Estados Financieros Consolidados Junio 2008 - AsociaciÃ³n ...

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GRUPO FIBANC Junio 2008 Miles de euros Miles de euros CUENTA DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADA ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO NETO CONSOLIDADO 1. INTERESES Y RENDIMIENTOS ASIMILADOS ................................................................ 11.793 1. INGRESOS NETOS RECONOCIDOS DIRECTAMENTE EN EL PATRIMONIO NETO ...... -674 2. INTERESES Y CARGAS ASIMILADAS ............................................................................ 6.462 1.1. Activos financieros disponibles para la venta .............................................. -674 2.1. Remuneración de capital con naturaleza de pasivo financiero ............. - 1.1.1. Ganancias/perdidas por valoración ...................................................... -926 2.2. Otros ...................................................................................................... 6.462 1.1.2. Importes transferidos a la cuenta de perdidas y ganancias ................. -26 3. RENDIMIENTO DE INSTRUMENTOS DE CAPITAL ........................................................ 939 1.1.3. Impuesto sobre beneficios ................................................................... 278 A) MARGEN DE INTERMEDIACIÓN .............................................................. 6.270 1.1.4. Reclasificaciones .................................................................................. - 4. RESULTADOS DE ENTID. VALORADAS POR EL MÉTODO DE LA PARTICIPACIÓN - 1.2. Otros pasivos financieros a valor razonable ............................................... - 4.1. Entidades asociadas .............................................................................. - 1.2.1. Ganancias/perdidas por valoración....................................................... - 4.2. Entidades multigrupo ............................................................................. - 1.2.2. Importes transferidos a la cuenta de perdidas y ganancias.................. - 5. COMISIONES PERCIBIDAS .............................................................................................. 13.795 1.2.3. Impuesto sobre beneficios ................................................................... - 6. COMISIONES PAGADAS .................................................................................................. 7.582 1.2.4. Reclasificaciones .................................................................................. - 7. ACTIVIDAD DE SEGUROS................................................................................................ - 1.3. Coberturas de los flujos de efectivo ............................................................ - 7.1. Primas de seguros y reaseguros cobradas ........................................... - 1.3.1. Ganancias/perdidas por valoración ...................................................... - 7.2. Primas de reaseguros pagadas ............................................................. - 1.3.2. Importes transferidos a la cuenta de perdidas y ganancias.................. - 7.3. Prestaciones pagadas y otros gastos relacionados con seguros .......... - 1.3.3. Impor. transferidos al valor contable inicial de partidas cubiertas ........ - 7.4. Ingresos por reaseguros ........................................................................ - 1.3.4. Impuesto sobre beneficios ................................................................... - 7.5. Dotaciones netas a pasivos por contratos de seguros .......................... - 1.3.5. Reclasificaciones .................................................................................. - 7.6. Ingresos financieros ............................................................................... - 1.4. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero................... - 7.7. Gastos financieros ................................................................................. - 1.4.1. Ganancias/perdidas por valoración ...................................................... - 8. RESULTADOS DE OPERACIONES FINANCIERAS (NETO) ........................................... 262 1.4.2. Importes transferidos a la cuenta de perdidas y ganancias ................. - 8.1. Cartera de negociación .......................................................................... -141 1.4.3. Impuesto sobre beneficios ................................................................... - 8.2. Otros instru. finan. a valor razonable con cambios en per. y gan. ......... - 1.4.4. Reclasificaciones .................................................................................. - 8.3. Activos financieros disponibles para la venta ........................................ 403 1.5. Diferencias de cambio ................................................................................ - 8.4. Inversiones crediticias ........................................................................... - 1.5.1. Ganancias/perdidas por conversión ..................................................... - 8.5. Otros ...................................................................................................... - 1.5.2. Importes transferidos a la cuenta de perdidas y ganancias.................. - 9. DIFERENCIAS DE CAMBIO (NETO) ................................................................................ 60 1.5.3. Impuesto sobre beneficios ................................................................... - B) MARGEN ORDINARIO ............................................................................... 12.805 1.5.4. Reclasificaciones .................................................................................. - 10. VENTAS E INGRESOS POR PRESTACIÓN DE SERVICIOS NO FINANCIEROS ........ - 1.6. Activos no corrientes en venta .................................................................... - 11. COSTE DE VENTAS ........................................................................................................ - 1.6.1. Ganancias por valoración ..................................................................... - 12. OTROS PRODUCTOS DE EXPLOTACIÓN .................................................................... 357 1.6.2. Importes transferidos a la cuenta de perdidas y ganancias.................. - 13. GASTOS DE PERSONAL ................................................................................................ 7.472 1.6.3. Impuesto sobre beneficios ................................................................... - 14. OTROS GASTOS GENERALES DE ADMINISTRACIÓN ............................................... 6.784 1.6.4. Reclasificaciones .................................................................................. - 15. AMORTIZACIÓN .............................................................................................................. 