Raport Anual 2009 - Volksbank AG

More documents

Recommendations

Info

25. impRumutuRi de la banci si alte institutii financiaRe in Ron 31 decembrie 2009 31 decembrie 2008 Volksbank International AG 1) 13.171.127.810 12.418.835.387 Österreichische Volksbanken Aktiengesellschaft 2) 3.888.369.788 4.665.654.537 Raifeissen Landesbank KAERNTEN 3) - 39.855.955 OberBank AG 4) 21.143.004 19.930.006 Banca Europeana pentru Reconstructie si Dezvoltare 5) 1.896.317 6.825.329 total 17.082.536.919 17.151.101.214 1) La data de 31 decembrie 2009, Grupul avea in sold un credit multivaluta de la Volksbank International AG in suma de 1.950.000.000 EUR - maturitate: 2018. Tragerile au fost in suma de 1.160.000.000 EUR si 1.010.000.000 CHF (31 decembrie 2008: 1.950.000.000 EUR). De asemenea, Grupul mai detinea in sold un imprumut multicurrency in suma de 810.000.000 EUR– maturitate 31 decembrie 2013 de la Volksbank International AG. Tragerile au fost in suma de 312.005.220 EUR si 950.000.000 CHF. Un imprumut in suma de 329.994.780 EUR incheiat cu Volksbank International AG in 2008 cu scadenta 31 decembrie 2009 a fost rambursat, fiind inlocuit de trei contracte noi de imprumut in suma de 60.0000.000 EUR – maturitate 30 iunie 2012, 160.000.000 EUR – maturitate 30 iunie 2010 si 101.994.780 EUR – maturitate 30 septembrie 2010.. 2) La finele anului 2009, Grupul avea un acord de imprumut cu Österreichische Volksbanken Aktiengesellschaft AG in suma de 280.000.000 EUR cu data scadenta 2012 (2008: 280.000.000 EUR) precum si doua imprumuturi in RON in suma de 318.500.000 RON cu data scadentei 6 august 2012, respectiv in suma de 482.820.000 cu scadenta 31 ianuarie 2013. De asemenea Grupul detinea in sold la 2009 transa II in suma de EUR 140.000.000 cu maturitate 30 noiembrie 2012 dintr-un imprumut in suma de 200.000.000 EUR incheiat in 2008 cu Österreichische Volksbanken Aktiengesellschaft AG (transa I – EUR 60.000.000 cu maturitate 30 iunie 2009 a fost rambursata fiind inlocuita de un nou imprumut in valoare de EUR 60.000.000 si maturitate 30 iunie 2014). De asemenea Grupul mai detinea in sold la 2009 transa II dintr-un imprumut in suma de EUR 225.000.000 cu maturitate 31 august 2018 de la Österreichische Volksbanken Aktiengesellschaft incheiat AG in anul 2008 (transa I – EUR 25.000.000 cu maturitate 30 septembrie 2009 a fost rambursata fiind inlocuita de un nou imprumut in valoare de EUR 25.000.000 si maturitate 30 septembrie 2010). 3) La finele anului 2009 Grupul detinea in sold un imprumut in suma de 5.000.000 EUR obtinut de la OberBank cu maturitate 18 martie 2011 (31 decembrie 2008: 5.000.000 EUR). 4) La 31 decembrie 2009 Grupul avea in sold un credit de finantare primit de la BERD in valoare de 444.444 EUR cu data de scadenţă 15 ianuarie 2010 (31 decembrie 2008: 1.666.667 EUR). La 31 decembrie 2009, ratele de dobanda aferente imprumuturilor pe termen mediu si lung prezentate mai sus sunt indexate la indicele de referinta EURIBOR 3M, CHF LIBOR 3M si ROBOR 1M la care se adauga marje cuprinse intre 0,35% si 2,3%. 120
26. alte datoRii si pRovizioane in Ron 31 decembrie 2009 31 decembrie 2008 Alte taxe datorate 1) 14.231.603 13.258.813 Diversi creditori 15.830.888 10.827.301 Cheltuieli de platit 2.644.041 3.345.697 Alte pasive 2) 10.666.005 4.291.825 total 43.372.537 31.723.636 1) In pozitia “Alte taxe datorate” sunt cuprinse datoriile catre stat cu contributiile salariale, TVA de plata, impozit catre nerezidenti. 2) In pozitia “Alte pasive” sunt cuprinse sumele in tranzit datorate catre clienti si banci, facturi inregistrate si neplatite la 31 decembrie 2009. 27. datoRii suboRdonate La 31 decembrie 2009 Volksbank România SA are datorii subordonate la termen in suma totala de 15.000.000 EUR (data maturitatii: 2 septembrie 2011), şi de 50.0000.000 EUR scadenta: 10 decembrie 2012, de la Volksbank International AG, şi 66.000.000 EUR (data maturitatii: 18 decembrie 2013) de la Österreichische Volksbanken Aktiengesellschaft. La 31 decembrie 2008 Volksbank România SA avea datorii subordonate la termen in suma totala de 65.000.000 EUR (data maturitatii: 2 septembrie 2011 respectiv 10 decembrie 2012) de la Volksbank International, şi de 66.000.000 EUR (data maturitatii: 18 decembrie 2013) de la Österreichische Volksbanken Aktiengesellschaft. 121
