IT Management November 2022
IT-Monitoring hat viele Gesichter – Energie sparen, Ressourcen schonen und Arbeitskräfte entlasten Cyberbedrohungen – Wie sich die Finanzbranche in Deutschland wappnet SAP-Cloud-Integration – Daten nutzen und Prozesse automatisieren auf No-Code-Basis
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20 | SPEZIAL – BANKEN, CONTROLLING, FINANCE<br />
GLOBAL BANKING<br />
BENCHMARK STUDY<br />
REIFEGRAD DER DIG<strong>IT</strong>ALEN TRANSFORMATION IN DER BANKENBRANCHE<br />
Im Rahmen der Global Banking Benchmark<br />
Study bewertet das Beratungshaus<br />
Publicis Sapient regelmäßig den Reifegrad<br />
der digitalen Transformation in der<br />
Bankenbranche.<br />
Hierfür wurde eine Umfrage unter mehr<br />
als 1.000 Führungskräften von Privatund<br />
Geschäftsbanken in 13 Ländern<br />
durchgeführt. Zusätzlich wurde eine Reihe<br />
qualitativer Tiefeninterviews mit Entscheidern<br />
von Boursorama, Deutsche<br />
Bank, Nubank, Nickel, SEBx, Siam Commercial<br />
Bank und Wells Fargo geführt.<br />
Die Studie ordnet die Banken in vier<br />
Gruppen ein, abhängig von deren Entwicklungsgrad<br />
in den Bereichen Customer<br />
Experience und Operational Leadership.<br />
Im Vergleich zu 2021 wurden mehr<br />
Banken als „Transformation Leader“ eingestuft.<br />
Waren es im vergangenen Jahr<br />
nur 14 Prozent, so zeichnen sich heute<br />
61 %<br />
sagten aus, dass zur<br />
Erreichung ihrer digitalen<br />
Transformationsziele<br />
ein schneller,<br />
grundlegender Wandel<br />
und nicht nur inkrementelle<br />
Fortschritte<br />
erforderlich seien.<br />
bereits 22 Prozent durch ihre Führungsrolle<br />
aus. Die Mehrheit zählt jedoch nach<br />
wie vor zum Kreis der „Slow Starter“. Im<br />
Vergleich zu den 70 Prozent aus 2021<br />
erhielten <strong>2022</strong> noch immer mehr als die<br />
Hälfte (57 %) diesen Status.<br />
Priorisierung der Customer<br />
Experience<br />
Die diesjährige Erhebung zeigt, dass<br />
sich die Banken intensiv für die nächste<br />
Phase der digitalen Transformation rüsten.<br />
Nachdem sie in den letzten zwölf<br />
Monaten nur mäßige Fortschritte verbuchen<br />
konnten, konzentrieren sie sich verstärkt<br />
auf die operative Agilität, indem<br />
sie in neue Technologien investieren, ihre<br />
Datennutzung verbessern und internen<br />
Strukturen umgestalten. Im Fokus<br />
stehen personalisierte Kundenerlebnisse<br />
und die Nutzung verfügbarer Daten zum<br />
besseren Verständnis der Kundenbedürfnisse.<br />
WICHTIGSTE ERKENNTNISSE<br />
54 % der Banken konnten noch keine<br />
wesentlichen Fortschritte bei der Umsetzung ihrer Pläne<br />
für die digitale Transformation erzielen.<br />
36 %<br />
der Banken führen<br />
Kundendaten über verschiedene<br />
Systeme<br />
hinweg zusammen und<br />
machen dies zur wichtigsten<br />
Methode zur<br />
Verbesserung der<br />
Customer Experience.<br />
61 % sehen sich unter erheblichem Druck, ESG-<br />
Risiken anzugehen, aber nur 31 Prozent haben die ESG-Aufsicht<br />
und -Verantwortung auf Vorstandsebene verankert. Es besteht eine<br />
deutliche Lücke zwischen Absicht und Handeln.<br />
Kundenzentrierung als oberste<br />
Maxime<br />
Die Banken unternehmen vermehrt Schritte,<br />
um sich von einer produkt- zu einer<br />
kundenzentrierten Organisation zu wandeln.<br />
In der Praxis bedeutet dies, dass<br />
sich ihre Teams nicht mehr auf bestimmte<br />
Produkte zur reinen Ertragssteigerung<br />
konzentrieren, sondern dass sie die Bedürfnisse<br />
der Kunden holistisch verstehen<br />
lernen und darauf basierend im Kontext<br />
relevante Lösungen liefern. Diese Entwicklung<br />
wurde durch den Markteintritt von<br />
Neo-Banken und FinTechs beschleunigt.<br />
Hindernisse der digitalen<br />
Transformation<br />
Auch wenn sich die Banken ehrgeizige<br />
Ziele gesetzt haben, macht die Erhebung<br />
doch viele Transformationshürden aus.<br />
Hierzu zählen regulatorische Hindernisse,<br />
Qualifikationsdefizite, überholte Arbeitsweisen,<br />
veraltete Technologien und<br />
Kernsysteme sowie Schwierigkeiten bei<br />
der Extraktion und Analyse von Kundendaten.<br />
Die Studie zeigt auch, dass die<br />
Führungskräfte der C-Suite die Fortschritte<br />
ihrer Bank bei der digitalen Transformation<br />
optimistischer einschätzen als ihre<br />
direkten Mitarbeitenden. So glauben beispielsweise<br />
70 Prozent der C-Level-Führungskräfte,<br />
dass sie bei der Personalisierung<br />
von Kundenerlebnissen der Konkurrenz<br />
voraus sind, verglichen mit nur 40<br />
Prozent der leitenden Angestellten. Die<br />
gute Nachricht ist, dass sich die Banken<br />
dieser Probleme voll und ganz bewusst<br />
sind und sie mit Nachdruck angehen, um<br />
den Wandel zu beschleunigen.<br />
Die umfassende Global Banking<br />
Benchmark steht zum<br />
kostenfreien Download bereit:<br />
https://bit.ly/3CMKAIX<br />
www.publicissapient.com<br />
www.it-daily.net