593 2. RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO ................................................................ -536 15.1. Activo material ..................................................................................... 512 2.1. Resultado consolidado publicado .............................................................. -536 15.2. Activo intangible ................................................................................... 81 2.2. Ajustes por cambio de criterio contable ..................................................... - 16. OTRAS CARGAS DE EXPLOTACIÓN............................................................................. 130 2.3. Ajustes por errores ..................................................................................... - C) MARGEN DE EXPLOTACIÓN .................................................................... -1.817 3. INGRESOS Y GASTOS TOTALES DEL EJERCICIO .......................................................... -1.210 17. PÉRDIDAS POR DETERIORO DE ACTIVOS (NETO) .................................................... -697 3.1. Entidad dominante ..................................................................................... -1.210 17.1. Activos financieros disponibles para la venta ...................................... - 3.2. Intereses minoritarios ................................................................................. - 17.2. Inversiones crediticias ......................................................................... -697 17.3. Cartera de inversión a vencimiento ..................................................... - 17.4. Activos no corrientes en venta ............................................................. - 17.5. Participaciones .................................................................................... - 17.6. Activo material ..................................................................................... - 17.7. Fondo de comercio .............................................................................. - 17.8. Otro activo intangible ........................................................................... - 17.9. Resto de activos .................................................................................. - 18. DOTACIONES A PROVISIONES (NETO) ....................................................................... 36 19. INGRESOS FINANCIEROS DE ACTIVIDADES NO FINANCIERAS .............................. - Pro-memoria: ajustes en patrim. neto imputables a periodos anteriores - 20. GASTOS FINANCIEROS DE ACTIVIDADES NO FINANCIERAS .................................. - Por cambios en criterios contables .......................................................... - 21. OTRAS GANANCIAS ...................................................................................................... 365 - Fondos propios ............................................................................................ - 21.1. Ganancias por venta de activo material .............................................. - - Ajustes por valoración .................................................................................. - 21.2. Ganancias por venta de participaciones .............................................. - - Intereses minoritarios ................................................................................... - 21.3. Otros conceptos ................................................................................... 365 Por errores .......................................................................................................... - 22. OTRAS PÉRDIDAS .......................................................................................................... 375 - Fondos propios ............................................................................................ - 22.1. Pérdidas por venta de activo material ................................................. - - Ajustes por valoración .................................................................................. - 22.2. Pérdidas por venta de participaciones ................................................. - - Intereses minoritarios ................................................................................... - 22.3. Otros conceptos ................................................................................... 375 D) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS ..................................................... -1.166 23. IMPUESTO SOBRE BENEFICIOS .................................................................................. -630 24. DOTACIÓN OBLIGATORIA A OBRAS Y FONDOS SOCIALES .................................... - E) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD ORDINARIA ......................................... -536 25. RESULTADO DE OPERACIONES INTERRUMPIDAS (NETO) ...................................... - F) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO ...................................... -536 26. RESULTADO ATRIBUIDO A LA MINORÍA .................................................................... - G) RESULTADO ATRIBUIDO AL GRUPO ..................................................... -536 51
GRUPO BANCO DE DEPOSITOS BALANCE CONSOLIDADO / Junio 2008 Miles de euros Miles de euros PASIVO Y PATRIMONIO NETO ACTIVO PASIVO 1. CAJA Y DEPÓSITOS EN BANCOS CENTRALES ........................................................... 6.265 1. CARTERA DE NEGOCIACIÓN............................................................................................. - 2. CARTERA DE NEGOCIACIÓN ......................................................................................... 6.915 1.1. Depósitos de entidades de crédito ........................................................... - 2.1. Depósitos en entidades de crédito ........................................................ - 1.2. Operac. del mercado monet. a través de entid. de contrapartida ............ - 2.2. Operac. del mercado monet. a través de entid. de contrapartida ......... - 1.3. Depósitos de la clientela .......................................................................... - 2.3. Crédito a la clientela .............................................................................. - 1.4. Débitos representados por valores negociables ...................................... - 2.4. Valores representativos de deuda ......................................................... 6.915 1.5. Derivados de negociación ........................................................................ - 2.5. Otros instrumentos de capital ................................................................ - 1.6. Posiciones cortas de valores ................................................................... - 2.6. Derivados de negociación ..................................................................... - 2. OTR. PASIVOS FINANC. A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN PÉR.Y GAN. ...... - Pro-memoria: Prestados o en garantía ......................................................... - 2.1. Depósitos de entidades de crédito ........................................................... - 3. OTR. ACTIVOS FINANC. A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN PÉR.Y GAN. ... - 2.2. Depósitos de la clientela .......................................................................... - 3.1. Depósitos en entidades de crédito ........................................................ - 2.3. Débitos representados por valores negociables ...................................... - 3.2. Operac. del mercado monet. a través de entid. de contrapartida ......... - 3. PASIVOS FINANC. A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN PATRIM. NETO........... - 3.3. Crédito a la clientela .............................................................................. - 3.1. Depósitos de entidades de crédito ........................................................... - 3.4. Valores representativos de deuda ......................................................... - 3.2. Depósitos de la clientela .......................................................................... - 3.5. Otros instrumentos de capital ................................................................ - 3.3. Débitos representados por valores negociables ...................................... - Pro-memoria: Prestados o en garantía ......................................................... - 4. PASIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO .......................................................... 371.980 4. ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES PARA LA VENTA .......................................... - 4.1. Depósitos de bancos centrales ................................................................ - 4.1. Valores representativos de deuda ......................................................... - 4.2. Depósitos de entidades de crédito ........................................................... - 4.2. Otros instrumentos de capital ................................................................ - 4.3. Operac. del mercado monet. a través de entid. de contrapartida ............ - Pro-memoria: Prestados o en garantía ......................................................... - 4.4. Depósitos de la clientela........................................................................... 371.887 5. INVERSIONES CREDITICIAS ........................................................................................... 417.564 4.5. Débitos representados por valores negociables....................................... - 5.1. Depósitos en entidades de crédito ........................................................ 359.072 4.6. Pasivos subordinados .............................................................................. - 5.2. Operac. del mercado monet. a través de entid. de contrapartida ......... - 4.7. Otros pasivos financieros.......................................................................... 93 5.3. Crédito a la clientela .............................................................................. 58.482 10. AJUSTES A PASIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS ............................ - 5.4. Valores representativos de deuda ......................................................... - 11. DERIVADOS DE COBERTURA ......................................................................................... - 5.5. Otros activos financieros ....................................................................... 10 12. PASIVOS ASOCIADOS CON ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA........................... - Pro-memoria: Prestados o en garantía ......................................................... 26.501 12.1. Depósitos de bancos centrales .............................................................. - 6. CARTERA DE INVERSIÓN A VENCIMIENTO .................................................................. - 12.2. Depósitos de entidades de crédito.......................................................... - Pro-memoria: Prestados o en garantía ......................................................... - 12.3. Depósitos de la clientela ........................................................................ - 9. AJUSTES A ACTIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS ........................... - 12.4. Débitos representados por valores negociables .................................... - 10. DERIVADOS DE COBERTURA ...................................................................................... - 12.5. Resto de pasivos ................................................................................... - 11. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA ........................................................................ - 13. PASIVOS POR CONTRATOS DE SEGUROS ................................................................... - 11.1. Depósitos en entidades de crédito ...................................................... - 14. PROVISIONES .................................................................................................................... 10 11.2. Crédito a la clientela ............................................................................ - 14.1. Fondos para pensiones y obligaciones similares.................................... - 11.3. Valores representativos de deuda ....................................................... - 14.2. Provisiones para impuestos.................................................................... - 11.4. Instrumentos de capital ....................................................................... - 14.3. Provisiones para riesgos y compromisos contingentes ......................... 10 11.5. Activo material ..................................................................................... - 14.4. Otras provisiones ................................................................................... - 11.6. Resto de activos .................................................................................. - 15. PASIVOS FISCALES .......................................................................................................... 1.021 12. PARTICIPACIONES ........................................................................................................ - 15.1. Corrientes .............................................................................................. 