Votorantim Novos NegÃ³cios

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R E L A T Ó R I O A N U A L E S O C I A L 2 0 0 4 G R U P O V O T O R A N T I M 4. 5. (b) Aplicações interfinanceiras de liquidez A carteira é composta por depósitos interfinanceiros, remunerados às taxas pós-fixadas e pré-fixadas, com vencimento até dezembro de 2009, no montante de R$ 1.283.182 (2003 - R$ 917.274), por aplicações no mercado aberto, lastreadas em títulos públicos, totalizando R$ 11.247.478 (2003 - R$ 7.000.528) e por aplicações em moedas estrangeiras no montante de R$ 273.178 (2003 - R$ 158.324). Contas a receber de clientes - consolidado O risco de crédito é minimizado pela extensa base de clientes e pelos procedimentos de controle, bem como pelo monitoramento de limites de crédito dos mesmos. A Votorantim Participações S.A. e empresas controladas também operam com uma política de seguro de crédito para a maioria de suas contas a receber de exportações. Em 2004, determinadas empresas do segmento industrial iniciaram operações de cessão irrevogável de recebíveis ao Fundo de Investimentos de Direitos Creditórios - FIDC. O fundo, administrado pelo Banco Bradesco S.A., possui prazo indeterminado de funcionamento e, em 31 de dezembro de 2004, apresenta patrimônio líquido de R$ 168.466, sendo R$ 87.878 em quotas seniores, pertencentes a fundos exclusivos de empresas controladas e R$ 80.589 em quotas subordinadas, pertencentes a empresas controladas. Em 31 de dezembro de 2004, o saldo em aberto de contas a receber cedido ao FIDC é de R$ 161.630. O resultado apurado nas cessões durante o ano de 2004 foi de R$ 4.372, registrados como despesas financeiras na demonstração do resultado do exercício. Operações de crédito (a) Composição das operações de crédito Consolidado 2004 2003 Empréstimos - setor público 54.488 Empréstimos - setor privado 1.090.889 719.359 Financiamentos - setor privado 5.554.625 3.488.978 Financiamentos - títulos e valores mobiliários 348.274 7.048.276 4.208.337 Arrendamento mercantil, classificados em "Demais créditos" 26.965 36.900 Carteira de câmbio: adiantamentos de contratos de câmbio, classificados como redutor de "Demais obrigações" 45.617 83.117 7.120.858 4.328.354 (b) Composição da carteira por tipo de cliente Consolidado 2004 2003 Indústria 1.052.773 755.128 Comércio 467.706 282.574 Rural 98.072 Outros serviços 1.096.520 566.132 Instituições financeiras 82.125 Pessoas físicas 4.323.662 2.724.520 7.120.858 4.328.354 2003 Nível de risco Créditosa vencer Créditosvencidos Total AA 766.115 766.115 A 2.854.487 1.126 2.855.613 B - atraso entre 15 e 30 dias 66.441 163.542 229.983 C - atraso entre 31 e 60 dias 39.077 127.651 166.728 atraso superior a 60 dias 5.133 45.898 51.031 atraso superior a 60 dias 96.008 188.937 284.945 atraso superior a 60 dias atraso superior a 60 dias atraso superior a 60 dias 3.822.128 481.256 4.303.384 6. Estoques Consolidado 2004 2003 Produtos acabados 752.489 689.341 Produtos em processo 303.593 257.813 Matérias-primas 471.929 455.567 Almoxarifado de bens de consumo 335.335 242.764 Outros 91.585 87.956 1.954.931 1.733.441 7. Impostos a recuperar Representados, principalmente, por imposto de renda sobre rendimentos provenientes de investimentos financeiros (controladora e consolidado) e créditos do imposto sobre Circulação de Mercadorias e Serviços – ICMS resultantes da compra de ativos fixos e da aquisição de produtos consumíveis (consolidado). 