You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
ايضاحات حول البيانات المالية الموحدةالنقد وما يعادلهيشتمل النقد وما يعادله المدرج في بيان التدفقات النقدية الموحد على المبالغ التالية التي تستحق خالل ثالثة أشھر منتاريخ االستحواذ / اإليداع:٢٠١٣٢٠١٤ألف درھمألف درھم٣٧٢٩٫٩١٢٫٢٠٤٦٫٥٧٣٫٩١٩--------------------------٣٦٫٤٨٦٫١٢٣============٢٠١٣٥١٫١٦٦٫٢٠٦٢٫٩٦٠٫٧٢٠--------------------------٥٤٫١٢٦٫٩٢٦============٢٠١٤نقد وأرصدة لدى المصارف المركزيةأرصدة لدى المصارف والمؤسسات الماليةالنقد وما يعادلهااللتزامات واالرتباطات الطارئةألف درھمألف درھم٣٨خطابات اعتمادخطابات ضمانالتزامات تقديم تسھيالت ائتمانية غير مسحوبةضمانات مالية٣١٫٤٧٠٫٠٨٨٥٠٫٩٤٧٫٦٦٩٢٤٫٦٣٦٫٤٧٧٤٫٧٨٥٫٥١٤--------------------------١١١٫٨٣٩٫٧٤٨--------------------------٥٦٫٢١٢٫٢٤٠٦٤٫٨٣٩٫٣٠٨٢٢٫١٠٠٫٠٦٤١٫٠٣١٫٧٩٩--------------------------١٤٤٫١٨٣٫٤١١--------------------------.٤خصائص مخاطر االئتمان المرتبطة بھذه التسھيالت غير الممولة شبيھة إلى حد كبير بالتسھيالت الممولة المبينة فياإليضاحتم بيان التزامات عقود اإليجار التشغيلية والرأسمالية كما في تاريخ التقرير على الشكل الموضح أدناه:التزامات لمصروفات رأسمالية مستقبليةالتزامات لمدفوعات مستقبلية بموجب عقوداإليجار التشغيليةإجمالي االلتزامات واالرتباطات الطارئة٢٠١٣٢٠١٤ألف درھم١٥٩٫٧٩٩ألف درھم٤٨٫٨٣٦١٥١٫٩١٨--------------------------٢٠٠٫٧٥٤--------------------------١١٢٫٠٤٠٫٥٠٢============١١٤٫١١٧--------------------------٢٧٣٫٩١٦--------------------------١٤٤٫٤٥٧٫٣٢٧============تلزم خطابات االعتماد وخطابات الضمان المجموعة بالدفع نيابةً عن عمالئھا عند تقديم المستندات أو في حالة إخفاقھؤالء العمالء بالوفاء بالتزاماتھم وفقاً لشروط العقد.االلتزامات لتقديم تسھيالت ائتمانية تمثل ارتباطات تعاقدية لتقديم قروض وتسھيالت ائتمانية تجدد تلقائياً. وعادة مايكون لھذه االلتزامات تواريخ صالحية محددة، أو تشتمل على شروط إللغائھا وقد تتطلب دفع رسوم. ونظراً إلمكانيةانتھاء صالحية ھذه العقود دون القيام بسحب التسھيالت، فان إجمالي القيم التعاقدية ال تمثل بالضرورة التزامات نقديةمستقبلية.٧٧
Change language