407 12.1. Entidades asociadas ........................................................................... - 15.2. Diferidos ................................................................................................. 614 12.2. Entidades multigrupo ........................................................................... - 16. PERIODIFICACIONES......................................................................................................... 39 13. CONTRATOS DE SEGUROS VINCULADOS A PENSIONES ........................................ - 17. OTROS PASIVOS............................................................................................................... - 14. ACTIVOS POR REASEGUROS ...................................................................................... - 17.1. Fondo obra social.................................................................................. - 15. ACTIVO MATERIAL ........................................................................................................ 47 17.2. Resto...................................................................................................... - 15.1. De uso propio ...................................................................................... 47 18. CAPITAL CON NATURALEZA DE PASIVO FINANCIERO ............................................. - 15.2. Inversiones inmobiliarias ..................................................................... - TOTAL PASIVO 373.050 15.3. Otros activos cedidos en arrendamiento operativo ............................. - PATRIMONIO NETO 15.4. Afecto a la Obra social ........................................................................ - 1. INTERESES MINORITARIOS ............................................................................................... - Pro-memoria: Adquirido en arrendamiento financiero .................................. - 2. AJUSTES POR VALORACIÓN............................................................................................. - 16. ACTIVO INTANGIBLE ..................................................................................................... 8 2.1. Activos financieros disponibles para la venta.......................................... - 16.1. Fondo de comercio .............................................................................. - 2.2. Pasivos financ. a valor razonable con camb. en el patrim. neto.............. - 16.2. Otro activo intangible ........................................................................... 8 2.3. Coberturas de los flujos de efectivo ........................................................ - 17. ACTIVOS FISCALES ....................................................................................................... 432 2.4. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero .............. - 17.1. Corrientes ............................................................................................ 270 2.5. Diferencias de cambio ............................................................................ - 17.2. Diferidos .............................................................................................. 162 2.6. Activos no corrientes en venta ................................................................ - 18. PERIODIFICACIONES ..................................................................................................... 92 3. FONDOS PROPIOS .............................................................................................................. 58.273 19. OTROS ACTIVOS ............................................................................................................ - 3.1. Capital o fondo de dotación...................................................................... 4.508 19.1. Existencias .......................................................................................... - 3.1.1. Emitido .............................................................................................. 4.508 19.2. Resto ................................................................................................... - 3.1.2. Pendiente de desembolso no exigido (-)............................................ - TOTAL ACTIVO 431.323 3.2. Prima de emisión...................................................................................... - 3.3. Reservas .................................................................................................. 52.223 3.3.1. Reservas (pérdidas) acumuladas ...................................................... 52.223 3.3.2. Remanente ........................................................................................ - 3.3.3. Rvas. (pérdidas) de ent. valoradas por el método de la partic. ......... - 3.3.3.1. Entidades asociadas ................................................................... - 3.3.3.2. Entidades multigrupo................................................................... - 3.4. Otros instrumentos de capital ................................................................. - PRO-MEMORIA 3.4.1. De instrumentos financieros compuestos.......................................... - 1. RIESGOS CONTINGENTES .............................................................................................. 925 3.4.2. Resto.................................................................................................. - 1.1. Garantías financieras............................................................................. 925 3.5. Menos: valores propios............................................................................ - 1.2. Activos afectos a otras obligaciones de terceros .................................. - 3.6. Cuotas participativas y fondos asociados (cajas de ahorros) ................. - 1.3. Otros riesgos contingentes..................................................................... - 3.6.1. Cuotas participativas.......................................................................... - 2. COMPROMISOS CONTINGENTES ................................................................................. 8.526 3.6.2. Fondo de reservas de cuotapartícipes............................................... - 2.1. Disponibles por terceros......................................................................... 8.525 3.6.3. Fondo de estabilización ..................................................................... - 2.2. Otros compromisos................................................................................ 1 3.7. Resultado atribuido al grupo..................................................................... 1.542 3.8. Menos: dividendos y retribuciones............................................................ - TOTAL PATRIMONIO NETO 58.273 TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO 431.323 52
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