels bei erbschafts-,
steuer- und gesellschaftsrechtlichen
Rahmenbedingungen. wk
„Ring frei zum Gründen“
Vom 14. bis 20. November findet bundesweit die Gründerwoche 2016 statt -auch das Münsterland macht mit.
Karriere als Unternehmerin
oder Unternehmer? Obwohl
gerade kleine und mittlere
Unternehmen eine herausr
Rolle für den Wirt-
Kagende
schaftsstandort Deutschland spielen, ist
die berufliche Selbstständigkeit für viele
Menschen keine selbstverständliche
Perspektive. Die Gründerwoche Deutschland
möchtedas ändern. Die bundesweite
Aktionswoche unter Federführung des
Bundesministeriums für Wirtschaft und
Energie (BMWi) möchte dem Gründergeist
auf die Sprünge helfen.
Als Teil der internationalen Global Entrepreneurship
Week findet die nächste
Gründerwoche Deutschland vom 14. bis
20. November statt –auch imMünsterland,
wo zahlreiche Initiatoren und Partner
mit einer Fülle verschiedener Veranstaltungen
animieren und informieren.
„Münster gründet!“ heißt das Motto in
der Stadt Münster, woinder Aktionswoche
täglich Workshops, Veranstaltungen
und Seminare angeboten werden
(www.muenster-gruendet.de). Schon
am 26.Oktober wird ineiner gemeinsamen
Veranstaltung des Münsterland e.V.,
der Wirtschaftsförderungen im Münsterland,
der IHK Nord Westfalen und der
Handwerkskammer das Projekt Gründergeist@Münsterland
vorgestellt. Das Projekt
mit einem Fördervolumen von rund
800 000 Euromobilisiert und unterstützt
münsterlandweit Gründungswillige von
der Ideenfindung bis hin zu einem geschäftstüchtigen
Businessplan.
Allgemeine Informationen zur Gründerwoche
2016 gibt es unter:
www.gruenderwoche.de.
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