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Resultado e Patrimônio Líquido
No exercício findo em 31 de dezembro de 2010, o BES Investimento do
Brasil S.A.- Banco de Investimento apresentou lucro líquido de
R$ 71.088, correspondente à rentabilidade anualizada de 16,86%
sobre o patrimônio líquido inicial de R$ 421.540. Esse resultado
foi 24,5% inferior quando comparado ao resultado de 2009,
decorrente principalmente da redução de 38,9% do resultado não
recorrente obtido pela sua controlada indireta em 2010 (R$ 29.010)
em relação a 2009 (R$ 47.481), o qual está representado
principalmente pela receita proveniente da venda das ações de
emissão da BM&F Bovespa S.A., líquidas dos efeitos tributários.
O patrimônio líquido atingiu R$ 476.390 ao final do período,
com crescimento de 13,0% em relação a dezembro 2009, após
considerar o aumento de capital com subscrição de ações no
montante de R$ 8.862 e os lucros acumulados, deduzidos dos
juros sobre o capital próprio no montante de R$ 25.100. Para o
segundo semestre, foi proposto o pagamento de juros sobre o
capital próprio no montante de R$ 12.550.
Ativos
O ativo total alcançou R$ 6.007.770 ao final do período,
com crescimento de 45,4% em relação a dezembro 2009.
As aplicações interfinanceiras de liquidez e a carteira de títulos
e valores mobiliários e instrumentos financeiros derivativos
atingiram R$ 4.974.903 com crescimento de 47,5% em relação
a dezembro 2009.
7.000
6.000
5.000
4.000
3.000
2.000
1.000
0
3.259
2008 2009
Ativo 2010 2009
Circulante
e Realizável a Longo Prazo 5.809.791 3.978.135
Disponibilidades 2.372 9.272
Aplicações interfinanceiras
de liquidez 97.455 460.149
Títulos e valores mobiliários
e instrumentos financeiros
derivativos 4.877.448 2.913.091
Operações de crédito 741.376 528.403
Provisão para créditos
e outros créditos de
liquidação duvidosa (4.654) (4.045)
Outros créditos 93.644 70.098
Outros valores e bens 2.150 1.167
Permanente 197.979 153.782
Investimentos 190.673 148.600
Imobilizado de uso 5.976 2.919
Intangível e diferido 1.330 2.263
Total 6.007.770 4.131.917
Relatório da Administração
Desempenho das Atividades (Em Milhares de Reais)
Destaques Econômicos e Financeiros (Em Milhões de Reais)
Balanço Patrimonial
31 de dezembro de 2010 e 2009
(Em Milhares de Reais)
A carteira de títulos e valores mobiliários atingiu R$ 4.428.321,
correspondente a 73,7% dos ativos totais. Representada por
72,2% em títulos de emissão do Tesouro Nacional e 27,8% em
títulos de emissão privada. Dessa carteira, o Banco classificou
31,7% dos títulos na categoria “títulos mantidos até o
vencimento”, em razão da intenção da Administração e da
capacidade financeira do Banco em mantê-los até o
vencimento. O Banco manteve a sua posição de alta liquidez
encerrando o período com uma carteira de títulos livres da
ordem de R$ 2.466.490, correspondente a 5,2 vezes o
patrimônio líquido final.
A carteira de crédito atingiu o saldo de R$ 741.376 ao final do
período, com crescimento de 40,3% em relação a dezembro de
2009. Essa carteira, incluindo as fianças prestadas no montante
de R$ 615.368, atingiu o saldo de R$ 1.356.744 ao final do
período, com crescimento de 50,6% em relação a dezembro de
2009. Merece destaque, a boa qualidade da carteira de crédito
demonstrada pela concentração de 97,7% das operações
classificadas entre os níveis de risco “AA” a “C” em conformidade
com a regulamentação em vigor do Banco Central do Brasil.
O saldo da provisão para créditos de liquidação duvidosa atingiu
R$ 4.654, correspondente 0,62% da carteira de crédito,
montante superior ao mínimo requerido pela Resolução BACEN
nº 2682, sendo constituída de forma a apurar a adequada
provisão em montante suficiente para cobrir riscos específicos e
globais, associada à provisão calculada de acordo com os níveis
de risco e os respectivos percentuais mínimos estabelecidos pela
regulamentação do Banco Central do Brasil.
Quarta-feira, 9 de fevereiro, 2011 Brasil Econômico 9
Recursos Captados
Os recursos captados totalizaram R$ 5.116.087, com crescimento
de 42,3% em relação a dezembro de 2009, o que demonstra o
bom conceito e prestígio que o Banco possui junto a seus
clientes e instituições financeiras nos mercados doméstico
e internacional. Esses recursos estavam representados por:
R$ 259.486 em depósitos interfinanceiros; R$ 1.841.496 em
depósitos a prazo; R$ 1.552.010 em captações no mercado
aberto; R$ 117.508 em repasses do BNDES; R$ 1.084.669 em
títulos emitidos no exterior; R$ 169.520 em letras financeiras e de
crédito do agronegócio e R$ 91.398 em CDB subordinado. Merece
destaque, a captação através da emissão de títulos no exterior no
montante de US$ 500 milhões ao final do primeiro trimestre, com
vencimento em 25.03.2015 e juros de 5,625% a.a..
Impostos e Contribuições
Os impostos e contribuições, inclusive previdenciárias, pagos ou
provisionados, decorrentes das atividades desenvolvidas pelo
Banco totalizaram R$ 52.317 no ano.
Agradecemos aos nossos clientes, funcionários e acionistas pela
colaboração que nos permitiu alcançar os resultados registrados
no período e a constante melhoria de nossos produtos e serviços.
Ativo Patrimônio Líquido Recursos Captados Lucro Líquido
4.132
6.008
2010
600
500
400
300
200
100
0
252
422
2008 2009
476
2010
6000
5000
4000
3000
2000
1000
0
2.365
3.593
2008 2009
Passivo 2010 2009
Circulante
e Exigível a Longo Prazo 5.530.666 3.710.041
Depósitos 2.100.982 2.604.260
Captações no mercado aberto 1.552.010 394.082
Recursos de emissão de títulos 1.254.189 428.652
Relações de interdependência – 1.580
Obrigações por repasses do País -
instituições oficiais 117.508 75.012
Instrumentos financeiros derivativos 300.869 22.631
Outras obrigações 205.108 183.824
Resultado de Exercícios Futuros 714 336
Patrimônio Líquido 476.390 421.540
Total 6.007.770 4.131.917
Ratings BESI Brasil
5.116
2010
100
80
60
40
20
0
58
2008 2009
A ADMINISTRAÇÃO
Demonstração de Resultado
31 de dezembro de 2010 e 2009
(Em Milhares de Reais)
94
71
2010
2010 2009
Receitas da intermediação financeira 362.899 352.011
Despesas da intermediação financeira (280.114) (251.968)
Resultado Bruto da
Intermediação Financeira 82.785 100.043
Outras Receitas/Despesas
Operacionais 5.204 25.079
Receitas de prestação de serviços 44.221 37.215
Despesas de pessoal
e administrativas (61.669) (65.549)
Resultado de participações
em controladas 37.172 54.070
Outras despesas operacionais (14.520) (657)
Resultado Operacional 87.989 125.122
Resultado não Operacional 1.308 290
Resultado antes da Tributação
sobre o Lucro e Participações 89.297 125.412
Imposto de renda e contribuição social (8.567) (23.591)
Participação dos empregados no lucro (9.642) (7.602)
Lucro Líquido do Exercício 71.088 94.219