Last ned rapporten her (PDF) - SpareBank 1

More documents

Recommendations

Info

42 Årsrapport 2012: Regnskap og noter NOTE 17 – UTLÅN OG FORDRINGER SOM MÅLES TIL AMORTISERT KOST Utlån og fordringer som måles til amortisert kost på utstedersektor 31.12.12 Anskaffelses- Balanseført Virkelig NOK 1 000 Pålydende kost verdi verdi Stat 90 000 93 364 95 274 98 461 Annen offentlig utsteder 215 000 215 057 221 657 222 546 Finansielle foretak 1 176 000 1 180 940 1 201 825 1 241 126 Ikke-finansielle foretak 106 000 106 137 107 864 113 552 Sum utlån og fordringer som måles til amortisert kost pr. 31.12.12 1 587 000 1 595 498 1 626 620 1 675 685 Risiko- Anskaffelses- Balanseført Virkelig vekting Pålydende kost verdi verdi NOK 1000 2012 2012 2012 2012 Stats og statsgaranterte 0 % 90 000 93 364 95 274 98 461 Statsforetak 10 % - - - - Norske obligasjoner med pantsikkerhet 10 % 250 000 247 517 250 108 273 762 Utenlandske obligasjoner med pantsikkerhet 10 % 213 000 212 963 220 880 230 120 Kommuner og fylker 20 % 215 000 215 057 221 657 222 546 Kredittforetak og bank 20 % 343 000 350 460 357 491 367 244 Kredittforetak og bank 100 % 370 000 370 000 373 346 370 000 Industrilån 100 % 106 000 106 137 107 864 113 552 Sum utlån og fordringer som måles til amortisert kost 1 587 000 1 595 498 1 626 620 1 675 685 Herav børsnoterte papirer 1 177 000 1 181 688 1 205 068 1 249 873 Risiko- Anskaffelses- Balanseført Virkelig vekting Pålydende kost verdi verdi NOK 1000 2011 2011 2011 2011 Stats og statsgaranterte 0 % 90 000 93 364 95 587 95 413 Statsforetak 10 % - - - - Norske obligasjoner med pantsikkerhet 10 % 250 000 247 518 249 974 256 417 Utenlandske obligasjoner med pantsikkerhet 10 % 113 000 112 963 116 920 115 469 Kommuner og fylker 20 % 85 000 85 057 87 859 88 838 Kredittforetak og bank 20 % 451 057 458 626 464 126 458 004 Kredittforetak og bank 100 % 370 000 370 000 373 346 370 000 Industrilån 100 % 106 000 106 137 107 875 110 285 Sum utlån og fordringer som måles til amortisert kost 1 465 057 1 473 665 1 495 687 1 494 426 Herav børsnoterte papirer 1 032 000 1 036 796 1 057 289 1 052 740 Utlån og fordringer som holdes til forfall på forfallstidspunkt Uten NOK 1 000 < 6 mnd 6–12 mnd 1–3 år 3–5 år > 5 år forfall Total Stat - - - - 95 274 - 95 274 Annen offentlig utsteder - - - - 221 657 - 221 657 Finansielle foretak - 110 000 140 000 247 613 704 212 - 1 201 825 Ikke-finansielle foretak - - - 8 001 99 863 - 107 864 Sum utlån og fordringer som måles til amortisert kost pr. 31.12.12 - 110 000 140 000 255 614 1 121 006 - 1 626 620 Virkelig verdi I tillegg til en kontinuerlig vurdering av om det har skjedd endringer i verdien av instrumenter som inngår i utlån og fordringer, avholdes det formelle, kvartalsvise verdivurderingsmøter der eksponeringen gjennomgås i detalj med sikte på å avdekke endringer i underliggende risiko. Sentralt for å vurdere verdien, er kredittvurderinger og sannsynligheter for mislighold samt endringer i rente og kredittpåslag.
Årsrapport 2012: Regnskap og noter 43 NOTE 18 – VERDIPAPIRER TILGJENGELIG FOR SALG Aksjer tilgjengelig for salg: Anskaffelses- Bokført Virkelig NOK 1 000 kost verdi verdi Norsk Pensjon AS 1 600 1 250 1 250 Youngstorget Parkeringshus AS 325 16 16 Sum aksjer tilgjengelig for salg 1 925 1 266 1 266 Aksjene tilhører selskapsporteføljen. Beholdningsendringer gjennom regnskapsåret Inngående balanse 01.01.12 1 010 Gevinst og tap resultatført - Gevinst og tap i andre resultatkomponenter 256 Kjøp og salg - Utgående balanse 31.12.12 1 266 NOTE 19 – AVKASTNING PÅ KOLLEKTIVPORTEFØLJE Selskapet har oppnådd følgende avkastning på kollektivporteføljen de siste 5 år: Verdijustert Kapital- avkastning ÅR avkastning omløp 2012 4,72 % 7,33 % 2011 5,40 % 2,52 % 2010 5,18 % 7,14 % 2009 7,14 % 9,50 % 2008 -2,84 % -4,96 % Verdijustert Kapital- avkastning 2012 avkastning omløp Kollektivportefølje 1 4,28 % 7,21 % Kollektivportefølje 2 5,19 % 7,49 % Kollektivportefølje 3 4,93 % 7,36 % Kollektivportefølje 3 er finansielle eiendeler knyttet til fripoliser. Kollektivportefølje 2 er finansielle eiendeler knyttet til individuelle forsikringer solgt før 01.01.08. Kollektivportefølje 1 er finansielle eiendeler knyttet til øvrige produkter. Selskapet har oppnådd følgende avkastning på selskapsporteføljen de siste 5 år: ÅR Kapitalavkastning 2012 5,74 % 2011 4,32 % 2010 4,49 % 2009 4,30 % 2008 0,38 % Definisjoner: Kapitalavkastning - Samlede realiserte finansinntekter (inkludert opp-/og <strong>ned</strong>skrivinger av faste eiendommer) i forhold til gjennomsnittlig forsikringsforpliktelser. Verdijusert avkastning omløp - Samlede realiserte finansinntekter med tillegg av mer- og mindreverdier på finansielle omløpsmidler i forhold til gjennomsnittlig forvaltningskapital. Verdijustert avkastning totalt - Samlede realiserte finansinntekter med tillegg av totale endringer i mer- og mindreverdier (inkl. verdiendringer i «hold til forfall»-obligasjoner) i forhold til gjennomsnittlig forvaltningskapital. Kapitalavkastning for 2011 og 2012 er beregnet etter tilsvarende metodikk som de foregående år.
Page 1: SpareBank 1 Livsforsikring: Årsrap
Page 4 and 5: 4 SpareBank 1 Livsforsikring: Årsr
Page 10 and 11: 10 SpareBank 1 Livsforsikring: Års
Page 16 and 17: 16 Årsrapport 2012: Regnskap og no

Last ned rapporten her (PDF) - SpareBank 1

Create successful ePaper yourself

Delete template?

Save as template?