Geschäftsbericht 2001 - Schnigge Wertpapierhandelsbank AG
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Zusätzlich wurde für die Mitarbeiter eine Vermögensschaden-<br />
Haftpflichtversicherung für Vermögensverwalter abgeschlossen.<br />
Bei den beschäftigten Mitarbeitern wird Wert auf eine<br />
fundierte Qualifikation im Bankgeschäft gelegt, um den<br />
hohen Anforderungen gerecht werden zu können.<br />
IT-System-Risiken<br />
Unsere IT-Systeme werden von ausgewiesenen Fachleuten<br />
entwickelt und gewartet. Insbesondere ist über Wartungsverträge<br />
sichergestellt, dass auch im Fehlerfall unverzügliche<br />
Hilfe geleistet werden kann. Die gesamte IT-Unterstützung<br />
einschließlich des Betriebs unseres Rechenzentrums wird von<br />
unserem Partner XCOM <strong>AG</strong> abgedeckt, einem in unserem<br />
Marktsegment sehr bewährten Systempartner. Die wichtigsten<br />
IT-Systeme sind redundant ausgelegt, restliche durch<br />
alternative Bearbeitungsmöglichkeiten substituierbar. Gleichwohl<br />
enthält jede Software eine gewisse Fehlerrate, die zu<br />
ungeplanten Systemstörungen führen und negative Auswirkung<br />
auf Geschäftsvorfälle haben kann. Weiterhin sind<br />
unsere IT-Systeme verbunden mit externen Systemen bei den<br />
Börsen oder mit Handelsplattformen von Drittanbietern<br />
(ECNs). Störungen in diesen Fremdsystemen oder auf den<br />
Übertragungsleitungen dorthin können auch nicht völlig ausgeschlossen<br />
werden.<br />
Rechtsrisiken<br />
Rechtsrisiken resultieren einerseits aus der Durchsetzbarkeit<br />
rechtlicher Positionen und andererseits aus ungewollten<br />
rechtlichen Verpflichtungen. Verträge und sonstige Rechtspositionen<br />
werden gewissenhaft geprüft. Gegebenenfalls<br />
werden externe Rechtsanwälte oder Steuerberater zur<br />
Lagebericht und Konzernlagebericht<br />
Beurteilung von Rechtsfragen hinzugezogen. Zum 31.<br />
Dezember <strong>2001</strong> bestanden keine offenen Forderungen, über<br />
die Rechtsstreitigkeiten anhängig waren, ausgenommen eine<br />
arbeitsgerichtliche Auseinandersetzung, die inzwischen abgeschlossen<br />
ist.<br />
Strategische Risiken<br />
Veränderungen im Marktumfeld sowie in der Leistungsfähigkeit<br />
unserer Bank können zu einer Verminderung der Ertragskraft<br />
führen und stellen somit potenzielle Risiken dar. Das<br />
macht eine kontinuierliche Überprüfung durch das Management<br />
erforderlich, verbunden mit einem zeitnahen und flexiblen<br />
Handeln. Wir haben den möglichen Veränderungen des<br />
Marktumfeldes durch den Auf- und Ausbau weiterer Geschäftsfelder<br />
bereits frühzeitig Rechnung getragen und vermeiden<br />
somit eine zu starke Abhängigkeit von einem einzelnen<br />
Geschäftsbereich. Diese Geschäftsbereiche sind Skontroführung,<br />
Eigenhandel und Market Making im außer- und vorbörslichen<br />
(Pre-IPO-)Handel, auch über elektronische<br />
Handelsplattformen.<br />
Beteiligungsrisiko<br />
Hinsichtlich unserer Beteiligungen ist die Geschäftsentwicklung<br />
in hohem Maße von den allgemeinen Entwicklungen an<br />
den nationalen und internationalen Kapitalmärkten abhängig.<br />
Risiken ergeben sich aus dem seit Mitte <strong>2001</strong> anhaltenden<br />
Umstand, dass kaum noch erfolgreiche Neuemissionen möglich<br />
sind. Damit werden auch unsere Möglichkeiten begrenzt,<br />
solche Beteiligungen im Rahmen von Börsengängen zu veräußern.
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