Unser Geschäftsbericht 2012 - Sparda-Bank Augsburg eG

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Der Bericht des Aufsichtsrats Josef Dick, Vorsitzender des Aufsichtsrats Mit der Ende 2011 begonnenen Umstrukturierung des Aufsichtsrats der Sparda-Bank Augsburg eG wurden die notwendigen Voraussetzungen geschaffen, den insbesondere wegen der Finanzkrise stark steigenden Anforderungen der Bankenaufsicht Rechnung zu tragen. Dabei wurden nicht nur die bisherigen zwei Ausschüsse auf vier erhöht, sondern auch die verstärkte Einbindung aller Aufsichtsratsmitglieder in den laufenden Informationsfluss festgelegt. Dem Ausschussvorsitzenden kommt dabei eine besondere Verantwortung zu. So befasst sich der neu geschaffene Ausschuss für Gesamtbanksteuerung bereits eine Woche vor der ordentlichen Aufsichtsratssitzung ausführlich mit dem Quartalsbericht des Vorstands und diskutiert Spezialthemen, wie die Ertragsvorschaurechnung und die Fünfjahresplanung. Das von diesem Ausschuss neu entwickelte Ampelsystem mit konkret definierten Grenzwerten ermöglicht auf einem DIN A4-Blatt eine sofortige Übersicht zur aktuellen Entwicklung der 21 wichtigsten Bank-Kennzahlen. Das gesamte Gremium wird in die detaillierte Information der Bankvorgänge einbezogen. Jedes Aufsichtsratsmitglied wird in die Lage versetzt, die Entwicklungen der verschiedenen Geschäfts- und Risikobereiche rechtzeitig und klar erkennen zu können. Aber auch auf den Prüfungsausschuss werden in Zukunft verstärkte Prüfungs- und Protokollierungs-Anfordernisse zukommen. Die Zahl der notwendigen Sitzungen und der regelmäßige Informationsaustausch mit der Internen Revision werden sich erhöhen. Der Aufsichtsrat hat im Berichtsjahr die ihm nach Gesetz, Satzung und Geschäftsordnung obliegenden Aufgaben erfüllt. Er nahm seine Überwachungsfunktion wahr und fasste die in seinen Zuständigkeitsbereich fallenden Beschlüsse. Der Vorstand informierte den Aufsichtsrat und die Ausschüsse des Aufsichtsrats in regelmäßig stattfindenden Sitzungen über strategische Fragen der Geschäftspolitik, der Geschäfts- und Ertragsentwicklung sowie über besondere Ereignisse. Darüber hinaus stand der Aufsichtsratsvorsitzende in einem engen Informations- und Gedankenaustausch mit dem Vorstand. Im Jahr 2012 hat der Gesamtaufsichtsrat vier ordentliche Sitzungen, zudem eine Strategietagung und eine gemeinsame Sitzung mit dem Prüfungsverband abgehalten. Daneben wurden zahlreiche Sitzungen der gebildeten Personal-, Prüfungs-, Gesamtbanksteuerungs- und Kreditausschüsse absolviert. Der Kreditausschuss musste sich im vergangenen Jahr in das neue Kreditbearbeitungssystem »GLOBO« einarbeiten und tagte regelmäßig ein- bis zweimal monatlich. Die Ausschüsse berichten über ihre Tätigkeit regelmäßig in den Sitzungen des Gesamtaufsichtsrats. 20
DIE GESCHÄFTSTÄTIGKEIT Der vorliegende Jahresabschluss 2012 mit Lagebericht wird vom Verband der Sparda- Banken e.V., Frankfurt am Main, geprüft. Über das Prüfungsergebnis wird in der Vertreterversammlung berichtet. Den Jahresabschluss, den Lagebericht und den Vorschlag für die Verwendung des Jahresüberschusses hat der Aufsichtsrat geprüft und für in Ordnung befunden. Der Vorschlag für die Verwendung des Jahresüberschusses entspricht den Vorschriften der Satzung. Der Aufsichtsrat empfiehlt der Vertreterversammlung, den vom Vorstand vorgelegten Jahresabschluss zum 31. Dezember 2012 festzustellen und die vorgeschlagene Verwendung des Jahresüberschusses zu beschließen. Dem Vorstand und allen Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern spricht der Aufsichtsrat Dank und Anerkennung für die erfolgreiche Arbeit im Geschäftsjahr 2012 aus. Augsburg , 20. Februar 2013 Der Vorsitzende des Aufsichtsrats Josef Dick Der Aufsichtsrat (v.l.n.r.): Walter Moßner, Karl Schwarz, Peter Weinzierl, Josef Dick, Thomas Rauh, Isolde Hörmann, Bernhard Hölzle, Hans-Joachim Plachta, Andreas Beckmann GESCHÄFTSBERICHT 2012 Sparda-Bank Augsburg eG 21
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