Deutsch - Schweiter Technologies AG
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Kreditrisiken<br />
Flüssige Mittel – als Bestandteil der Risikopolitik<br />
werden die flüssigen Mittel der Gruppe bei verschiedenen<br />
erstklassigen Bankinstituten hauptsächlich in<br />
Form von Festgeldern oder Kontokorrentguthaben<br />
angelegt. Die Gruppe ist Verlusten aus Kreditrisiken<br />
ausgesetzt, sofern Finanzinstitute ihre Verpflichtungen<br />
nicht erfüllen. Die Bonität der Banken und die<br />
Höhe der pro Institut angelegten Beträge werden<br />
regelmässig überprüft.<br />
Forderungen – es bestehen keine Klumpenrisiken<br />
betreffend Forderungen aus Lieferungen und Leis-<br />
Liquiditätsrisiko<br />
Um ihren Verpflichtungen nachzukommen, benötigen<br />
die Gruppengesellschaften ausreichend liquide<br />
Mittel. Um den entsprechenden Verbindlichkeiten<br />
nachzukommen, verfügt die Gruppe über flüssige<br />
Mittel sowie unbenutzte Kreditlinien.<br />
<strong>Schweiter</strong> <strong>Technologies</strong> Gruppe<br />
tungen. Zur Minimierung von Zahlungsausfallrisiken<br />
werden aufgrund von spezifischen Branchen-,<br />
Länder- und Kundenanalysen – wo angebracht<br />
– zusätzliche Sicherheiten vereinbart (z.B. unwiderruflich<br />
bestätigte Akkreditive, Bankgarantien,<br />
Delkredereversicherungen usw.). Die Gruppe führt<br />
laufend Überprüfungen der Kreditwürdigkeit der<br />
Kunden durch und verfügt über keine erheblichen<br />
Ausfallrisikokonzentrationen.<br />
Das maximale Ausfallrisiko entspricht dem<br />
Buchwert des Aktivums.<br />
Zum 31. Dezember 2011 bzw. 2010 weisen die<br />
finanziellen Verbindlichkeiten des Konzerns nachfolgend<br />
dargestellte Fälligkeiten auf. Die Angaben<br />
sind auf Basis der Fristigkeiten innerhalb der Bilanz<br />
und der vertraglich vereinbarten Zins- und Tilgungszahlen<br />
berechnet.<br />
Finanzpassiven 2011: Buchwert und Geldabflüsse Geldabflüsse<br />
Buchwerte bis 1 bis über<br />
(in 1000 CHF) 31.12. 2011 Total 1 Jahr 5 Jahre 5 Jahre<br />
Kurzfristige Finanzverbindlichkeiten 1 552 1 592 1 592<br />
Verbindlichkeiten aus Lieferungen und Leistungen 39 228 39 228 39 228<br />
Sonstige Verbindlichkeiten 8 433 8 433 8 433<br />
Langfristige Finanzverbindlichkeiten 3 911 4 577 – 2 751 1 826<br />
Total 53 124 53 830 49 253 2 751 1 826<br />
Finanzpassiven 2010: Buchwert und Geldabflüsse Geldabflüsse<br />
Buchwerte bis 1 bis über<br />
(in 1000 CHF) 31.12. 2010 Total 1 Jahr 5 Jahre 5 Jahre<br />
Kurzfristige Finanzverbindlichkeiten 3 616 3 923 3 923<br />
Verbindlichkeiten aus Lieferungen und Leistungen 58 583 58 583 58 583<br />
Sonstige Verbindlichkeiten 7 270 7 270 7 270<br />
Langfristige Finanzverbindlichkeiten 4 469 5 740 0 2 850 2 890<br />
Total 73 938 75 516 69 776 2 850 2 890<br />
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