Drucken / Speichern - Sparkasse Tauberfranken

Beratungsqualität
Beratungsprozess: Anlageberatung
„Inflationsschutz erreiche ich
durch Sachwertorientierung.“
Wolfgang Reiner
Vorstandsmitglied
Sparkasse Tauberfranken
Prozesse optimieren
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Leitlinien
Permanente Optimierung und Anpassung
unserer Arbeitsabläufe ist mit die wichtigste
Managementaufgabe. Mit klarer Orientierung
an unseren „Leitlinien für eine faire Anlageberatung“
haben wir 2012 die Prozesse
für die Vermögensstrukturierung analysiert
und für den Kunden weiter optimiert.
Der Kunde steht im Mittelpunkt
Die Herausforderungen des Gesetzgebers
für die Anlageberatung und insbesondere
den Vertrieb von Wertpapierprodukten
nehmen immer mehr zu. Die Anforderungen
des Verbraucherschutzes und die Sicherung
digitaler Kommunikationswege sind enorm
angestiegen.
Die Sparkasse Tauberfranken stellt sich seit
Jahren vorbildlich diesen Herausforderungen.
Die Beratungsqualität sowie der gute
Service für den Kunden stehen in der Anlageberatung
im Mittelpunkt der täglichen
Arbeit.
Neuer Prozess
Mit dem neuen Beratungsprozess Anlageberatung
wird den gesetzlichen Anforderungen
Rechnung getragen, und die Berater
der Sparkasse können sich in einer umfassenden
Beratung noch stärker um die individuellen
Wünsche der Kunden kümmern.
Die Vorteile
Mit dem neuen Beratungsprozess ermitteln
wir ergänzend zum Sparkassen-Finanzkonzept
die individuelle Situation und Anlagementalität
des jeweiligen Kunden optimal.
Der Berater erfragt die Interessen und
Bedürfnisse des Kunden, um die für ihn
optimale Vermögensaufteilung empfehlen
zu können.
Mehr Zeit
Die Kundenberater nehmen sich umfassend
Zeit, um gemeinsam mit dem Kunden
dessen persönliche Situation zu analysieren.
Darauf basierend wird unter Berücksichtigung
der Kundenwünsche und -ziele die
passgenaue Anlageform ermittelt.
Höhere Transparenz
Die gemeinsam erarbeiteten Lösungsansätze
und Empfehlungen werden für den
Kunden strukturiert und transparent dokumentiert.
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Neuausrichtung Beratungsprozesse*
*Vereinfachte Darstellung