8. Títulos a receber São representados, principalmente, por valores a receber referentes à alienação da subsidiária CP Cimento Participações S.A., em 2000, para terceiros. Os títulos são recebidos em dez parcelas anuais, com início em 2003, sujeitas ao Índice Geral de Preços – Mercado – IGP-M mais 1% ao ano. (c) Composição da carteira de operações de crédito nos correspondentes níveis de risco, conforme estabelecido pela Resolução no. 2.682 do CMN - Conselho Monetário Nacional A composição da carteira por nível de risco da principal empresa do segmento financeiro, Banco Votorantim e empresas controladas, é demonstrada da seguinte forma: 2004 Nível de risco Créditos a vencer Créditos vencidos Total AA 1.764.695 1.764.695 A 4.478.399 4.478.399 B - atraso entre 15 e 30 dias 189.032 210.230 399.262 C - atraso entre 31 e 60 dias 145.634 144.324 289.958 atraso superior a 60 dias 5.745 162.992 168.737 atraso superior a 60 dias atraso superior a 60 dias atraso superior a 60 dias atraso superior a 60 dias 6.583.505 517.546 7.101.051 82 83
R E L A T Ó R I O A N U A L E S O C I A L 2 0 0 4 G R U P O V O T O R A N T I M 9. Saldos e transações relevantes com partes relacionadas Controladora Mútuos ativos e Dividendos e Dividendos e adiantamentos juros sobre o capital juros sobre o capital para futuro aumento Encargos financeiros próprio a receber próprio a pagar de capital Mútuos passivos líquidos sobre mútuos Segmento/empresa 2004 2003 2004 2003 2004 2003 2004 2003 2004 2003 Cimento Calsete Industrial S.A. 30.625 88 7.457 Cimento Poty S.A. 55 55 782 782 Cimento Rio Branco S.A. 17.118 17.118 24.256 23.529 190.000 Cimento Sergipe S.A. 558 12 Cimento Tocantins S.A. 2.438 2.438 Companhia Cimento Portland Itaú 24.568 24.568 Companhia de Cimento Portland Poty 705 3.091 3.091 Empresa de Transportes CPT Ltda. 18.823 38.632 145 130 952.357 952.352 Itaú Agro Florestal Ltda. 4.323 4.323 St. Marys Cement Inc. 3.047 (886) 11.315 Votorantim Cimentos Ltda. (50.988) 1.540.024 10 Votorantim Investimentos Industriais S.A. 100.045 92.317 Votorantim Investimentos Internacionais S.A. 347.701 356.196 68.144 71.229 Engemix S.A. 70.000 Itapisserra Mineração S.A. 10.000 Votorantim Cement North América, Inc. 596 Metais Companhia Brasileira de Alumínio 59.706 169.553 6 17 4.559 Companhia Mineira de Metais 10 6 1.845 1.845 Indústria e Comércio Metalúrgica Atlas S.A. 1.246 Votorantim Metais Ltda. 36.409 119.980 152.570 224.008 Químico Companhia Nitro Química Brasileira 5.078 2 163.037 228.930 (5.179) (7.782) Energia Votorantim Energia Ltda. 9.881 Agronegócio Citrovita Agro Industrial Ltda. 614.440 322.195 (4.088) (30.273) Citrovita Industrial e Comercial Ltda. 42.429 109.279 Fazenda Bodoquena Ltda. 770 Finanças Votorantim Finanças S.A. 110.500 118.999 488 488 9 Filmes Votocel Filmes Flexíveis Ltda. 117.176 181 181 Celulose e papel Nova HPI Participações e Comércio Ltda. 216 Votorantim Celulose e Papel S.A. 103.758 1 Outros Hailstone Limited 60.077 60.050 8.375 Hejoassu Administração S.A. 404.013 221.166 1.721 3.095 Interávia Táxi Aéreo Ltda. 7.508 7.508 Interávia Transportes Ltda. 2.997 JLC - Empreendimentos, Comércio e Participações Ltda. 24.144 24.123 1 Máquinas Piratininga do Nordeste S.A. 2.643 Optiglobe Tecnologia da Informação S.A. 9.245 12.056 285.411 23.738 (160) (30.470) Santa Maria Comércio e Serviços Ltda. 8.927 4.867 16.314 14.255 (2.059) (2.544) Silcar Empreendimentos, Comércio e Participações Ltda. 98.736 98.356 8.379 8.403 St. Helen Holding B.V. 380.199 413.830 5.713 Votorantim Comercial Exportadora e Importadora Ltda. 578.730 877.836 (110.170) (189.984) Votorantim International Holding N.V. 10 10 54.959 59.820 (23.706) Voto-Votorantim Overseas Trading Oper. N.V. III 376.356 Votorantim Novos Negócios Ltda. 37.000 3.000 Votorantrade N.V. 455.743 469.502 26.825 (72.520) Outras 10.427 4.069 36.075 54.330 226 4.105 583 145 988 471.109 629.471 440.088 275.496 2.097.007 2.893.045 3.040.039 3.051.071 (95.717) (330.888) As transações de mútuos são efetuadas em condições ajustadas entre as partes, incidindo, ou não, encargos financeiros, conforme demonstrado anteriormente, sem prazo determinado para liquidação. 84 85
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