fair-finance Fairnessbericht 2020

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fair-finance – Fairnessbericht 2020 78
Lagebericht des Vorstandes Gesellschaftsrechtliche Verhältnisse Die Gesellschaft wurde mit Notariatsakt am 9. März 2010 gegründet und gemäß § 1 Abs. 1 Z 21 BWG (Betriebliches Vorsorgekassengeschäft) konzessioniert. Seit Gründung werden sämtliche Anteile an der Gesellschaft von der Sinnova Holding AG (vormals fair-finance Holding) gehalten, ebenso sämtliche Anteile am Ergänzungskapital. Entsprechend dem Firmennamen Sinnova für die Unternehmensgruppe, der sich aus den Begriffen Sinn stiftend und innovativ zusammensetzt, sowie der Satzung, dem Leitbild und der Richtlinie zur Nachhaltigen Kapitalanlage der Gesellschaft verstehen wir die Geschäftstätigkeit auch als Auftrag, im Sinne einer „Theory of Change“, zu einer positiven und nachhaltigen Veränderung der Gesellschaft beizutragen. Die fair-finance Vorsorgekasse AG ist Gesellschafterin der Einlagensicherung AUSTRIA Ges.m.b.H. (ESA). Entwicklung der Branche Die gesamtwirtschaftliche Entwicklung des Jahres 2020 war geprägt von der Corona-Pandemie und den damit einhergehenden Maßnahmen und wirtschaftlichen Einschränkungen. Im Frühling führten die hohen Fallzahlen zu harschen Einschränkungen der Geschäftstätigkeit und lösten damit eine beispiellose Rezession aus, die beinahe alle Wirtschafsbereiche betraf. Die Arbeitslosigkeit stieg trotz umfangreicher Nutzung der Kurzarbeitszeitregelung massiv an. Das BIP brach in der ersten Jahreshälfte um (kumuliert) rund 15 % ein. Beginnend ab Mai schnellte mit der Lockerung der Restriktionen die Wirtschaftsaktivität in der Eurozone wieder hoch. Dabei konnten Teilbereiche der Wirtschaft sogar wieder bis zum Vor-Corona Niveau aufschließen. Dieses positive Momentum hielt sich jedoch nur knapp bis September, da erneut stark steigende Infektionszahlen weitere Maßnahmen und Lockdowns notwendig machten. Diese Entwicklung spiegelt sich in den Kennzahlen der Branche wider. Das Gesamtvermögen der Branche beträgt aufgeteilt auf acht Betriebliche Vorsorgekassen per Ende 2020 EUR 14,49 Milliarden (VJ: EUR 13,31 Mrd.). Laut Statistik der Plattform der Betrieblichen Vorsorgekassen wurden zum Ultimo 2020 für 3,59 Millionen (VJ: 3,62 Mio.) unselbständig und selbständig Erwerbstätige laufende Beitragszahlungen zur Abfertigung Neu geleistet. Die Anzahl der aktiven Anwartschaftsberechtigten war somit 2020 aufgrund der COVID-19-Pandemie erstmalig seit Einführung der Abfertigung Neu im Jahr 2003 rückläufig. Dementsprechend sind auch die laufenden Beitragszahlungen mit EUR 1,78 Milliarden (VJ: EUR 1,72 Mrd.) nur moderat gewachsen. Die Summe der Auszahlungen liegt mit EUR 719,03 Millionen (VJ: EUR 586,93 Mio.) hingegen deutlich über dem Vorjahreswert. Unser Geschäftsverlauf Auch im 11. Jahr nach Gründung konnten wir stärker als der Markt wachsen. Per Jahresultimo 2020 ist die Anzahl der Beitrittsverträge mit Dienstgebern auf 4.891 (VJ: 4.322) und jene mit Selbständigen auf 6.711 (VJ: 5.611) angewachsen. Die Beitragszahlungen haben EUR 152,59 Millionen (VJ: EUR 114,36 Mio.) betragen. EUR 111,02 Millionen (VJ: EUR 98,26 Mio.) entfallen auf laufende Beitragszahlungen, EUR 41,23 Millionen (VJ: EUR 15,92 Mio.) auf Übertragungen von anderen BV-Kassen und EUR 0,35 Millionen (VJ: EUR 0,18 Mio.) auf Übertragungen von Alt-Abfertigungsanwartschaften. Die Anzahl der beitragsfreien Anspruchsberechtigten beträgt zum Ultimo 251.869 (VJ: 217.171) und die Zahl der beitragspflichtigen Anspruchsberechtigten 201.838 (VJ: 182.317). EUR 32,73 Millionen (VJ: EUR 27,35 Mio.) wurden an Leistungen ausbezahlt. Auch das verwaltete Vermögen der Veranlagungsgemeinschaft ist im Geschäftsjahr 2020 weiter deutlich gewachsen und beträgt zum Jahresende EUR 770,27 Millionen (VJ: EUR 645,15 Mio.). Der Marktanteil unserer Gesellschaft beträgt 6,24 % (VJ: 5,70 %) anhand der laufenden Beitragszahlungen 2020. Bezogen auf den Marktanteil belegen wir den 6. Rang. Auf diesen Erfolg sind wir stolz und danken unseren Kundinnen und Kunden für Ihr Vertrauen und unseren Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern für Ihr Engagement und die außerordentlich hohe Identifikation mit der Vision von fair-finance. Vermögensveranlagung Natürlich blieben auch die Finanzmärkte nicht von der Pandemie verschont. Den Einbrüchen in fast allen Asset Klassen und Indizes folgte ab dem Frühsommer bereits eine beispiellose Erholung. Auch noch im vierten Quartal und damit zum Abschluss des Jahres konnten die Märkte Vakzin-bedingt deutlich zulegen. Zusätzliche Unsicherheiten ergaben sich aus der US-Präsidentschaftswahl und den zögerlichen Brexit-Verhandlungen. An den Aktienmärkten verzeichnete der Euro STOXX 50 eine negative Jahresperformance von 4,72 %, der S&P 500 jedoch eine positive Performance von 16,3 % und der MSCI 79
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