Page 1 and 2:
Mai mult decât cifre Raport Anual
Page 3:
CUpRinS MESAJUL COMITETULUI DIRECTO
Page 6 and 7:
BANCA IN CIFRE (2005 - 2009) TOTAL
Page 8 and 9:
CONDUCEREA BANCII COnSiLiUL DE SUpR
Page 10 and 11:
10 15 10 5 0 -5 -10 -15 -20 PIB dup
Page 12 and 13:
îN ANUL 2009, DEFICITUL BUgETULUI
Page 14 and 15:
Anul trecut, investiţiile străine
Page 16 and 17:
La începutul anului 2009, deprecie
Page 18 and 19:
Dobânzile interbancare s-au plasat
Page 20 and 21:
DIvIzIA RETAIL pentru Volksbank Rom
Page 22 and 23:
Dat fiind acest context, VBR nu a
Page 24 and 25:
in contextul macroeconomic al anulu
Page 26 and 27:
Un serviciu important al pietei de
Page 28 and 29:
Administrarea riscului operational
Page 31:
Situații Financiare Consolidate Vo
Page 34 and 35:
evidentieRe aspecte Fara a exprima
Page 36 and 37:
situatia consolidata a pozitiei fin
Page 38 and 39:
ilantul contabil consolidat pe anul
Page 40 and 41:
situatia modificaRiloR capitaluRilo
Page 42 and 43:
42 in Ron nota 31 decembrie 2009 31
Page 45 and 46:
Note la situatiile nanciare consoli
Page 47 and 48:
Membrii Consiliului de Supraveghere
Page 49 and 50:
2.2 bazele evaluaRii Situatiile fin
Page 51 and 52:
3. metode si politici contabile sem
Page 53 and 54:
Pentru calculul ratei dobanzii efec
Page 55 and 56:
Impozitul pe profit amanat este det
Page 57 and 58:
3.9.2 Recunoastere Activele financi
Page 59 and 60:
Daca exista indicii obiective ca a
Page 61 and 62:
c) active financiare disponibile pe
Page 63 and 64:
Creditele si avansurile sunt prezen
Page 65 and 66:
3.16 imobilizaRi necoRpoRale 3.16.1
Page 67 and 68:
3.22 GaRantii financiaRe Garantiile
Page 69 and 70: Standardul prevede ca instrumentele
Page 71 and 72: 4. politici de GestionaRe a Risculu
Page 73 and 74: e) dezvoltarea si mentinerea sistem
Page 75 and 76: Grupul detine garantii pentru credi
Page 77 and 78: in Ron nota 31 decembrie 2009 pRovi
Page 79 and 80: in Ron 31 decembrie 2009 31 decembr
Page 81 and 82: Concentrarea pe regiuni geografice
Page 83 and 84: Tabelul urmator detaliaza ratele de
Page 85 and 86: Activele si datoriile monetare expr
Page 87 and 88: Grupul are acces la surse de finant
Page 89 and 90: in Ron pana la 3 luni intre 3 luni
Page 91 and 92: 4.5.1 expunerea la riscul de lichid
Page 93 and 94: 4.6.2 analiza „value at Risk” (
Page 95 and 96: Preocuparile actuale privind posibi
Page 97 and 98: Pozitia capitalului necesar Bancii
Page 99 and 100: 5. estimaRi contabile si judecati s
Page 101 and 102: 6. clasificaRi contabile la valoaRe
Page 103 and 104: Scaderea semnificativa a valorii ju
Page 105 and 106: 8. venituRi nete din speze si comis
Page 107 and 108: 11. alte cheltuieli opeRationale in
Page 109 and 110: 14. numeRaR si echivalente de numeR
Page 111 and 112: 17. cRedite si avansuRi acoRdate cl
Page 113 and 114: 18. titluRi de valoaRe in Ron 31 de
Page 115 and 116: in Ron amoRtizaRe si pieRdeRi din d
Page 117 and 118: 21. cReante si datoRii pRivind impo
Page 119: 24. depozite de la clienti in Ron 3
Page 123 and 124: 29. alte RezeRve in Ron 31 decembri
Page 125 and 126: 30.2 tRanzactii cu entitati in caRe
Page 127 and 128: 30.4 tRanzactii cu manaGementul GRu
Page 129 and 130: 32. ReconcilieRea pRofitului deteRm
Page 131 and 132: 34. evenimente ulteRioaRe datei bil
Page 133 and 134: Rețeaua noastră Volksbank Români
Page 135 and 136: Bucureşti Mihai Bravu Şos. Mihai
Page 137 and 138: cernavodă Str. Vasile Alecsandri n
Page 139 and 140: âmnicu Vâlcea 2 Str. Calea lui Tr
Page 141 and 142: VOLKSBANK INTERNATIONAL AG IN EUROP
show all

Raport Anual 2009 - Volksbank AG

You also want an ePaper? Increase the reach of your titles

Delete template?

Save as template?