Raport Anual 2009 - Volksbank AG

86
Activele si datoriile monetare exprimate in principalele valute la 31 decembrie 2008 sunt prezentate mai jos:
in Ron Ron euR chf alte valute total
active
Numerar si echivalente de numerar 218.952.480 7.097.679.049 8.806.843 12.691.519 7.338.129.891
Plasamente la banci 399.019.653 193.692.879 - - 592.712.532
Credite si avansuri acordate bancilor 26.188.976 - - - 26.188.976
Credite si avansuri acordate
clientilor 1.311.051.228 6.288.724.115 5.781.612.317 11.404.727 13.192.792.387
Active financiare disponibile la
vanzare 67.361.726 - - - 67.361.726
Alte active 8.599.413 4.246.674 - 72.286 12.918.373
active monetaRe totale 2.031.173.476 13.584.342.717 5.590.419.160 24.168.532 21.230.103.885
datoRii
Depozite de la banci 125.619.754 200.286 - 494.167 126.314.207
Depozite de la clienti 816.889.506 1.402.452.201 35.075.554 25.579.481 2.279.996.742
Credite de la banci si alte institutii
financiare 801.661.674 10.751.967.273 5.597.472.267 - 17.151.101.214
Alte passive 27.871.181 3.584.210 -1.265 269.510 31.723.636
Datorii subordinate - 522.115.190 - - 522.115.190
datoRii monetaRe totale 1.772.042.115 12.680.319.160 5.632.546.556 26.343.158 20.111.250.989
pozitia valutaRa neta 259.131.361 904.023.557 -42.127.396 -2.174.626 1.118.852.896
Instrumentele financiare derivate folosite de Grup pentru a reduce riscul valutar sunt reprezentate de swap-uri pe curs
de schimb (vezi nota 15).
4.5 Riscul de lichiditate
Riscul de lichiditate este generat de politica de atragere de resurse financiare si de gestionare a pozitiilor bilantiere de active.
Acesta include atat riscul ca Grupul sa intampine dificultati in procurarea fondurilor necesare pentru refinantarea activelor la
scadentele aferente cat si riscul rezultand din incapacitatea de a colecta un activ la o valoare apropriata de valoarea sa justa, intr-o
perioada de timp rezonabila.