GESCHÄFTSBERICHT 2011 - Protektor Lebensversicherungs-AG

B E R I C H T D E S AU F S I C H T S R AT E S
Bericht des Aufsichtsrates
Der Aufsichtsrat hat sich 2011 eingehend mit der aktuellen sowie der zukünftigen Entwicklung
der Protektor Lebensversicherungs-AG befasst, die Geschäftsführung laufend überwacht
und den Vorstand beraten. Eine umfassende schriftliche Berichterstattung des
Vorstandes, die durch Erläuterungen auf zwei Sitzungen des Aufsichtsrates ergänzt wurde,
ermöglichte stets eine genaue Übersicht über die laufende Geschäftstätigkeit. Die Mindestzahl
der Sitzungen hat der Aufsichtsrat gemäß § 110 Abs. 3 Aktiengesetz auf eine Sitzung
im Kalenderhalbjahr festgelegt. Hierdurch soll eine flexiblere Festlegung der Sitzungstermine
in Abhängigkeit vom Beratungsbedarf erreicht werden.
Schwerpunkte der Erörterungen waren auch 2011 die organisatorische und finanzielle
Entwicklung, der Einfluss der Finanzkrise auf den Wertpapierbestand der Gesellschaft
sowie das Risikomanagementsystem. Wesentliche Veränderungen im Vergütungssystem
der Gesellschaft, das 2010 vom Aufsichtsrat intensiv erörtert wurde, ergaben sich 2011
nicht.
Die Umsetzung der Aufgaben und die Wertentwicklung des Vermögens des gesetzlichen
Sicherungsfonds für die Lebensversicherer waren ebenfalls regelmäßiger Gegenstand der
Aufsichtsratssitzungen.
Im Zuge seines Ausscheidens aus dem Vorstand der Zurich Deutscher Herold Lebensversicherung
AG hat Herr Dr. Michael Renz sein Aufsichtsratsmandat zum 31. Dezember 2011
niedergelegt. Der Aufsichtsrat dankt Herrn Dr. Renz für seine Arbeit im Aufsichtsrat und
die Unterstützung der Gesellschaft.
Der Lagebericht und der Jahresabschluss für das Geschäftsjahr 2011 haben dem Aufsichtsrat
zur Prüfung vorgelegen. Der Abschluss wurde durch die Ernst & Young GmbH Wirtschaftsprüfungsgesellschaft,
Köln, geprüft. Der Bestätigungsvermerk wurde uneingeschränkt
erteilt. In die Prüfung wurden die organisatorischen Maßnahmen entsprechend den Mindestanforderungen
an das Risikomanagement für Versicherungsunternehmen (MaRisk VA)
einbezogen. Zu Beanstandungen hat es keinen Anlass gegeben. In seiner Bilanzsitzung am
10. Mai 2012 hat sich der Aufsichtsrat intensiv mit dem Prüfungsbericht befasst und sich
die Ergebnisse der Jahresabschlussprüfung sowie der Prüfung der organisatorischen Maßnahmen
entsprechend den MaRisk VA durch den Wirtschaftsprüfer erläutern lassen. Die
Verantwortliche Aktuarin, Frau Margit Thiel, hat an der Sitzung des Aufsichtsrates über
die Feststellung des Jahresabschlusses teilgenommen und über die wesentlichen Ergebnisse
ihres Erläuterungsberichtes zur versicherungsmathematischen Bestätigung berichtet. Einwendungen
zum vorliegenden Jahresabschluss wurden von Seiten der Verantwortlichen
Aktuarin nicht erhoben.
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